Đơn vịtính: Người
Chỉtiêu Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018 2017/2016 2018/2017 SL % SL % SL % +/- % +/- % Tổng sốlaođộng 75 100 83 100 76 100 8 10,67 -7 -8,43
1. Phân theo giới tính
Nam 36 48,00 38 45,78 35 46,05 2 5,56 -3 -7,89 Nữ39 52,00 45 54,22 41 53,95 6 15,38 -4 -8,89
2. Phân theo độtuổi
Dưới 30 tuổi 23 30,67 26 31,33 27 35,53 3 13,04 1 3,85 Từ30đến 45 tuổi 33 44,00 36 43,37 31 40,79 3 9,09 -5 -13,89 Trên 45 tuổi 19 25,33 21 25,30 18 23,68 2 10,53 -3 -14,29
3. Phân theo trìnhđộhọc vấn
Đại học và trên đại
học 66 88,00 74 89,16 68 89,47 8 12,12 -6 -8,11 Cao đẳng, trung cấp 6 8,00 6 7,23 5 6,58 0 0,00 -1 16,67 Lao động phổthông 3 4,00 3 3,61 3 3,95 0 0,00 0 0,00
4. Phân theo tính chất cơng việc
Trực tiếp 52 73,33 57 68,67 52 68,42 5 9,62 -5 -8,77 Gián tiếp 23 38,67 26 31,33 24 31,58 3 13,04 -2 -7,69
(Nguồn: Hội sởAgribank chi nhánh Thừa Thiên Huế)
Qua bảng sốliệu trên cho thấy lực lượng lao động tại Hội sởAgribank chi nhánh Thừa Thiên Huếcó sựbiến động qua từng năm. Cụthểnăm 2017 so với năm 2016 tăng 8 người hay tăng 10,67%, năm 2018 so với năm 2017 giảm 7 người hay giảm 8,43%. Nguyên nhân, Hội sởAgribank chi nhánh Thừa Thiên Huếlà NH lâu đời nên đội ngũ nhân viênđang ngày càng già hóa đi dẫn tới năm 2018 tổng sốlao động có xu hướng giảm do nghỉhưu.
Xét theo giới tính, có thểthấy tỷlệlao động nữchiếm sốlượng lớn hơn so với nam, trên 50% tổng sốnhân viên. Nhìn chung, sựchênh lệch là khơng q lớn, tỷlệ nam và nữtrong NH tương đối hợp lý. Có thểgiải thích do tính chất cơng việc của NH, nữchiếm đa sốtrong các công việc giao dịch, tiếp xúc trực tiếp với KH, nam nghiên vềtín dụng và quản lý vốn vay, quan hệKH. Cơ cấu nguồn nhân lực theo giới tính của NH như vậy là khá phù hợp.
Xét theo độtuổi, lao động trong độtuổi từ30 đến 45 tuổi chiếm tỷtrọng nhiều nhất, trên 40% tổng sốlao động. Lao động dưới 30 tuổi chiếm tỷtrọng thấp hơn nhưng có xu hướng tăng trong 3 năm qua. Điều này là phù hợp với định hướng trẻhóa cơ cấu nguồn lao động của NH. Trong thời đại cơng nghiệp hóa, hiện đại hóa với một nguồn lao động trẻtrung, năng động, sáng tạo sẽcó khảnăng tiếp cận nhanh với khoa học công nghệvà phát triển các nghiệp vụchun mơn từ đó giúp nâng cao được chất
lượng dịch vụ, phục vụKH tốt hơn. Đối với lao động trên 45 tuổi chiếm trên 20% tổng sốlao động đây là những cán bộ đi trước có những kinh nghiệm trong việc đưa ra các quyết định trong NH.
Xét theo trìnhđộhọc vấn, sốlao động có trìnhđộ đại học và trên đại học chiếm tỷlệcao nhất, trên 80% tổng sốlao động. Năm 2016 sốlao động có trìnhđộ đại học và trên đại học là 66 người, năm 2017 là 74 người tăng 8 người hay tăng 12,12% so với năm 2016, năm 2018 là 68 giảm 6 người hay giảm 8,11% so với năm 2017. Bên cạnh đó, sốlao động cao đẳng, trung cấp và lao động phổthông vẫn giữ ởmức trên dưới 10% qua 3 năm. Do đặc thù của ngành NH phải đápứng yêu cầu ngày càng phong phú của KH, đối thủcạnh tranh, cũng như biến động kinh tếxã hội, nên việc phát triển lực lượng nhân viên có trìnhđộcao cũng làđiều dễhiểu, và điều này thểhiện NHđã và đang coi trọng việc thu hút nguồn nhân lực có trìnhđộcao và tạo cơ hội cho người có tài năng. Đây là ưu điểm rất lớn của NH trong việc sửdụng lao động. Nhân viên có trìnhđộcao giúp cho NH phát triển tốt các dịch vụ đem lại cho KH chất lượng phục vụngày càng cao. Nhờvậy mà trong những năm qua NHđã có những tiến bộvượt bậc trong hoạt động kinh doanh.
Xét theo tính chất cơng việc, lao động trực tiếp là lực lượng chủyếu, chiếm gần 70% tổng sốlao động. Cụthểhơn sốlao động trực tiếp năm 2016 là 52 người, sang năm 2017 tăng 5 người hay tăng 9,62% so với năm 2016, đến năm 2018 giảm 5 người hay giảm 8,77% so với năm 2017. Xét thấy đây là cơ cấu khá hợp lý vìđịa bàn thành phốHuếkhá rộng nên cần nhiều lao động trực tiếp tham gia vào quá trình hoạt động kinh doanh.
2.1.4.2. Kết quảhoạt động kinh doanh
Nhìn vào bảng kết quảhoạt động kinh doanh và biến động tăng giảm của các khoản mục trong kinh doanh của Hội sởAgribank chi nhánh Thừa Thiên Huế, chúng ta có thểnhận thấy sựgia tăng đáng kểvềthu nhập cũng như lợi nhuận của NH.
Thu nhập năm 2016 đạt 144 tỷ đồng, đến năm 2017 tăng 21 tỷ đồng hay tăng 14,58% so với năm trước đó. Sang năm 2018 thu nhập của NH vẫn tiếp tục tăng nhưng
ởmức thấp hơn so với cùng kì năm trước, cụthểtăng 14 tỷ đồng hay tăng 8,48% so với năm 2017. Vềphần chi phí, cũng tăng qua các năm nhưngởmức thấp hơn so với thu nhập. Cụthể, năm 2017 tăng 13 tỷ đồng hay tăng 11,50% so với 2016. Qua năm 2018, tăng 9 tỷ đồng hay tăng 7,14% so với năm 2017.
Vềlợi nhuận, việc giảm chi phí ln là mối quan tâm hàng đầu đểtăng lợi nhuận. Tuy nhiên với thu nhập tăng đáng kểqua các năm và chi phí cũng tăng nhưngởmức thấp hơn so với thu nhập đã giúp lợi nhuận của NH tăng qua các năm. Cụthể, năm 2017 tăng 8 tỷ đồng hay tăng 25,81% so với năm 2016. Đến năm 2018, mức lợi nhuận đạt 44 tỷ đồng, tăng 5 tỷ đồng hay tăng 12,82% so với năm 2017. Qua bảng phân tích ta thấy lợi nhuận của NHđược tạo ra chủyếu từhoạt động tín dụng. Cụthểtrong năm 2017, thu từhoạt động tín dụng đạt 137,13 tỷ đồng, chiếm 83,11% tổng doanh thu, sang năm 2018 con sốnày tiếp tục tăng, đạt 150,37 tỷ đồng, chiếm 84,01%. Đây cũng là điều dễhiểu vì các NHTM nói chung và Hội sởAgribank chi nhánh Thừa Thiên Huếnói riêng hoạt động chủyếu mang lại tỷtrọng lợi nhuận cao là hoạt động tín dụng. Các hoạt động kinh doanh khác tuyđem lại lợi nhuận nhưng chiếm tỷtrọng khơng đáng kể.
Mặc dù có những khó khăn khách quan và chủquan, nhưng nhìn chung trong giai đoạn 2016 - 2018, Hội sởAgribank chi nhánh Thừa Thiên Huế đã có những cốgắng, nổlực trong việc nâng cao hiệu quảhoạt động kinh doanh. Điều này thểhiện rõ qua phần lợi nhuận mà NHđạt được qua các năm. Đây là những thành quảhết sứcđáng mừng cần phải duy trì và tiếp tục phát huy.
SVTH: Nguyễn ThịGiáng Trâm 52
Khóa luận tốt nghiệp GVHD: Th.S Trần Quốc Phương
Bảng 2.2. Kết quảhoạt động kinh doanh tại Hội sởAgribank chi nhánh Thừa Thiên Huế
Đơn vịtính: Tỷ đồng
Chỉtiêu Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018 2017/2016 2018/2017
SL % SL % SL % +/- % +/- %
Tổng thu nhập 144 100 165 100 179 100 21 14,58 14 8,48
Thu từhoạt động tín dụng 119,53 83,01 137,13 83,11 150,37 84,01 17,6 14,72 13,24 9,66 Thu từhoạt động dịch vụ17,89 12,42 20,42 12,37 21,36 11,93 2,53 14,14 0,94 4,60 Thu từkinh doanh ngoại hối 3,98 2,76 4,46 2,71 4,35 2,43 0,48 12,06 -0,11 -2,47 Các khoản thu khác 2,60 1,81 2,99 1,81 2,92 1,63 0,32 14,61 -0,07 -2,34
Tổng chi phí 113 100 126 100 135 100 13 11,50 9 7,14
Chi cho hoạt động tín dụng 85,12 75,33 95,23 75,58 105,45 78,11 10,11 11,88 10,22 10,73 Chi cho hoạt động dịch vụ14,83 13,12 16,82 13,34 17,26 12,79 1,99 13,42 0,44 2,62 Chi cho kinh doanh ngoại hối 2,89 2,56 3,32 2,63 3,23 2,39 0,43 14,88 -0,09 -2,71 Các khoản chi phí khác 10,16 8,99 10,63 8,44 9,06 6,71 0,47 4,63 -1,57 -14,77
Lợi nhuận 31 - 39 - 44 - 8 25,81 5 12,82
Khóa luận tốt nghiệp
GVHD: Th.S Trần Quốc Phương
SVTH: Nguyễn ThịGiáng Trâm 53
Năm 2016 Năm 2017 Năm 2018 2017/2016 2018/2017 Chỉtiêu
SL % SL % SL % +/- % +/- %
Tổng nguồn vốn huy động1.375 1001.463 1001.498 10088 6,435 2,39 1. Phân theo loại tiền tệ
Nội tệ1.34397,671.40696,11.44596,46
63 4,6939 2,77 Ngoại tệ
(≥12 tháng)
3. Phân theo tính chất tiền gửi
Tổchức kinh tế31322,7631721,67
28118,76 4 1,28-36-11,36 Tiền gửi dân cư1.06277,241.14678,331.21781,2484 7,91 71 6,2
2.1.4.3. Tình hình huyđộng vốn