+ Hộ chiếu, thị thực nhập, xuất cảnh còn hiệu lực, được SHB đối chiếu
với bản chính. Cán bộ SHB thực hiện việc đối chiếu với bản chính phải ký và ghi rõ họ tên lên bản sao.
+ Các văn bản khác cần thiết tuỳ theo nhu cầu thẩm định thông tin của
SHB để đảm bảo thực hiện đúng các quy định của pháp luật.
Trường hợp đặc biệt: Đối với tài khoản chung của từ hai đồng Chủ tài khoản trở lên, các Chủ tài khoản phải xuất trình thêm bản gốc hợp đồng thương mại, Hợp đồng hợp tác kinh doanh hoặc các thoả thuận khác, trong đó quy định về việc mở và sử dụng tài khoản này. Trường hợp cần thiết, SHB có thể yêu cầu các Hợp đồng/ Thoả thuận này phải có chứng thực của cơ quan công chứng.
Các giấy tờ trong bộ hồ sơ mở tài khoản có thể là bản gốc hoặc bản sao có xác nhận của cơ quan cấp bản chính hoặc có cơng chứng, chứng thực của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền. Các yếu tố kê khai trong bộ hồ sơ mở tài
38
khoản phải chính xác, đúng sự thật; khách hàng phải chịu trách nhiệm về các nội dung đã đăng ký trong bộ hồ sơ mở tài khoản.
Mở tài khoản tiền gửi lần đầu theo yêu cầu của khách hàng
- Tiếp nhận hồ sơ tài khoản từ khách hàng: Khách hàng mở tào khoản tiền gửi tại SHB cần cung cấp đầy đủ cho nhân viên dịch vụ tài khoản của SHB các giấy tờ tài liệu sau:
+ Các hồ sơ pháp lý theo quy định của SHB;
+ Giấy đăng ký mở tài khoản (theo mẫu của SHB);
+ Các thoả thuận riêng với SHB bằng văn bản liên quan đến tài khoản đề nghị mở (nếu có).
- Thẩm định và phê duyệt:
+ Trưởng phịng nghiệp vụ các đơn vị kinh doanh SHB có trách nhiệm
kiểm tra và thẩm định hồ xin mở tài khoản của khách hàng do Nhân viên nghiệp vụ tiếp nhận từ khách hàng.
+ Nếu thấy hồ sơ đã hợp lệ, trưởng phòng nghiệp vụ ghi kết quả, ý kiến
thẩm định và ký xác nhận lên Giấy đăng mở tài khoản. Sau đó, trình Giám đốc hoặc người được Giám đốc uỷ quyền xem xét, phê duyệt.
+ Nếu khách hàng có yêu cầu riêng liên quan tài khoản mở tại SHB thì
hai bên phải ký thoả thuận để thống hot thực hiện, phù hợp với quy định của pháp luật van khả năng cung cấp dịch vụ của SHB.
- Cập nhật thông tin khách hàng và cấp số hiệu tài khoản cho khách hàng:
+ Sau khi có chấp nhận của Giám đốc, Nhân viên thơng tin quản lý hồ sơ khách hàng (Nhân viên giao dịch) thực hiện việc cập nhật các thông tin về khách hàng vào hệ thống vi tính. Sau đó, Nhân viên giao dịch chuyển hồ sơ cho Kiểm sốt viên phê duyệt van chuyển cho phịng kế tốn.
39
+ Trưởn phịng kế tốn có trách nhiệm kiểm tra các thơng tin của khách
hàng mà Nhân viên giao dịch đã nhập và tiến hành cấp Mã khách hàng và số hiệu tài khoản cho khách hàng, sau đó điền vào Giấy đăng ký mở tài khoản cho khách hàng.
- Thời gian mở tài khoản: Việc đăng ký mở tài khoản tiền gửi cho khách hàng phải được thực hiện trong vòng tối đa là 01 giờ làm việc, kể từ khi khách hàng cung cấp bộ hồ sơ tài khoản hồn chỉnh và các thoả thuận riêng (nếu có) đã được ký.
Phong toả và chấm dứt hoạt động của tài khoản
- Các cơ sở để tiến hành phong toả hoặc chấm đứt hoạt động của tài khoản:
+ Theo yêu cầu bằng văn bản của khách hàng;
+ Theo yêu cầu bằng văn bản của Bên thứ ba có thẩm quyền do pháp
luật quy định;
+ Khách hàng đã cam kết trong hợp đồng, thoả thuận nghiệp vụ, các văn
bản đã ký với SHB;
+ Theo quy định của pháp luật;
+ Theo nhu cầu và khả năng cung cấp dịch vụ của SHB;
+ Các trường hợp khác theo quy định của Tổng giám đốc SHB.