Một số công cụ nhận dạng rủi ro

TT Công cụ Điểm mạnh Điểm yếu

Một số yếu tố cần thiết cho việc ứng dụng 1 Động não (brain storming) • Cho phép

người tham gia dự án góp phần thảo luận

• Có liên quan đến tất cả các thành phần tham gia dự án

• Có ý tưởng sáng tạo

• Địi hỏi sự tham gia các thành phần liên quan chủ chốt tại các c̣c họp, vì vậy sẽ khó khăn để sắp xếp lịch và có thể sẽ rất tốn kém

• Có thể đưa ra

kết quả khơng chính xác nếu nó được đề xuất ra bởi các cá nhân có quyền lực trong dự án • Có thể có nhiều • Phải có sự tham gia từ đại diện các nhóm liên quan • Địi hỏi phải có sự cam kết, trung thực và có kiến thức liên quan • Sử dụng các cấu trúc

TT Công cụ Điểm mạnh Điểm yếu

Một số yếu tố cần thiết cho việc ứng dụng

ý kiến trùng lắp nhau nên địi hỏi có thời gian để sắp xếp, lọc thông tin 2 Biểu đồ ngun nhân hệ quả • Thể hiện mợt cách trực quan bằng hình ảnh nên thúc đẩy khả năng suy nghĩ của các bên liên quan • Các biểu đờ có thể trở nên quá phức tạp • Lựa chọn mợt cách chính xác các tác động quan trọng 3 Check lists (Lập danh sách) • Có thể sử dụng các kinh nghiệm quá khứ • Thể hiện danh sách các rủi ro một cách chi tiết

• Nợi dung danh

sách có thể trở nên q rợng

• Các rủi ro khơng

có trong danh sách này có thể bị bỏ qua • Thơng thường chỉ đề cập các mối đe dọa và bỏ qua các cơ hợi • Cần sử dụng các cấu trúc có thể hỗ trợ • Thường xuyên cập nhật và chỉnh sửa nội dung cho phù hợp 4 Kỹ thuật Delphi • Yếu tố đầu vào từ các chuyên gia kỹ thuật

• Có thể loại bỏ các yếu tố mang tính thiên vị

• Giới hạn trong các rủi ro kỹ thuật

• Phụ thuộc vào năng lực, kinh nghiệm của các chuyên gia

• Mất nhiều thời gian do sự lặp lại các yếu tố đầu vào của các chuyên gia • Xác định rõ phạm vi • Lựa chọn cẩn thận các chuyên gia trong lĩnh vực

TT Công cụ Điểm mạnh Điểm yếu

Một số yếu tố cần thiết cho việc ứng dụng 5 Phỏng vấn, thảo luận nhóm • Giải quyết các rủi ro một cách chi tiết • Tạo sự kết nối giữa các bên liên quan

• Phát sinh các

vấn đề mới nên cần phải lọc và xử lý thơng tin

• Phụ tḥc vào

năng lực, kinh nghiệm của các chun gia

• Địi hỏi kỹ năng phỏng vấn tốt • Cần mơi trường mang tính cởi mở, tin tưởng và bảo mật thơng tin • Cần có mối quan hệ cởi mở giữa người phỏng vấn và người được phỏng vấn 6 Bảng câu hỏi • Khuyến khích suy nghĩ rợng khi xác định rủi ro

• Phụ tḥc vào chất lượng câu hỏi

• Giới hạn các chủ đề trong bảng câu hỏi

• Giống như là một kiểu khác của check list • Câu hỏi cần rõ ràng • Có thơng tin chi tiết và người trả lời 7 Cấu trúc phân chia rủi ro (Risk breakdown Structure) • Cung cấp bảng mẫu cho các công cụ xác định rủi ro khác như động não • Đảm bảo bao trùm tất cả các loại rủi ro • Kiểm tra • Khơng thể hiện rõ mối liên hệ các rủi ro • Yêu cầu cấu trúc phân chia rủi ro mợt cách tồn diện và phù hợp với từng dự án

TT Công cụ Điểm mạnh Điểm yếu

Một số yếu tố cần thiết cho việc ứng dụng được các điểm mù, thiếu sót 8 Phân tích SWOT • Đảm bảo sự tập trung lên cả yếu tố cơ hợi và đe dọa

• Cung cấp

cách tiếp cận để xác định cơ hợi và đe dọa

• Tập trung

vào cả yếu tố bên trong và bên ngồi dự án

• Tập trung vào

rủi ro nội bộ phát sinh

• Từ những điểm

mạnh và điểm yếu của tổ chức, khơng tính đến rủi ro bên ngồi

• Có khuynh

hướng nhận diện các rủi ro một cách chung chung chứ không phải cho mợt dự án cụ thể • Tn thủ nghiêm ngặt kỹ thuật, để tránh gây nhầm lẫn cho bốn yếu tố (giữa Điểm mạnh và Cơ hội, hoặc giữa Điểm yếu và các mối đe dọa)

2.4. Đánh giá rủi ro

Theo tiêu chuẩn AS/NZS ISO 3100:2009 [121], đánh giá rủi ro chính là việc xác định mức độ rủi ro (risk level) hay cịn gọi mức đợ ưu tiên (risk prioritisation) hoặc tầm quan trọng (important level) của các biến rủi ro và xếp hạng thứ tự ưu tiên xử lý của các rủi ro đã được đưa trong bước nhận diện rủi ro. Cụ thể, mức độ ưu tiên hoặc tầm quan trọng là kết quả của sự kết hợp cả hai yếu tố xác suất xảy ra của RR và mức độ ảnh tác động của các RR được thể hiện bằng công thức sau.

Mức độ rủi ro/ Mức độ ưu tiên rủi ro/ tầm quan trọng của rủi ro = Xác suất xảy ra của rủi ro x mức độ tác động của rủi ro

Theo Hopkinson M, Close P và cộng sự [70], việc đánh giá rủi ro thông qua xác định mức độ ưu tiên của rủi ro là mợt trong những bước quan trọng của q trình quản lý rủi ro bởi vì bước này sẽ cung cấp các thơng tin cho ban lãnh đạo tổ chức và các bên liên quan rằng những loại rủi ro nào cần được xem xét ưu tiên xử lý. Quá trình đánh giá rủi ro được làm rõ thông qua một số câu hỏi như (1) nhóm thực hiện dự án cần tập trung chú ý tìm hiểu chi tiết các rủi ro nào? (2) những rủi ro nào được xem là quan trọng nhất đối với các bên liên quan?.

Trong phạm vi nội dung nghiên cứu, luận án sẽ tiến hành đánh giá rủi ro thông qua việc xác định chỉ số mức độ ưu tiên của rủi ro dự án đầu tư xây dựng ĐSĐT Tuyến số 1 TP.HCM và tiến hành xếp hạng thứ tự ưu tiên xử lý của các rủi ro đã được nhận dạng.

Một số công cụ được một số nhà nghiên cứu sử dụng trong đánh giá rủi ro được trình bày trong phần dưới đây.

2.4.1 Đánh giá rủi ro thông qua ma trận xác suất – tác động (Probability –

Impact Matrix)

Ma trận xác suất –tác động được sử dụng nhằm mục đích đánh giá mức độ ưu tiên rủi ro và xếp hạng thứ tự ưu tiên xử lý các biến rủi ro bằng sự kết hợp giữa xác suất xảy ra của rủi ro và mức độ tác động của chúng đến dự án khi rủi ro xảy ra. Phương pháp này dựa trên thang đo mô tả hoặc thang đo danh nghĩa để mô tả các sự kiện RR và hậu quả của chúng. Việc sử dụng thang đo tuỳ thuộc vào từng nghiên cứu cụ thể ứng với các dự án cụ thể. Với phương pháp này có thể được thực hiện theo trình tự sau [20] .

Bước 1: áp dụng thang đo khả năng xảy ra dựa vào bảng phân loại tình huống, bao gồm 5 khả năng sau: hiếm khi xảy ra (Rare), khó xảy ra (Unlikely), có thể xảy ra (Moderate), hầu như chắc chắn (Likely) và chắc chắn (Almost certain).

Bảng 2.4. Thang đo khả năng xảy ra [134]

Khả năng Miêu tả chi tiết Khoảng %

Chắc chắn Tình huống này dự kiến chắc chắn xảy ra

trong hầu hết các trường hợp >90% Hầu như chắc

chắn

Tình huống này dự kiến chắc chắn xảy ra

trong một số các trường hợp 60%-90% Có thể Tình huống này dự kiến có thể xảy ra 40%-60% Khó xảy ra Tình huống này dự kiến khó có thể xảy ra 20%-40% Hiếm khi xảy ra Tình huống này rất hiếm khi xảy ra < 20%

Bước 2: Xác định mức độ tác động của những rủi ro tới dự án thông qua 5 mức: rất thấp (Insignificant), thấp (Minor), trung bình (Moderate), cao (High) và rất cao

(Extreme). Tuy nhiên, tuỳ thuộc vào mục đích nghiên cứu, các thang đo này có thể sẽ khác nhau, các nhà nghiên cứu có thể sử dụng thang đo 3 mức độ, 5 mức độ, 7 mức độ hoặc 9 mức độ.

Bảng 2.5. Mức độ tác động [134]

Tác

động Miêu tả tác động tới dự án

Khoảng %

Rất thấp Tác động của rủi ro là rất nhỏ, có thể dễ dàng hóa giải, khơng cần tới sự nỗ lực quản lý

 1%

Thấp Tác đợng của rủi ro là nhỏ, có thể dễ dàng hóa giải nhưng mợt số nỗ lực quản lý là cần thiết.

2% - 4%

Trung bình

Tác động không thể được quản lý trong điều kiện hoạt đợng bình thường; địi hỏi phải có cơng tác quản lý, sử dụng tài nguyên thích hợp để hóa giải rủi ro

4% - 8%

Cao

Tác động của rủi ro là lớn, địi hỏi quản lý trình đợ quản lý cao và cần sự nỗ lực của ban quản lý và ng̀n lực cần thiết trong q trình thực hiện để giảm thiểu rủi ro.

8% - 10%

Rất cao

Tác động của rủi ro là rất lớn; rủi ro có khả năng dẫn đến sự sụp đổ trong quá trình quản lý dự án và yêu cầu huy đợng gần như tồn bợ các nguồn lực để khắc phục hậu quả của rủi ro.

≥ 10%

Bước 3: Sau khi phân tích rủi ro thì mức độ RR hay mức độ ưu tiên hay tầm quan trọng của RR sẽ được tính tốn dựa trên ma trận tích hợp giữa khả năng xảy ra với mức độtác động của mỗi sự kiện và nhận ra đường giới hạn.

Bảng 2.6. Ma trận đánh giá tầm quan trọng của RR [134]

Xác suất xảy ra

Mứcđộ tác động

Rất nhỏ Nhỏ Trung

bình Lớn Rất

lớn

Hiếm khi xảy ra I I I L L

Xác suất xảy ra Mứcđộ tác động Rất nhỏ Nhỏ Trung bình Lớn Rất lớn Có thể xảy ra I E M H H

Hầu như chắc

chắn L M H H E

Chắc chắn L M H E E

Chú thích: I: Rất thấp; L: Thấp; M: Trung bình; H: Cao; E: Rất cao;

Để xác định xác suất xảy ra cũng như mức độ tác động của các RR, nhóm QLRR có thể dựa vào kinh nghiệm, ý kiến của các chuyên gia trong ngành, phân tích cơ sở dữ liệu của các dự án, hoạt động tương tự, các dữ liệu thống kê được công bố. Phân tích xác suất, phân tích kịch bản, sơ đờ ảnh hường, cây quyết định là một số kỹ thuật dùng đểĐGRR định tính [134]. Trong đó, tuỳ tḥc vào mục đích nghiên cứu, các thang đo xác suất, mức độ tác động và mức độ rủi ro/ mức độ ưu tiên rủi ro có thể sẽ khác nhau. Phần lớn các nghiên cứu sử dụng thang đo 5 mức đợ như được trình bày phần trên. Bên cạnh đó có rất nhiều nghiên cứu dùng thang đo 7 mức độ hoặc 9 mức độ nhằm tăng mức độ chi tiết của việc đánh giá và phù hợp hơn với các mục tiêu nghiên cứu, cụ thể có thể kể đến các nghiên cứu của Chen Z, Li H và cộng sự [42], Cheng E W L và Li H [44].

Tuy nhiên, kỹ thuật ĐGRR này được sử dụng chủ yếu trong ĐGRR ban đầu hoặc đánh giá nhanh. Nó cũng có thể được sử dụng khi khơng có nhiều thơng tin về khả năng xảy ra và/ hoặc mức độ tác động của RR. Phương pháp này phù hợp với việc đánh giá các rủi ro riêng lẻ, độc lập và không tính đến sự tương tác qua lại giữa các rủi ro.

2.4.2 Đánh giá rủi ro thông qua ma trận xác suất – tác động mở rộng (Probability – Impact Matrix Extention)

Với kỹ thuật này, thơng thường có 4 bước cần được thực hiện để đánh giá mức độ ưu tiên và xếp hạng thứ tự ưu tiên những rủi ro [120].

Bước 1: Xác định những mục tiêu trong QLRR bao gồm việc sử dụng chỉ số phản ánh hiệu quả dự án, các giá trị mục tiêu. Các giá trị này được dùng để làm căn cứ

so sánh với các giá trị tính tốn thực tế khi RR xảy ra để xem xét giá trị chênh lệch trong giới hạn cho phép hay vượt quá giới hạn cho phép.

Bước 2: Xác định xác suất xảy ra của các RR, tác động của RR này đối với các chỉtiêu như thời gian, chi phí, chất lượng và các chỉ tiêu khác.

Bước 3: Tính tốn mức đợ ưu tiên rủi ro được tính bằng cách nhân xác suất xảy ra của rủi ro và mức độ tác động của những rủi ro này

Mức độưu tiên rủi ro = Xác suất xảy ra của rủi ro x Mức độ tác động của RR

Bước 3: Tính tốn tổng mức độ rủi ro hay mức độ ưu tiên cho từng chỉ tiêu như chi phí, thời gian thực hiện cơng trình hay hiệu suất hoạt đợng của dự án bằng các tổng hợp mức độ rủi ro do từng rủi ro cụ thể gây ra.

Bước 4: So sánh tổng mức độ rủi ro cho từng chỉ tiêu và giá trị chênh lệch cho phép của các chỉ tiêu này. Từđó có thể xếp hạng thứ tựưu tiên của các rủi ro.

Cơng việc ĐGRR có thể được thực hiện với mức độ chi tiết khác nhau, việc này phù thuộc vào loại RR, mục đích của việc đánh giá, các thông tin, dữ liệu và các ng̀n lực hiện có của tổ chức. Nhóm QLRR có thể dùng phương pháp định tính, định lượng hoặc kết hợp giữa định tính và định lượng để thực hiện công việc này. Một số công cụ khác sử dụng trong đánh giá rủi ro được trình bày trong bảng 2.7.

Bảng 2.7. Các phương pháp đánh giá rủi ro [27]

Các đối tượng chính

Phương pháp

đánh giá Diễn giải

Đánh giá rủi ro đơn giản

Định tính Bức tranh về RR sẽ được thiết lập thông qua các công cụ đơn giản như đợng não, thảo luận nhóm, ma trận xác suất – tác động. Xác suất xảy ra RR cũng như mức độ tác động thường được đo lường bởi các mức đợ như thấp, trung bình, cao và thường không sử dụng phương pháp phân tích RR chính thức nào

Các đối tượng chính

Phương pháp

đánh giá Diễn giải

Đánh giá rủi ro chuẩn (standard risk analysis)

Định tính và định lượng

Một số phương pháp được sử dụng để đánh giá RR như phân tích độ nhạy, phân tích kịch bản, phân tích tương quan, ANP/AHP, ma trận RR thường được sử dụng để trình bày kết quả. Phương pháp ANP sẽ được trình bày cụ thể trong phần tiếp theo.

Đánh giá RR dựa trên các mơ hình

Chủ yếu là định lượng

Sử dụng các công cụ như phân tích Monte Carlo, System Dynamics (SDs), cây sự kiện để phân tích các RR.

2.5. Mơ hình phân tích mạng ANP

Phương pháp phân tích mạng ANP là những phương pháp được sử dụng rộng rãi trong việc ra quyết định dưới sự ảnh hưởng của nhiều tiêu chuẩn cho trước. Trước khi thảo luận về phương pháp ANP, mơ hình phân tích thứ bậc AHP (Analytic Hierarchy Process) sẽ được phân tích vì nó là nền tảng lý thuyết để phát triển mơ hình ANP.

AHP được phát triển bởi Saaty T L [105] trong những thập niên 70s. Đến nay, phương pháp này được áp dụng trong nhiều lĩnh vực như kinh doanh, phân bổ nguồn lực, phân tích và lựa chọn dự án, và ĐGRR. Về cơ bản, phương pháp AHP xác định và sắp xếp một vấn đề cần giải quyết theo một trật tự thứ bậc từ mục tiêu (Goal), đến các tiêu chí (Criteria) và các phương án lựa chọn (Alternatives). Cấu trúc cơ bản của AHP phương pháp được thể hiện ở hình 2.2.

Hình 2.2. Cấu trúc cơ bản của mơ hình AHP (bên trái) và ANP (bên phải)

Việc xác định cấu trúc của AHP có thể dựa vào nhiều phương pháp như quá trình tư duy, hoặc dựa vào ý kiến chuyên gia hoặc các nghiên cứu đi trước. Giải quyết vấn đề trong phương pháp AHP là việc so sánh cặp giữa các yếu tố để xác định mức độ tác đợngcủa mỗi yếu tố trong mơ hình AHP dựa vào mợt bảng phỏng vấn cấu trúc (trình bày chi tiết bên dưới). Nghĩa là, người ra quyết định phải so sánh tầm quan trọng của các tiêu chí đóng góp đến mục tiêu. Tiếp đến, người ra quyết định phải so sánh tầm quan trọng của các phương án đến từng tiêu chí cụ thể. Trong giải quyết vấn đề phức tạp với nhiều cấp độ, việc quyết định mức độ tác động của mỗi yếu tố trong mỗi cấp độ được xác định bằng cách so sánh mức độ tác đợng của yếu tố trong cấp đợ đó đóng