2 .3Giải pháp Datawarehouse được xây dựng cho các ngân hàng hiện nay
3.1.2 Bộ dữ liệu giao dịch của khách hàng
•
Nội dung chương này sẽ giới thiệu về bộ dữ liệu giao dịch của khách hàng trong phân hệ Lending và Deposit (Cho vay và gửi tiền). Trình bày về kiếm thử ETL và quy trình kiếm thử, thực hành viết testcase và thực hiện kiếm thử theo bản phân tích đặc tả yêu cầu (SRS).
3.1Bộ dữ liệu giao dịch của khách hàng phân hệ Lending và Deposit trong
Data warehouse
3.1.1 Giới thiệu về phân hệ Lending và Deposit trong ngân hàng.
Phân hệ Lending and Deposit là phân hệ Cho vay và huy động vốn của ngân hàng. Phân hệ này là một trong số các phân hệ chính của Core banking T24. Với T24, ngồi phân hệ này ra, còn một số các phân hệ khác như: Phân hệ Mua bán ngoại tệ liên ngân hàng và quốc tế (viết tắt là FX); Phân hệ Quản lý các nghiệp vụ phái sinh (viết tắt là DX); Phân hệ Chuyến tiền (viết tắt là FT); Phân hệ Mua bán chứng khoán (viết tắt là SC); Phân hệ Quản lý khách hàng (CS); Phân hệ Thị trường tiền tệ (MM); Phân hệ Quản lý tài khoản khách hàng (AC);...
Phân hệ cho vay và huy động vốn bao gồm 2 nghiệp vụ:
Nghiệp vụ cho vay thế hiện việc ngân hàng có nhiệm vụ chuyến giao quyền sử dụng tiền hoặc hàng hóa cho vay cho người đi vay trong một thời gian nhất định. Người đi vay có nghĩa vụ trả số tiền hoặc giá trị hàng hóa đã vay khi đến hạn trả nợ có kèm hoặc khơng kèm theo một khoản lãi. Thời hạn của khoản vay có thế là khơng kỳ hạn, hoặc báo trước với lãi suất cố định hoặc thả nổi có liên kết với một lãi suất cơ sở. Phân hệ này cũng cho phép thực hiện đối với phần nợ quá hạn. Nghiệp vụ cho vay đi liền với hạn mức và tài sản đảm bảo.
Nghiệp vụ huy động vốn là việc các NHTM huy động các nguồn vốn trong xã hội đế phục vụ cho mục đích kinh doanh của mình. Đối với ngân hàng, nghiệp vụ này tạo nguồn vốn đảm bảo cho hoạt động của ngân hàng, đánh giá được uy tín và độ tín nhiệm của khách hàng đối với ngân hàng. Các hình thức huy động vốn: Nhận tiền gửi (nhận tiền gửi từ các tổ chức kinh tế, cá nhân dân cư); Phát hành giấy tờ có giá (kỳ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi ngân hàng); Đi vay (đi vay các tổ chức tín dụng khác trong và ngồi nước hoặc vay NHNN)
3.1.2 Bộ dữ liệu giao dịch của khách hàng trong phân hệ Lending vàDeposit. Deposit.
Luồng dữ liệu trong phân hệ Lending và Deposit sẽ đi từ nguồn hệ thống hoạt động T24 (viết tắt là LD) tới tầng Staging, sau đó qua q trình sàng lọc, dữ liệu đi vào Data warehouse và được sắp xếp theo mơ hình 9 data concepts [Mục 2.3.2 Cơ sở dữ
Bộ dữ liệu ngân hàng được tổ chức theo mơ hình 9 data concepts, trong mỗi concepts dữ liệu sẽ có một sơ các bảng đơn hay bảng liên kết tương ứng.
- Thông tin bản ghi history quản lý tại bảng AR_X_CL. - AR_TP_ID join CV đế phân loại UNQ_ID_SRC_STM (loan, deposit,..)
AR_AVY Quản lý sô tiền phong
tỏa của AR.
AR_AVY_SHD_ITM Quản lý các sự kiện của
AR. VD: thời gian trả lãi định kỳ, thời gian trả gôc.__________________
AR_FIX_TERM Quản lý thông tin kỳ
hạn của AR.
AR_LCS Quản lý thơng tin vịng
đời của một hợp đồng
(thời gian có hiệu
lực/kết thúc/..)
AR_X_AR Mơi quan hệ giữa 2 AR.
Ví dụ: AR1 là tài khoản giải ngân của AR2 (hợp đồng cho vay) - SBJ_AR_ID, OBJ_AR_ID là các AR_ID trong bảng AR. - AR_X_AR_TP_ID join vào
AR_X_IP Mỗi quan hệ giữa AR và
IP.
Ví dụ: khách hàng A (IP) là chủ sở hữu của sổ tiết kiệm (AR).
AR_X_PD Quản lý mã sản phẩm
của AR.
AR_X_RATE Quản lý lãi suất của AR
AR_X_RI Quản lý tài sản đảm bảo
của AR.
AR_X_TXN Quản lý thơng tin các
hạch tốn của AR.
2 CL
(Classification)
CV Danh mục chi tiết các
Jype________
ELC_ADR Sô điện thoại, địa chỉ email
ELC_DLV_DVC Địa chỉ ATM, POS
OU________________ Quản lý mã vùng
PST_ARD Quản lý địa chỉ bưu điện
CTY Quản lý tên các quôc
gia 4 IP (Involved
Party)
IP Quản lý các bên tham
gia (khách hàng, nhân viên, chi nhánh,...)
IP_X_GRP Phân nhóm khách hàng.
VD: phân nhóm khách hàng theo nhóm nợ.
IP_X_IP Quan hệ giữa các IP.
VD: IP1 là khách hàng của chi nhánh (IP2)
IP_X_LO Môi quan hệ giữa IP và
LO. Đế lấy thông tin địa chỉ của khách hàng.
IDV Quản lý thông tin của
các cá nhân (giới tính, ngày sinh, sô CMT,...) 5 CD (Condition) EXG_RATE Quản lý mã tiền tệ và
mã tỷ giá tương ứng.
EXG_RATE_HIST Quản lý lịch sử tỷ giá
của từng loại tiền tệ. INT_RATE__________ Quản lý mã lãi suất.
INT_RATE_HIST Quản lý lịch sử lãi suất
của từng mã lãi suất.
6 PD (Product) PD Quản lý mã sản phẩm.
7 RI (Resource
Item) RI_________________ Quản lý mã tài sản.RI_VAL Quản lý thông tin giá trị
tài sản.
RI_X_IP Môi quan hệ giữa RI và
IP VD: Tài sản (RI) là TSĐB của chi nhánh
(IP) __________
8 EV (Event) TXN Quản lý thơng tin hạch
tốn của từng giao dịch.
Thơng tin theo từng chân hạch tốn (Nợ/Có)
TXN_FEE Quản lý thơng tin tiền
phí thu được của từng giao dịch.
Hình 3.1 Dữ liệu bảng IDV (Bảng khách hàng cá nhân) thuộc nhóm IP [Nguồn: tầng SOR., sử dụng tool SQL Developer của Oracle]
⅛ FSSTraining - ftstraining_sor
Interest AU-TP
Accrued Overdraft Int... AU_TP
Hold AU-TP AU-TP ClassificaticnZInvolv.., CL-SCM [null) 01-01-2016 31-12-2099 LBY-ACR-INT [mill) 01-01-2016 31-12-2099 BAL [null) 01-01-2016 31-12-2099 CL-X-IP-TE [null) 01-01-2016 31-12-2099 IP X IP IP
Liability Accreud Int... AR-X-AU-TP
Arrangement to Hold AR-X-AU-TP Accrued Overdraft Int... AR-X-AU-TP
[null) 01-01-2016 31-12-2099 S [null) 01-01-2016 31-12-2099 VAR-TLBM [null) 01-01-2016 31-12-2099 FIX-TEBM [null) 01-01-2016 31-12-2099 DEP-AR [null) 01-01-2016 31-12-2099 AR-TO-CLS-BAL [null) 01-01-2016 31-12-2099 AR-TO-LBY-ACR-INT [null) 01-01-2016 31-12-2099 AR-TO-HOLD [null) 01-01-2016 31-12-2099 AR_IO_ACR_OD_INT [null) 01-01-2016 31-12-2099 AR-TO-BR [null) 01-01-2016 31-12-2099 AR-TO-OHNER [null) 01-01-2016 31-12-2099 INT [null) 01-01-2016 31-12-2099 ACR-OD-INT [null) 01-01-2016 31-12-2099 HOLD Involved PartyZInvolv... CL SCM
Nguyễn Văn A 101204090 0975570943 15/04/2018
Tên CMT Số điện thoại EFF_DT
Nguyễn Văn A 101204090 0969568222 01/01/2019
Tên
CMT Số điện thoại EFF_DT EXP_DT
Nguyễn Văn A 101204090 0975570943 15/04/2018 01/01/2019
Nguyễn Văn A 101204090 0969568222 01/01/2019 01/01/2400
Hình 3.2 Dữ liệu bảng CV (Bảng lưu trữ danh mục các thể loại) thuộc nhóm CL [ Nguồn: tầng SOR., sử dụng tool SQL Developer của Oracle]