kiến thức sâu rộng trong lĩnh vực tiền tệ, tài chính, ngân hàng, vừa có chun mơn sâu trong một lĩnh vực cụ thể được phân cơng, có khả năng phân tích tình huống để có cách tiếp cận phù hợp, tìm ra nguồn gốc của vấn đề, đồng thời phải có kỹ năng giao tiếp, ứng xử với đối tượng thanh tra thì chất lượng của hoạt động thanh tra giám sát sẽ được nâng cao và ngược lại.
1.3.4. Mơ hình tổ chức của hệ thống thanh tra, giám sát ngân hàngvà và
cách thức tổ chức hoạt động thanh tra, giám sát
Bất kỳ một cơ quan, tổ chức nào nếu có cơ cấu tổ chức khoa học, sự phối hợp giữa các bộ phận nhịp nhàng sẽ giúp hoạt động chỉ đạo, điều hành được thông suốt và đạt hiệu quả cao. Thanh tra, giám sát ngân hàng có phạm vi hoạt động rộng, trên phạm vi tồn quốc với số lượng cán bộ đơng đảo, nếu mơ hình tổ chức khơng thống nhất giữa trung ương và địa phương, việc quản lý nhân sự và điều hành nghiệp vụ không quy tụ về một mối mà theo kiểu song trùng lãnh đạo sẽ gây chậm trễ, chồng chéo trong quản lý và điều hành, từ đó giảm hiệu quả, hiệu lực cơng tác thanh tra, giám sát.
Chương trình, kế hoạch thanh tra, giám sát được thanh tra, giám sát NHNN xây dựng hàng năm cho cả hệ thống trong đó xác định trọng tâm, trọng điểm của công tác thanh tra, giám sát; xác định những đối tượng cần tiến hành thanh tra tại chỗ (trừ trường hợp thanh tra đột xuất). Yêu cầu của công tác xây dựng kế hoạch là phải xác định chính xác đối tượng, trọng tâm, trọng điểm của cơng tác giám sát, thanh tra, có như vậy mới phân bổ nguồn lực hợp lý và có phương pháp, biện pháp triển khai thích hợp.
Chương trình, kế hoạch thanh tra, giám sát được thanh tra, giám sát NHNN xây dựng hàng năm cho cả hệ thống trong đó xác định trọng tâm, trọng điểm của công tác thanh tra, giám sát; xác định những đối tượng cần tiến hành thanh tra tại chỗ (trừ trường hợp thanh tra đột xuất). Yêu cầu của công tác xây dựng kế hoạch là phải xác định chính xác đối tượng, trọng tâm, trọng điểm của công tác giám sát, thanh tra, có như vậy mới phân bổ nguồn lực hợp lý và có phương pháp, biện pháp triển khai thích hợp. THANH TRA NGÂN HÀNG VÀO VIỆT NAM
1.4.1. Các nguyên tắc của Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng hiệu
Uỷ ban Basel về giám sát nghiệp vụ ngân hàng là một Uỷ ban bao gồm các chuyên gia giám sát hoạt động ngân hàng được thành lập bởi các Thống đốc Ngân hàng Trung ương của nhóm G10 gồm các nước Bỉ, Canada, Pháp, Đức, Italia, Nhật bản, Hà Lan, Thuỵ điển, Vương quốc Anh và Hoa Kỳ.
Các nguyên tắc cơ bản về hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng hiệu quả của Ủy ban BASEL được coi là chuẩn mực quốc tế về thanh tra giám sát ngân hàng, là cơ sở để các cơ quan thanh tra, giám sát tại mỗi nước đánh giá hiệu quả hoạt động của thanh tra, giám sát tại nước mình. Năm 1997, Ủy ban Basel đã ban hành 25 nguyên tắc cốt lõi đối với giám sát ngân hàng hiệu quả. Trên thực tế, đây là những chuẩn mực tối thiểu đối với việc quản lý và giám sát an toàn các ngân hàng và hệ thống ngân hàng. Năm 2012, số lượng các Nguyên tắc cốt lõi đã tăng từ 25 nguyên tắc lên thành 29 nguyên tắc sau khi Nhóm rà sốt về các Ngun tắc cốt lõi được Ủy ban Basel giao trách nhiệm rà soát và cập nhật các nguyên tắc cốt lõi.
Bảng 1.1. 29 nguyên tắc cốt lõi của Ủy ban Basel đối với thanh tra, giám sát ngân hàng