Bằng CFA (the Chartered Financial Analyst) được cấp bởi Hiệp hội CFA Hoa Kỳ. CFA là một bằng nghề nghiệp được xem như một tiêu chuẩn vàng đánh giá năng lực, tính chuyên nghiệp và đạo đức nghề nghiệp của giới đầu tư. Chương trình CFA được cơng nhận rộng rãi trên khắp thế giới bởi tính thực tiễn cao và cung cấp nền tảng kiến thức và các nguyên tắc hoạt động của thị trường đầu tư toàn cầu. CFA giúp học viên thăng tiến và phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực Đầu tư
3.1. Ưu thế khi tham gia học CFA
- Mang đến cơ hội phát triển nghề nghiệp trong lĩnh vực đầu tư với thu nhập cao
- Được cơng nhận rộng rãi trên tồn cầu và ở Việt Nam.
- Mang đến sự tín nhiệm và tơn trọng của khách hàng và đồng nghiệp - Là một lợi thế cạnh tranh
- Kiến thức mang tầm quốc tế và khả năng ứng dụng cao - Mang lại nhiều mối quan hệ trong lĩnh vực đầu tư
- Cơ hội nghề nghiệp và thăng tiến với CFA: CFA charterholder thường khởi nghiệp và thăng tiến trong các lĩnh vực sau:
Công ty đầu tư và quản lý quỹ Môi giới
Ngân hàng đầu tư
Quản lý tài sản khách hàng cá nhân Quỹ phịng ngừa rủi ro
Cơng ty bảo hiểm
3.2. Điều kiện học CFA
Hiệp hội CFA không yêu cầu học viên thi đầu vào. Tuy nhiên để học CFA, học viên cần hội đủ 1 trong các điều kiện sau:
- Tốt nghiệp đại học ở bất cứ chuyên ngành nào, hoặc
- Có bằng nghề nghiệp như ACCA, CPA, CIMA, AIA, ICSA hoặc tương đương; hoặc
- Sinh viên đại học năm cuối; hoặc
- Ít nhất 4 năm học và làm việc trong lĩnh vực đầu tư
3.3. Điều kiện để trở thành CFA Charterholder:
- Thi đậu lần lượt các kỳ thi Level 1, 2 & 3
- Đăng ký trở thành hội viên của cộng đồng CFA và tuân thủ quy định về đạo đức và tiêu chuẩn nghề nghiệp.
3.4. Chương trình học CFA
Nội dung Level 1 Level 2 Level 3
Đạo đức &tiêu chuẩn nghề
nghiệp 15% 10% 10%
Xác suất thống kê 12% 5 – 10% 0
Kinh tế học 10% 5 – 10% 0
Phân tích báo cáo tài chính 20% 15 – 25% 0
Tài chính doanh nghiệp 8% 5 – 15% 0
Các cơng cụ đầu tư (Tổng
cộng) 50% 30-60% 0
Đầu tư cổ phiếu 10% 20 – 30% 5 – 15%
Đầu tư các sản phẩm dẫn
suất 5% 5 – 15% 5 – 15%
Đầu tư vào các sản phẩm
khác 3% 5 – 15% 5 – 15%
Các loại tài sản đầu tư
(Tổng cộng) 30% 35 – 75% 35 – 45%
Quản lý danh mục đầu tư 5% 5 – 15% 45 – 55%
Tổng cộng 100% 100% 100%
CFA là một chương trình chuẩn tồn cầu để đánh giá năng lực của nhà phân tích tài chính trên cơ sở củng cố và phát triển những kiến thức cơ bản của đầu tư. Các thí sinh sẽ phải trải qua 3 vịng thi CFA, từ trình độ 1 đến 3, với thời gian là 6 tiếng cho mỗi kỳ để đánh giá khả năng áp dụng những quy tắc đầu tư ở mức độ chuyên nghiệp cao. Thơng thường, mỗi kỳ thi địi hỏi ít nhất 250 giờ học để chuẩn bị và phụ thuộc vào trình độ của từng thí sinh.Hàng năm, các kỳ thi CFA được tổ chức ở hơn 70 quốc gia trên thế giới.Điều kiện đầu tiên để được hành nghề với vị trí phân tích tài chính chuyên nghiệp, học viên phải đỗ 3 kỳ thi nói trên. Hơn nữa học viên phải có ít nhất 3 năm kinh nghiệm làm việc chun nghiệp trong lĩnh vực đưa ra quyết định đầu tư. Ngồi ra, học viên cịn phải là thành viên của CFA
3.5. Nội dung của CFA
3.5.1. Cấp độ 1
Gồm các câu hỏi trắc nghiệm để nhận xét khả năng của thí sinh trong việc áp dụng những kiến thức cơ bản vào đánh giá và quản lý danh mục đầu tư.
3.5.2. Cấp độ 2
Chủ yếu tập trung vào đánh giá tài sản qua các trường hợp thực tế cụ thể và yêu cầu nhiều hơn về phân tích cũng như tính tốn.
3.5.3. Cấp độ 3
Bao gồm những câu hỏi u cầu phân tích và trả lời chi tiết.Tập trung vào lĩnh vực quản lý danh mục đầu tư và đưa ra các giải pháp tài chính thực tế.
Nội dung của các kỳ thi CFA bao gồm những lĩnh vực sau:
- Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và chuyên môn (Ethical and Professional Standards)
- Xác suất thống kê (Quantitative Methods) - Kinh tế học (Economics)
- Phân tích báo cáo tài chính (Financial Statement Analysis) - Tài chính doanh nghiệp (Corporate Finance)
- Phân tích đầu tư vốn chủ sở hữu - cổ phiếu (Analysis of Equity Investments)
- Phân tích đầu tư chứng khốn phái sinh (Analysis of Derivatives) - Quản lý danh mục vốn đầu tư (Portfolio Management)