Số năm kinh nghiệm nhiều
nhất
13 năm 8 doanh nghiệp – 3,86% Số năm kinh nghiệm trung
bình 6,69 năm Trong đó: - Đến 6 năm: 108 DN – 52,17% - Trên 6 năm: 99 DN – 47,83% 4. Tổng tài sản của doanh nghiệp tính đến 31/12/2013 là (triệu đồng):
Tổng tài sản ít nhất 1.260 Trong đó:
- Thấp hơn trung bình: 165 DN – 79,71% - Trên cao hơn trung bình: 42 DN –
20,29% Tổng tài sản nhiều nhất 3.571.340 Tổng tài sản trung bình 253.271
5. Tổng doanh thu đạt được trong năm 2013 là (triệu đồng):
Tổng doanh thu ít nhất 1.324 Trong đó:
- Thấp hơn trung bình: 135 DN – 65,22% - Trên cao hơn trung bình: 72 DN – Tổng doanh thu nhiều
nhất
Tổng doanh thu trung bình
100.618 34,78%
6. Giá trị tiền và tương đương tiền tại thời điểm 31/12/2013 là (triệu đồng):
Tổng doanh thu ít nhất 1.324 Trong đó:
- Thấp hơn trung bình: 135 DN – 65,22% - Trên cao hơn trung bình: 72 DN –
34,78% Tổng doanh thu nhiều
nhất
396.620 Tổng doanh thu trung
bình
100.618
7. Doanh nghiệp hiện tại có đang vay vốn tại ngân hàng khơng?
Có 137 doanh nghiệp 66,18%
Khơng 70 doanh nghiệp 33,82%
8. Nhu cầu vay vốn ngân hàng của doanh nghiệp nhằm mục đích gì? Phục vụ sản xuất kinh
doanh
152 doanh nghiệp 73,43%
Khác 55 doanh nghiệp 26,57%
9. Theo doanh nghiệp, nguyên nhân dẫn đến khó khăn khi tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng là gì? (có thể chọn nhiều phương án):
Ngân hàng yếu kém trong cơng tác thẩm định khi cấp tín dụng cho DN
156 doanh nghiệp Định hướng kinh doanh của ngân hàng không tập
trung vào phân khúc khách hàng là DNNVV
120 doanh nghiệp Trình độ và đạo đức của cán bộ ngân hàng không đủ
để phục vụ cho DN
136 doanh nghiệp
Khơng có tài sản đảm bảo cho khoản vay 207 doanh nghiệp
DN không muốn tiếp xúc ngân hàng vì ngại bị khai thác thơng tin
197 doanh nghiệp Khơng cập nhật kịp những thay đổi trong chính sách
của ngân hàng
167 doanh nghiệp
Khác 12 doanh nghiệp
10.Doanh nghiệp cần làm gì để tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng tốt hơn? (có thể chọn nhiều phương án):
Chuyên nghiệp hóa trong tổ chức hoạt động bộ máy kế toán – tài chính để tạo tính minh bạch và trung thực trong các báo cáo
207 doanh nghiệp
Đẩy mạnh, khai thác các kênh thông tin phục vụ sản xuất kinh doanh
Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực phù hợp với cơ chế thị trường
119 doanh nghiệp
Khác 7 doanh nghiệp
11.Theo doanh nghiệp, biện pháp các ngân hàng cần thực hiện để mở rộng khả năng tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng là gì? (có thể chọn nhiều phương án): Có định hướng phát triển sản phẩm tín dụng cho khu
vực DNNVV
121 doanh nghiệp Hợp tác với các tổ chức, các hiệp hội trong việc cho
vay hỗ trợ các DNNVV
185 doanh nghiệp
Xây dựng cơ chế lãi suất linh hoạt cho DNNVV 172 doanh nghiệp
Có các hoạt động Marketing để DNNVV nắm được những chương trình, chính sách mà ngân hàng dành cho DNNVV
189 doanh nghiệp
Nâng cao chất lượng thẩm định tín dụng đối với DNNVV
207 doanh nghiệp
Khác 0 doanh nghiệp
12. Theo doanh nghiệp, các biện pháp Ủy Ban Nhân Dân Thành phố Hồ Chí Minh cần thực hiện để hỗ trợ doanh nghiệp trong việc tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng là gì? (có thể chọn nhiều phương án):
Có chính sách hỗ trợ nhằm cung cấp thông tin, xúc tiến thương mại cho DNNVV
201 doanh nghiệp Tăng cường chính sách hỗ trợ, đào tạo nguồn nhân
lực
150 doanh nghiệp Xây dựng và công bố về quy hoạch tổng thể về phát
triển ngành nghề trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh
198 doanh nghiệp
Khác 0 doanh nghiệp
13. Theo doanh nghiệp, cần có những kiến nghị gì với các tổ chức hiệp hội để mở rộng khả năng tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng của DNNVV? (có thể chọn
nhiều phương án):
Khuyến khích DNNVV tham gia các hiệp hội ngành nghề
199 doanh nghiệp Quan tâm nhiều hơn các DN thành viên trong việc
giới thiệu DN tiếp cận nguồn vốn hỗ trợ thông tin
207 doanh nghiệp
14. Theo doanh nghiệp, cần có những kiến nghị gì với các cơ quan có thẩm quyền để mở rộng khả năng tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng của DNNVV? (có thể chọn nhiều phương án):
Tạo mơi trường kinh tế ổn định, mơi trường kinh doanh bình đẳng cho các thành phần kinh tế
98 doanh nghiệp Phát triển và nâng cao hiệu quả của Quỹ bảo lãnh tín
dụng (BLTD) DNNVV tại thành phố Hồ Chí Minh
207 doanh nghiệp Đẩy mạnh hợp tác với các tổ chức tài chính tín dụng
quốc tế thực hiện các hoạt động cho vay và bảo lãnh tín dụng cho DNNVV ở Việt Nam
158 doanh nghiệp
Summary of thkhoan
covaykhong Mean Std. Dev. Freq. 0
1 .23716215.03455802 .19513244.02515387 70137 Total .1030715 .14967687 207
nganh Freq. Percent Cum. 0
1 94113 45.4154.59 45.41100.00
Total 207 100.00
mucdich Freq. Percent Cum. 0 1 55152 26.5773.43 26.57100.00 Total 207 100.00 Variable quymo Obs 207 Mean 4.823459 Std. Dev.Min Max .72977723.1003716.552831
Variable Obs Mean Std. Dev.Min Max doanhthu 207 4.759144 .53362583.1218885.598375
PHỤ LỤC 3: CÁC KẾT QUẢ THỐNG KÊ
Thống kê mô tả
. tab covaykhong, sum(namhoatdong) Summary of namhoatdong covaykhong Mean Std. Dev. Freq.
0 7.1571429 2.8059756 70 1 10.905109 5.0597652 137 Total 9.6376812 4.7642612 207
. tab covaykhong, sum(kinhnghiem)
Summary of kinhnghiem covaykhong Mean Std. Dev. Freq.
0 6.9 3.4099173 70 1 6.5766423 3.6776804 137 Total 6.6859903 3.5843439 207
. tab covaykhong, sum(thkhoan)
. tab nganh
. tab mucdich
. sum quymo
. sum doanhthu
. sum thkhoan
Variable Obs Mean Std. Dev. Min Max thkhoan 207 .1030715 .1496769 .0012582 .8524416
Kết quả mơ hình Probit
. dprobit covaykhong namhoatdong nganh kinhnghiem quymo doanhthu thkhoan mucdich Iteration 0: log likelihood = -132.44074
Iteration 1: log likelihood = -68.157496 Iteration 2: log likelihood = -49.128821 Iteration 3: log likelihood = -37.599826 Iteration 4: log likelihood = -34.508679 Iteration 5: log likelihood = -34.046829 Iteration 6: log likelihood = -34.025881 Iteration 7: log likelihood = -34.025821
Probit regression, reporting marginal effects Number of obs = 207 LR chi2(7) = 196.83 Prob > chi2 = 0.0000 Log likelihood = -34.025821 Pseudo R2 = 0.7431
covayk~g dF/dx Std. Err. z P>|z| x-bar [ 95% C.I. ] namhoa ~g nganh * kinhng~m quym o .0665679 .2676872 -.0741797 .259299 .3624341 -9.643855 .2418068 .0234375 .1378453 .0304896 .1157564 .1850911 1.820189 .1372135 2.81 1.87 -2.42 2.24 1.96 -5.56 1.69 0.005 0.062 0.015 0.025 0.050 0.000 0.091 9.63768 .545894 6.68599 4.82346 4.75914 .103071 .7343 .020631 -.002485 -.133938 .032421 -.000338 -13.2114 -.027127 . 112505 . 537859 -.014421 . 486177 obs. P pred. P .6618357 .5222795 (at x-bar)
(*) dF/dx is for discrete change of dummy variable from 0 to 1
z and P>|z| correspond to the test of the underlying coefficient being 0
. lfit
Probit model for covaykhong, goodness-of-fit test number of observations = 207 number of covariate patterns = 207
Pearson chi2(199) = 126.45 Prob > chi2 = 1.0000
. lstat
Probit model for covaykhong True Classified D ~D Total + - 136 1 10 60 146 61 Total 137 70 207 Classified + if predicted Pr(D) >= .5
True D defined as covaykhong != 0
Sensitivity Pr( +| D) 99.27% Specificity Pr( -|~D) 85.71% Positive predictive value Pr( D| +) 93.15% Negative predictive value Pr(~D| -) 98.36% False + rate for true ~D Pr( +|~D) 14.29% False - rate for true D Pr( -| D) 0.73% False + rate for classified + Pr(~D| +) 6.85% False - rate for classified - Pr( D| -) 1.64% Correctly classified 94.69%