1 .Khái niệm về hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
a. Quản lý số lượng HĐBH
Số lượng HĐBH không ngừng tăng lên là một dấu hiệu tốt của DNBH. Điều đó đã chứng tỏ sản phẩm của DNBH đã đáp ứng được yêu cầu của khách hàng và mọi công việc đang được phát triển tốt đẹp. Để quản lý và theo dõi tổng số hợp đồng, bộ phận quản lý phải đánh số hợp đồng theo trình tự thời gian , theo loại hình bảo hiểm, SPBH, theo loại khách hàng(cá nhân hay tổ chức). Tất cả phải được ghi đầy đủ vào một quyển sổ cái chính thức để tiện kiểm tra và theo dõi. Sau đó, số HĐBH đã kí kết phải được tổ chức lưu trữ sao cho dễ dàng tra cứu và cập nhật bổ sung. Công nghệ tin học sẽ giúp con người làm tốt việc này song do HĐBH được soạn thảo trên giấy dưới dạng văn bản, nên phải lưu trữ chúng với các loại giấy tờ khác có liên quan. Trong thời gian hợp đồng có
hiệu lực, những loại giấy tờ này phải được cập nhật bổ sung dưới dạng văn bản như: Văn bản sửa đổi hợp đồng, biên bản xác định thiệt hại, biên lai nhận tiền…
Như vậy, thực chất bộ phận quản lý HĐBHNT phải lập, lưu trữ và bảo quản hồ sơ khách hàng bảo hiểm, những cơng việc này địi hỏi phải hết sức tỉ mỉ và cẩn thận. Về nguyên tắc , hồ sơ khách hàng được bảo quản càng lâu càng tốt, vì ngồi các vấn đề pháp lý, chúng cịn rất cần thiết để tính tốn phát hiện và điều chỉnh rủi ro đồng thời để tính phí bảo hiểm.
DNBHNT cịn lưu trữ và phân loại tỉ mỉ để lập bảng tử vong nhằm chủ động trong cơng tác tính phí bảo hiểm. Cùng với thời gian, số lượng HĐBHNT luôn biến động nên cần phải theo dõi và thống kê được các chỉ tiêu.
- Số HĐ mới được kí kết trong kỳ. - Số HĐ bị hủy bỏ trong kỳ.
- Số HĐ đáo hạn trong kỳ.
- Số HĐ bị đình chỉ hoặc bị treo trong kỳ. - Số HĐ được tái tục trong kì.