Coin nền tảng Meme Coin
Coin chạy độc lập trên blockchain của riêng chúng
Chỉ một số rất ít đồng coin meme được xây dựng dựa trên công nghệ của các loại tiền mã hóa như Doge và Shiba. Phần lớn Coin sử dụng như một loại
tiền tệ, một đơn vị lưu trữ giá trị và để giao dịch
Hệ sinh thái, các trường hợp sử dụng cùng những nguyên tắc cơ bản của đồng coin meme thường được xác định bằng những câu chuyện đùa chung trong cộng đồng.
Coin thường được tạo ra thơng qua q trình được gọi là khai thác(miner) hoặc đặt cược (stake).
Hầu hết các meme coin có nguồn cung khơng giới hạn.
Thời gian phát triển lâu, chi phí lớn ít rủi ro hơn.
Biến động giá cả vô cùng lớn, vòng đời nhiều khi rất ngắn. Tăng rất nhanh và giảm cũng rất nhanh và có thể khơng cịn giá trị, rủi ro lớn. Vốn hóa của thị trường tiền mã hóa lớn Chỉ có rất ít các Meme coin có vốn
hóa thị trường lớn. Nguồn: https://academy.binance.com
2.3. Đặc điểm, khai thác và cơ chế giao dịch của tiền mã hóa
2.3.1 Những đặc điểm của tiền mã hóa
2.3.1.1 Đặc điểm chung
Tiền mã hóa dựa trên nền tảng công nghệ dữ liệu chuỗi khối (Blockchain) - một sổ cái công cộng khổng lồ liệt kê tất cả các giao dịch được xác thực bởi một hệ thống máy tính kết nối tồn cầu. Tính ưu việt của của đồng tiền này là được xây dựng dựa trên thuật tốn phức tạp, trong đó cho phép các giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa người gửi và người nhận mà khơng cần có sự kiểm sốt của chính phủ, ngân hàng hay các tổ chức tài chính mà vẫn đảm bảo tính an tồn và chính xác của giao dịch. Bản chất của thuật tốn này là một phép mã hóa các giao dịch, trong đó tất cả các giao dịch được cơng khai trên tồn hệ thống và tất cả người dùng có thể cùng kiểm tra tính
xác minh của các giao dịch trên hệ thống. Toàn bộ lịch sử giao dịch của hệ thống đều được ghi lại trong một cơ sở dữ liệu gọi là ―block chain‖ . Có thể coi block chain như một cuốn sổ cái kỹ thuật số mà tại đó chứa dữ liệu về tất cả các giao dịch Bitcoin cũng như các Coin nền tảng khác đã từng được thực hiện từ trước đến nay. Từ cuốn sổ cái này có thể suy ra được tất cả các tài khoản đang tồn tại và số dư trong từng tài khoản.
Để một loại tiền mã hóa được hình thành, tồn tại, và phát triển thì cần phải có một mơi trường thích hợp cho nó.
Mơi trường đó cần 4 yếu tố: thứ nhất, tiền mã hóa cần phải được tạo ra có thể bằng cách ―đào‖ (mining) hoặc được phát hành dựa trên một loại tiền mã hóa đã có; thứ hai, tiền mã hóa phải được lưu giữ tại các ví điện tử (Wallets); thứ
ba, tiền mã hóa được chấp nhận thanh toán (Payments) trong nền kinh tế thực;
và thứ tư là nó được giao dịch tại sàn giao dịch (Exchanges).
2.3.1.2 Đào tiền (Mining)
Đào tiền ―Mining‖ là cách tạo ra những loại tiền mới, theo đó các cá nhân hoặc tổ chức sử dụng các thiết bị đào của mình giải các thuật tốn trên mạng lưới nhằm tìm kiếm các đơn vị tiền mới để sở hữu và kiếm lời. Đào tiền mã hóa là một trong những yếu tố chính cho phép tiền mã hóa hoạt động như là một mạng lưới phi tập trung ngang hàng mà không cần đến sự điều hành của một tổ chức tập trung bên thứ ba. Nó cũng là một q trình trong đó các giao dịch giữa những người dùng được xác thực và thêm vào sổ cái cơng khai trên blockchain và q trình này cũng đưa các đồng tiền mới vào dòng tiền đang lưu thông.
Việc khai thác tiền mã hóa hay nói dễ hiểu là đào Bitcoin hay đào những đồng coin khác là một thuật ngữ diễn tả quá trình xử lý và xác nhận thanh tốn nhanh chóng trên hệ thống mạng lưới blockchain của Bitcoin hoặc của các tiền mã hóa khác. Hiểu đơn giản nó là q trình giải những bài tốn phức tạp, và khi giải xong thì phần thưởng sẽ là những loại đồng coin nhận được. Q trình giải mã đó địi hỏi những phần cứng riêng biệt, siêu máy tính
có cấu hình cực cao để giải các thuật tốn thì hiệu suất càng cao. Giai đoạn Bitcoin mới ra đời, việc giải mã khá dễ dàng do các bài toán khá đơn giản nên việc giải mã tính tốn đơn giản, có khi laptop hay máy tính thường cũng có thể làm được.
Nhưng khi độ khó ngày càng tăng, có hàng triệu phép tính khó nên việc địi hỏi cấu hình cao, nhanh và mạnh mới có thể giải quyết. Hiện nay chỉ có những máy chuyên dụng mới có khả năng giải mã và nhận thưởng Bitcoin. Cách thức hay công nghệ để tạo ra Bitcoin và các tiền mã hóa khác cũng không giống nhau như việc tạo ra Bitcoin thông qua bằng chứng công việc (Proof of work) còn Ethereum là (Proof of Stake) hoặc cả froof of Hitstory của Sonala. Cả hai mơ hình này đều được gọi là 'cơ chế đồng thuận' và chúng là yêu cầu hiện tại để xác nhận các giao dịch diễn ra trên blockchain mà không cần bên thứ ba. So với Proof of Stake thì Proof of Work là nó khơng phải là một hệ thống cơng bằng, bởi vì những người có thiết bị phần cứng mạnh mẽ và đắt tiền nhất sẽ ln có cơ hội lớn nhất để giành chiến thắng phần thưởng hay nói cách khác là tạo ra các chuỗi khối mới.
Trong khi Proof of Work thưởng cho thợ đào của nó khi giải được các phương trình phức tạp, thì trong Proof of Stake, cá nhân tạo ra khối tiếp theo dựa trên số tiền họ đã 'đặt cọc'. Để làm cho mọi thứ trở nên đơn giản với bạn, tiền đặt cọc dựa trên số lượng tiền mà người đó có cho blockchain cụ thể mà họ đang cố gắng đào.
Tuy nhiên, về mặt kỹ thuật, các cá nhân không đào. Thay vào đó, họ được gọi là 'forgers', vì khơng có phần thưởng khối. Trong khi Bitcoin, sử dụng mơ hình Proof of Work, trao phần thưởng khối mỗi khi một khối mới được xác minh, những người đóng góp vào hệ thống Proof of Stake chỉ đơn giản là kiếm được phí giao dịch.
Tuy nhiên Khác với một số Coin nền tảng phải tiến hành khai khác (đào) thơng qua giao dịch thì có một số tiền mã hóa như XRP (Riple) là do nhà sản xuất đã tạo ra khoảng 100.000.000.000 tỷ Riple sau đó đưa ra thị
trường một số lượng nhất định trong tổng số đó để phục vụ các nhu cầu theo khả năng của nó.
2.3.1.3 Ví lưu trữ điện tử (Wallets)
Ví lưu trữ điện tử được hiểu là một chương trình với các thuật tốn phức tạp được sử dụng để lưu trữ, gửi và nhận tiền mã hóa nhằm đảm bảo sự an tồn tuyệt đối cho người sở hữu. Ví tiền mã hóa khơng thực sự lưu trữ tiền tệ, thay vào đó, nó chỉ bao gồm các hồ sơ về các giao dịch và số dư được lưu trữ trên mạng blockchain. Trên thực tế, một loại tiền mã hóa khơng được lưu trữ ở bất kỳ vị trí kỹ thuật số nào hoặc tồn tại ở bất kỳ dạng vật lý nào, ngoại trừ sổ cái công khai blockchain.
Khi một người gửi tiền mã hóa cho ai đó, thì người đó sẽ sử dụng các khóa riêng tư của các đồng tiền được lưu trữ trong ví của mình để thừa nhận quyền sở hữu số tiền đó cho người nhận. Để người nhận có thể chi tiêu các đồng tiền đã được nhận, các khóa riêng được lưu trữ trong ví của họ phải khớp với địa chỉ cơng khai mà đồng tiền đó đã được gửi. Nếu khóa riêng và khóa chung khớp nhau, thì số dư ví của người nhận sẽ tăng lên và số dư của người gửi sẽ giảm theo. Ý tưởng ở đây là khơng có sự trao đổi tiền thật nào giữa các ví, mà thực chất giao dịch được đánh dấu bằng một nhật kí giao dịch trên sổ cái công khai xác nhận sự thay đổi số dư giữa các ví tiền mã hóa.
2.3.1.4 Thanh tốn, giao dịch
Các đồng tiền mã hóa đều liên kết với các hệ thống thanh tốn nhằm đảm bảo tính bảo mật, tiện dụng cho khách hàng khi đầu tư vào đồng tiền mã hóa đó. Chức năng thanh tốn của tiền mã hóa có thể được chia thành 4 nhóm chính:
Thứ nhất đó là các dịch vụ chuyển tiền: Nhóm này chủ yếu cung cấp
dịch vụ chuyển tiền quốc tế cho các cá nhân, nó tương tự dịch vụ chuyển tiền truyền thống và dịch vụ chi trả các hóa đơn thơng thường.
Thứ hai đó là thanh tốn ngang hàng (P2P): Cung cấp dịch vụ thanh
Thứ ba là dịch vụ thanh toán trong thương mại điện tử, cho phép giao
dịch thông qua các phương thức khác nhau, từ thẻ tín dụng, tiền mã hóa đến các dạng thanh tốn khác
Thứ tư là các dịch vụ khác: Dịch vụ này cho phép sử dụng tiền mã hóa
với nhiều mục đích khác nhau như thanh tốn cho những người sử dụng tiền mã hóa khác, thanh tốn các dịch vụ, chuyển đổi tiền mã hóa thành đồng nội tệ tại các quốc gia khác nhau, và ngược lại…
2.3.1.5 Sàn giao dịch tiền mã hóa (Exchanges)
Sàn giao dịch tiền mã hóa là nơi cung cấp các dịch vụ để mua, bán, trao đổi các loại tiền mã hóa và các loại tài sản kỹ thuật số với đơn vị trao đổi là các loại tiền tệ trên thế giới hoặc chính là các loại tiền mã hóa. Sàn giao dịch đóng vai trị quan trọng đối với sự tồn tại của tiền mã hóa, bởi nó cung cấp địa điểm giao dịch, tạo tính thanh khoản cũng như cơ chế xác lập giá cho các đồng tiền mã hóa.
Sàn giao dịch tiền mã hóa đầu tiên là sàn MT.Gox được thành lập năm 2010. Sàn này được thành lập nhằm tạo ra địa chỉ để các nhà đầu tư giao dịch Bitcoin, cho đến nay, đã có hàng trăm sàn giao dịch tiền mã hóa được thành lập, như sàn giao dịch OKCoin, sàn giao dịch Binance, sàn Coinbase sàn giao dịch Bitfinex , sàn Bitstamp, sàn BTCC,…
2.3.2. Cơ chế giao dịch
2.3.2.1. Các chủ thể trong hệ thống giao dịch tiền mã hóa
Người mơi giới (An exchanger): cá nhân, tổ chức tham gia vào việc
trao đổi tiền mã hóa lấy tiền thực hoặc một loại tiền mã hóa khác, hoặc làm người trung gian trong việc mua bán tiền mã hóa.
Người quản trị (An administrator): là những cá nhân, tổ chức chịu
trách nhiệm phát hành tiền mã hóa, đối với loại tiền mã hóa tập trung, thì người quản trị chính là người thiết lập các luật lệ cho việc sử dụng, duy trì sổ cái thanh tốn tập trung và là người có quyền thu hồi những đồng tiền điện tử được phát hành đó.
Người dùng (A user): là những các nhân, tổ chức nắm giữ tiền mã hóa và
sử dụng chúng để mua bán dịch vụ, hàng hoá thực hay ảo hoặc thực hiện các giao dịch chuyển khoản cho người khác hoặc nắm giữ để đầu tư. Với loại tiền mã hóa phi tập trung, người dùng cịn có thể tự khai thác các đơn vị tiền thông qua việc vận hành phần mềm đặc biệt để giải những thuật toán phức tạp. Trong trường hợp này, họ được gọi là người khai thác hay còn gọi là đào (miner).
2.3.2.2. Cơ chế giao dịch
Giao dịch tiền mã hóa (giao dịch Bitcoin) là mẩu thông tin được mã hóa với mục đích chuyển giao quyền sở hữu của một lượng tiền mã hóa Bitcoin nhất định từ một cá nhân sang một cá nhân khác. Mỗi giao dịch đều bao gồm đầu vào, đầu ra và một đoạn script chứa các điều kiện giao dịch. Đầu vào là đầu ra trong giao dịch cũ của số Bitcoin đó. Đầu ra là chứa thơng tin giao dịch và đoạn script là một chương trình khơng Turing-complete để tránh vịng lặp vơ hạn. Giao dịch ghi lại tất cả các chi tiết về tiền mã hóa (Bitcoin) chưa được sử dụng của người gửi, nguồn gốc (được biểu thị bằng ID giao dịch, hoặc hàm băm của giao dịch đó), số tiền chuyển, và địa chỉ cơng cộng của người nhận. Nó được truyền tới mạng lưới tiền mã hóa (Bitcoin) chung để xác minh, và, nếu vượt qua, thì nó sẽ được đặt trong sổ cái trực tuyến được gọi là chuỗi khối để chuyển. Giao dịch đã xác minh được thêm vào khối thông tin, và khối này sau đó được liên kết với một khối khác, tạo ra chuỗi các khối (do đó, được gọi là chuỗi khối).
Quá trình giao dịch loại tiền này là hồn tồn miễn phí. Tuy nhiên người dùng vẫn có thể tự nguyện đính kèm một khoản phí trong khi giao dịch. Những giao dịch nào có phí sẽ được ưu tiên xử lý trước và được xác nhận sớm hơn. Người dùng nào tạo được block có giao dịch đó thì ngồi khoản tiền thưởng cịn được nhận thêm khoản phí này nữa. Số tiền thưởng được mặc định giảm dần và khi tiền thưởng tiệm cận về 0 thì khoản phí này sẽ đóng vai trị thay thế trong việc tạo động lực cho những người quản lý blockchain.
Với công nghệ mã nguồn mở, các giao dịch được công khai và rất minh bạch. Bất kì ai cũng có thể xem và kiểm tốn các giao dịch trong đó, hay thậm chí là kiểm tra số dư của bất kì địa chỉ nào. Do đó, khi một người nào đó bị mất cắp tiền thì có thể xác minh và theo dõi được quá trình luân chuyển số tiền bị mất và cả địa chỉ của người lấy cắp. Bên cạnh đó, tính ẩn danh chỉ được thực hiện khi trao đổi hàng hóa ảo hay chuyển khoản cho nhau. Nếu muốn dùng tiền mã hóa để đổi ra tiền thực hay mua hàng hóa thực thì người dùng bắt buộc phải tiết lộ tài khoản chuyển tiền hay địa chỉ gửi nhận hàng từ đo biết được chủ sở hữu của địa chỉ tham gia giao dịch.
Cách giao dịch tiền mã hóa Bitcoin đơn giản nhất là dùng Bitcoin ATM. Bitcoin ATM (BTM) một máy Internet cho phép người sử dụng trao đổi Bitcoin và tiền mặt. Nhà cung cấp dịch vụ Bitcoin ATM có thể u cầu người dùng xuất trình thơng tin liên quan để có thể thực hiện giao dịch trên máy. Bitcoin ATM không giống như những máy ATM truyền thống, vì nó khơng kết nối với thẻ ngân hàng và người dùng có thể trao đổi trực tiếp giữa Bitcoin và tiền mặt. Một số máy Bitcoin ATM hai chiều cho phép rút Bitcoin hoặc tiền mặt. Hiện chi phí giao dịch tại Bitcoin ATM cao nhất là 7%.
Hoạt động giao dịch với tiền mã hóa liên quan đến 2 mục đích chính: Mua bán hàng hóa hoặc hoạt động đầu tư. Đối với hoạt động mua bán hàng hóa, người dùng có thể dễ dàng thực hiện thơng qua các thiết bị điện tử như máy tính, điện thoại di động… Còn đối với hoạt động đầu tư, người dùng sẽ tham gia vào các sàn giao dịch với hình thức giống như sàn giao dịch chứng khốn.
Mua Bitcoin, hoặc các loại tiền mã hóa để tích trữ (HOLD) là một hình
thức đầu tư phổ biến nhất. hình thức này phù hợp với những người khơng biết về phân tích kỹ thuật. Về bản chất thì Hold Bitcoinhay các loại tiền mã hóa khác là hình thức mua ở giá thấp và bán ra ở giá cao hơn trong một khoảng thời gian dài. Có hai cách tích trữ Bitcoin (HOLD) là mua Bitcoin trên các sàn giao dịch như Binance, Remitano… và mua Bitcoin trên chợ đen.
Đầu tư Bitcoin hoặc các loại tiền mã hóa là một hình thức kiếm lợi nhuận trong một khoảng thời gian ngắn và thường là giờ hoặc ngày. Điều này tạo ra một nhóm người được gọi là Trader. Họ sử dụng các kỹ thuật phân tích biểu đồ giá cả của Bitcoin. Với mục đích tìm điểm mua vào với giá thấp và điểm bán ra ở giá cao hơn. Có hai hình thức đầu tư là: ICO (Initial Coin Offering) là một hình thức huy động vốn đầu tư thông qua tiền mã hóa cho
các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực Blockchain. Và đầu tư Margin (margin
trade) hay còn gọi là giao dịch ký quỹ. Đây là một hình thức vay tiền của sàn giao dịch nào đó. Đây là hình thức sử dụng ―địn bẩy‖ tài chính là vốn của sàn