Tiền và tương đương tiền 7970220 9461483 19679998
Tổng lượng tiền gửi 91520651 125615684 115476572 Tổng tài sản 131105060 183680052 160878828 Tài sản ngắn hạn 93794603 138573563 115126967
Tiền gửi cơ sở
NPT 117599138 167366909 145350693
Cho vay KH 61717617 74044518 62981748
Huy động 112376492 144983811 127605346
Tương tự trong việc tính toán chỉ số trạng thái ngân quỹ, khoản mục tương đương tiền so sánh với khoản mục tổng tài sản. Biến động năm 2010 và năm 2011 cũng tương đối thấp, đến năm 2012 trong 3 quý đầu đã là 12.23%, điều này cho thấy Eximbank đã thực hiện tốt mục tiêu kiểm soát tính thanh khoản mà nhiều Ngân hàng đang mắc phải trong thời buổi kinh tế khó khăn. Đó cũng là việc thực hiện các chính sách an toàn tín dụng của Ngân hàng Nhà nước đưa ra.
Đánh giá về tỷ lệ thanh toán, lượng tiền mặt và tài sản ngắn hạn trên nợ phải trả qua các năm có sự cải thiện và chuyển biến rất tích cực. Chịu ảnh hưởng nặng nề của khủng khoảng kinh tế năm 2008 – 2009, và sau đó với các nỗ lực cải thiện ngăn chặn để điều chỉnh nền kinh tế phục hồi. Điều đó làm cho Ngân hàng cũng cố gắng cải thiện tình hình thanh khoản, đảm bảo khả năng thanh toán trong ngắn hạn.
Nếu như các tổ chức tín dụng luôn đảm bảo tỷ lệ cho vay dưới 80%, thì Eximbank thực hiện tốt điều này với tỷ lệ cho vay từ nguồn vốn huy động trong thời gian qua lần lượt là 54.92% (năm 2010), 51.07% (năm 2011), 49.36% (tính đến quý III năm 2012). Cho thấy, trong trường hợp khách hàng rút tiền ngân hàng sẵn sàng đáp ứng nhu cầu của khách hàng trong tình huống xấu xảy ra.
Biểu đồ: Các chỉ số đo lường rủi ro thanh khoản của Eximbank
Tổng tài sản đạt 183.567 tỷ đồng, tăng 40% so với cuối năm 2010 và hoàn thành 102% kế hoạch. Vốn điều lệ đạt 12.355 tỷ đồng, tăng 17% so với cuối năm 2010 và hoàn thành 100% kế hoạch. Hay động vốn từ tổ chức kinh tế và dân cư đạt 72.777 tỷ đồng, tăng 3% so với cuối năm 2010 và hoàn thành 69% k ế hoạch. Tổng dư nợ đạt 74.663 tỷ đồng, tăng 19,8% so với cuối năm 2010 và hoàn thành 99,8% kế hoạch.
Nhìn chung sự tăng trưởng ổn định trong ngân hàng Eximbank trong năm 2011 đạt kết quả khả quan. Việc tăng trưởng tài sản và nguồn vốn tương đồng với nhau.