Chúng tơi xin trân trọng thơng báo đã nhận được bộ chứng từ L/C với các chi tiết liên quan như sau:
Bộ chứng từ gồm cĩ:
BL/AWB Invoice P/list C/O Ínsurance Cert / Plc
Cert of quality
Cert of quantity
Kết quả kiểm tra: Bộ chứng từ phù hợp với L/C.
Ngày chấp nhận thanh tốn (trong trường hợp UBLC): …………………………. Ngày thanh tốn chậm nhất: …………………………………………………….. [ ] Đề nghị quý khách chuyển tiền để thanh tốn bộ chứng từ trên
[ ] Đề nghị quý khách đến Ngân hàng làm thực hiện tục nhận nợ vay [ ] Chúng tơi sẽ tự động ghi nợ tài khoản của quý khách hàng để thanh tốn
Trong trường hợp khơng đồng ý với kết quả kiểm tra, đề nghị quý khách hàng thơng báo cho Ngân hàng bằng văn bản trong vịng …… ngày làm việc kể từ ngày thơng báo. Sau thời gian trên, nếu khơng cĩ ý kiến gì khác, coi như Quý khách hàng đồng ý với kết quả kiểm tra.
Để biết thêm chi tiết, xin liên hệ với SỞ GIAO DỊCH – NH TMCP CƠNG THƯƠNG VN
ĐT: FAX: Người liên hệ:
Cán bộ kiểm tra 1 Cán bộ kiểm tra 2 Kiểm sốt viên Chữ ký cĩ thẩm quyền
(Ký,ghi rõ họ tên) (Ký,ghi rõ họ tên) (Ký,ghi rõ họ tên) (Ký,ghi rõ họ tên)
Thơng báo được giao lúc …………giờ, ngày…tháng … năm……
NGƯỜI GIAO NGƯỜI NHẬN
(Ký, ghi rõ họ tên) (Ký, ghi rõ họ tên)
L/C số: ……………………………….. IBL/C/UBLC No…………………… Người hưởng : …………………….. Ngân hàng gửi chứng từ;…………… Số BL/AWB/…..: …………………… Trị giá bộ chứng từ: …………… Kỳ hạn:………………………………… Số tham chiếu………………………… Ngày nhận chứng từ: …………………..
Bộ chứng từ được giao lúc …..giờ…….ngày ……………………………
NGƯỜI GIAO CHỨNG TỪ NGƯỜI NHẬN CHỨNG TỪ
NGÂN HÀNG TMCPCTVN CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
CHI NHÁNH …. ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC
…………, ngày tháng năm
THƠNG BÁO CHỨNG TỪ ĐẾN
KIÊM PHIẾU KIỂM TRA CHỨNG TỪ L/C NHẬP KHẨU
(Sử dụng trong trường hợp bộ chứng từ cĩ sai sĩt)
Kính gửi:…………………………………………………………………………………
Chúng tơi xin trân trọng thơng báo đã nhận được bộ chứng từ L/C với các chi tiết liên quan như sau: Bộ chứng từ gồm cĩ: BL/AWB Invoice P/list C/O Insurance Cert / Plc Cert of quality Cert of quantity Bộ chứng từ cĩ những sai sĩt sau: 1………………… 2………………… 3…………………
( ) Kính đề nghị Quý khách hàng, trong trường hợp khơng đồng ý với kết quả kiểm tra, thơng báo cho ngân hàng bằng văn bản trong vịng … ngày làm việc kể từ ngày thơng báo. Sau thời gian trên, nếu khơng cĩ ý kiến gì khác, coi như Quý khách hàng đồng ý với kết quả kiểm tra. ( ) Kính đề nghị Quý khách hàng thơng báo cho ngân hàng về việc chấp nhận/từ chối thanh tốn bộ chứng từ trong vịng … ngày làm việc kể từ ngày thơng báo. Sau thời gian trên, nếu quý khách khơng cĩ ý kiến, ngân hàng coi như bộ chứng từ bị từ chối thanh tốn. Trường hợp quý khách hàng chấp nhận các sai sĩt, nếu khơng cĩ thỏa thuận gì khác, bộ chứng từ sẽ được chấp nhận thanh tốn/thanh tốn trong vịng 2 ngày làm việc sau ngày quý khách nhận bộ chứng từ. ( ) Do ngân hàng đã ký hậu vận đơn/phát hành bảo lãnh nhận hàng/phát hành ủy quyền nhận hàng nên bộ chứng từ sẽ được chấp nhận thanh tốn/thanh tốn theo thời hạn ghi dưới đây: Ngày chấp nhận thanh tốn nếu sai sĩt được chấp nhận (trường hợp L/C trả chậm):……..
Ngày thanh tốn nếu sai sĩt được chấp nhận: ………………………………………..
[ ] Đề nghị quý khách chuyển tiền ngay để thanh tốn bộ chứng từ. L/C số: ………………………………….. IBLC/UBLC No…………………… Người hưởng : …………………….. Ngân hàng gửi chứng từ……………… Số BL/AWB/…..:…………………………. Trị giá bộ chứng từ: ……………………… Kỳ hạn:…………………………………….. Số tham chiếu:……………………………. Ngày nhận chứng từ: ………………….…..
[ ] Chúng tơi sẽ tự động ghi nợ tài khoản ………..của quý khách để thanh tốn.
Để biết thêm chi tiết xin liên hệ SỞ GIAO DỊCH – NH TMCP CƠNG THƯƠNG VN Điện thoại:....... …………FAX:………………………………Người liên hệ:........................
Cán bộ kiểm tra 1 Cán bộ kiểm tra 2 Kiểm sốt viên cấp Chữ ký cĩ thẩm quyền
(Ký,ghi rõ họ tên) (Ký,ghi rõ họ tên) (Ký,ghi rõ họ tên) (Ký,ghi rõ họ tên)
Thơng báo được giao lúc …………giờ, ngày…tháng … năm……
NGƯỜI GIAO NGƯỜI NHẬN
(Ký, ghi rõ họ tên) (Ký, ghi rõ họ tên)
Bộ chứng từ được giao lúc …..giờ…….ngày ……………………………
NGƯỜI GIAO CHỨNG TỪ NGƯỜI NHẬN CHỨNG TỪ
(TÊN VÀ ĐỊA CHỈ ĐƠN VỊ) CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC
GIẤY YÊU CẦU KÝ HẬU VẬN ĐƠN
(Dùng cho khách hàng, trong trường hợp khách hàng nhận được B/L trước khi bộ chứng từ xuất trình đến ngân hàng)
Kính gửi: NH TMCP Cơng thương Việt nam, chi nhánh ……..
Ngày................, theo đề nghị của chúng tơi, quý Ngân hàng đã phát hành L/C số............................. trị giá .............................................
Chúng tơi đã nhận được bản gốc vận đơn của lơ hàng thuộc L/C nĩi trên, chi tiết như sau: +Tên hàng:……………………………………………………………………
+ Số lượng: ……………………………………………………………………
+ Tên tàu: ……………………………………………………………………
+ Vận đơn số:……………………………. Ngày…………………………
+ Hĩa đơn số…………………… Ngày…………………… Trị giá……………..
+Cảng bốc………………………………………………………………………………
+Cảng dỡ:……………………………………………………………………………..
Do vận đơn lập theo lệnh của Quý ngân hàng, đề nghị Quý ngân hàng ký hậu vận đơn để chúng tơi đi nhận hàng.
Chúng tơi cam kết:
1- Thanh tốn tồn bộ giá trị lơ hàng theo vận đơn nĩi trên (đối với L/C trả ngay), chấp nhận thanh tốn và thanh tốn vào ngày đáo hạn (đối với L/C trả chậm). Khơng từ chối, khiếu nại khi bộ chứng từ cĩ sai sĩt, kể cả trường hợp chứng từ xuất trình đến ngân hàng nhưng khơng cĩ vận đơn gốc.
2- Uỷ quyền cho Quý ngân hàng ghi nợ tài khoản ký quỹ/tài khoản tiền gửi/tài khoản tiền vay của chúng tơi để thanh tốn trị giá lơ hàng và các chi phí liên quan.
3- Chịu trách nhiệm về mọi hành động, nghĩa vụ, các khiếu nại, tổn thất và các chi phí phát sinh liên quan đến việc ký hậu vận đơn và việc nhận hàng.
Xin trân trọng cảm ơn.
……, ngày tháng năm… Kế tốn trưởng Giám đốc
NH TMCP CƠNG THƯƠNG VN CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT
NAM
CHI NHÁNH …. ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC
Số: …………, ngày tháng năm GIẤY ĐỀ NGHỊ PHÁT HÀNH/SỬA ĐỔI BẢO LÃNH NHẬN HÀNG (Dành cho các chi nhánh NH TMCP CTVN) Kính gửi: Sở Giao dịch – NH TMCP Cơng thương VN Ký hiệu mật:…………………………………………………………….
Số L/C: …………………………………………………………………
Tên người yêu cầu mở L/C……………………………………………..
Số CIF…………………………………………………………………..
Số bảo lãnh nhận hàng: ………………………………………………..
Số tiền bảo lãnh…………………………………………………………………
Số TK tiền gửi………………………………………………………….
Số TK ký quỹ.:…………………………………….
Đề nghị SGD: [ ] Phát hành bảo lãnh nhận hàng [ ] Sửa đổi bảo lãnh nhận hàng Bằng: [ ] Tiếng Anh [ ] Tiếng Việt Phí thu từ khách hàng:…………………………thu từ TK số:….......................
Tỷ giá:…………………………………………………………..
Tên người liên hệ của khách hàng ……………..Số điện thoại…………….
Tên cán bộ phụ trách khách hàng……………….. Số điện thoại ……………
Liệt kê chứng từ gửi về SGD (Phần trong ngoặc, ghi số trang): 1. Giấy đề nghị phát hành/sửa đổi bảo lãnh nhận hàng của chi nhánh ( ) 2. Giấy yêu cầu phát hành /sửa đổi bảo lãnh nhận hàng của khách hàng ( ) 3. Giấy báo hàng đến ( ) 4. Lệnh chi/giấy nộp tiền ( ) 5. Khác Lưu ý : …………………………………………………….…………………………….
Thời gian chuyển chứng từ : …….giờ…….Ngày…………………………..
GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH
(TÊN VÀ ĐỊA CHỈ ĐƠN VỊ) CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT
NAM
ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC
GIẤY YÊU CẦU PHÁT HÀNH BẢO LÃNH NHẬN HÀNG
(Dành cho khách hàng - Trường hợp hàng đã về cảng như ng chưa nhận được vận đơn gốc)
Kính gửi: NHTMCP Cơng thương Việt nam, chi nhánh ………..
Ngày......................., theo đề nghị của chúng tơi, quý Ngân hàng đã phát hành L/C số......................... trị giá ....................................
Theo thơng báo của Đại lý giao nhận ................. ngày ....................., số hàng theo L/C nĩi trên sẽ về đến ....................................... chi tiết như sau: +Tên hàng:………………………………………………………………………………..
+ Số lượng: ………………………………………………………………………………
+ Tên tàu: …………………………………………………………………………………
+ Vận đơn số:………………………… Ngày……………………………………………..
+ Hĩa đơn số……………………. Ngày ………………………… Trị giá……………
+Cảng bốc………………………………………………………………………………
+Cảng dỡ:……………………………………………………………………………..
Do chưa nhận được bản gốc của vận đơn cùng bộ chứng từ giao hàng, chúng tơi đính kèm theo đây bản sao vận đơn, hĩa đơn và thơng báo hàng đến của đại lý giao nhận, kính đề nghị NHTMCPCTVN, Chi nhánh …………….. phát hành bảo lãnh nhận hàng bằng ………. (Tiếng Việt/Tiếng Anh) gửi tới (Tên, địa chỉ của đại lý giao nhận)…………….. ……………………………… để chúng tơi nhận số hàng trên.
Chúng tơi cam kết:
1. Thanh tốn tồn bộ giá trị lơ hàng theo vận đơn nĩi trên (đối với L/C trả ngay), chấp nhận thanh tốn và thanh tốn vào ngày đáo hạn (đối với L/C trả chậm). Khơng từ chối, khiếu nại khi bộ chứng từ cĩ sai sĩt, kể cả trường hợp bộ chứng từ xuất trình đến Ngân hàng khơng cĩ vận đơn gốc.
2. Uỷ quyền cho Quý ngân hàng ghi nợ tài khoản ký quỹ và /hoặc tiền gửi và/hoặc tiền vay của chúng tơi để thanh tốn trị giá lơ hàng và các chi phí liên quan kể cả phí phát hành bảo lãnh
3. Chịu trách nhiệm về mọi hành động, nghĩa vụ, các khiếu nại, tổn thất và mọi chi phí phát sinh liên quan đến việc phát hành bảo lãnh này và nhận hàng theo bảo lãnh của quý ngân hàng.
4. Ngay khi nhận được vận đơn gốc và các chứng từ giao hàng cĩ liên quan, chúng tơi cam kết sẽ gửi cho hãng vận tải và nhận lại bảo lãnh nĩi trên để trả lại cho quý ngân hàng và sẽ chịu trách nhiệm đối với các thiệt hại cĩ thể phát sinh do việc chúng tơi khơng gửi vận đơn cho hãng vận tải, khơng trả lại bảo lãnh nĩi trên cho ngân hàng .
Chúng tơi xin trân trọng cảm ơn.
……, ngày tháng năm
Kế tốn trưởng Giám đốc
NH TMCP CƠNG THƯƠNG VN CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM CHI NHÁNH …. ĐỘC LẬP – TỰ DO – HẠNH PHÚC ...,ngày……tháng……năm……. THƯ BẢO LÃNH NHẬN HÀNG (Dùng trong trường hợp chưa cĩ vận đơn gốc) Kính gửi (tên và địa chỉ của Đại lý hãng tàu):……………………………………
Theo đề nghị của (tên và địa chỉ của đơn vị được bảo lãnh nhận hàng), NHTMCPCTVN, ……………….. đã phát hành L/C số………………………
ngày………………. Trị giá………….. để nhập hàng của …………………..
(tên người hưởng lợi L/C). Do người mua chưa nhận được vận đơn gốc. NHTMCPCTVN, chi nhánh…………………
bảo lãnh cho (tên của đơn vị được bảo lãnh nhận hàng):………………………………..
được nhận lơ hàng thuộc L/C nĩi trên do Quý cơ quan đang quản lý theo các chi tiết dưới đây: - Tên hàng: …………………………………………………………………… - Số lượng: …………………………………………………………………… - Vận đơn số……………………………… Ngày…………………………. - Người gửi hàng…………………………………………………………… - Tên tàu …………………………………………………………………….
- Hĩa đơn số……………………………. Ngày……………………………
- Trị giá hĩa đơn ……………………………………………………………
- Cảng bốc………………………………………………………………….
- Cảng dỡ………………………………………………………………….
Kính đề nghị Quý cơ quan giao lơ hàng nĩi trên cho …………………(tên đơn vị được
bảo lãnh). Mọi chi phí, lệ phí và thuế phát sinh liên quan đến việc giao nhận hàng do
người được bảo lãnh nhận hàng chịu.
Thư bảo lãnh này sẽ tự động hết hiệu lực khi người được bảo lãnh xuất trình vận đơn gốc hoặc hết hạn sau 30 ngày kể từ ngày phát hành (Nếu khách hàng yêu cầu, cĩ thể bỏ nội
dung này)
Trân trọng kính chào!
GIÁM ĐỐC
(TÊN VÀ ĐỊA CHỈ ĐƠN VỊ) CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC
GIẤY YÊU CẦU PHÁT HÀNH ỦY QUYỀN NHẬN HÀNG
(Dành cho khách hàng – Trường hợp bộ chứng từ LC chưa được xuất trình tại ngân hàng)
Kính gửi: Ngân hàng TMCP Cơng thương Việt nam, chi nhánh …………
Ngày................, theo đề nghị của chúng tơi, quý Ngân hàng đã phát hành L/C số...........
.......... trị giá ..........................................
Theo thơng báo của ....................... ngày ....................., số hàng theo L/C nĩi trên sẽ về đến ....................................... chi tiết như sau: +Tên hàng:……………………………………………………………………………
+ Số lượng:……………………………………………………………………………
+ Vận đơn hàng khơng/đường sắt/đường bộ số:…………………ngày………………
+ Hĩa đơn số…………………… Ngày………………… Trị giá…………………..
Kính đề nghị NHTMCPCTVN, chi nhánh …………….. phát hành ủy quyền nhận hàng để chúng tơi nhận số hàng trên.
Chúng tơi cam kết:
1. Thanh tốn tồn bộ giá trị lơ hàng (đối với L/C trả ngay), chấp nhận thanh tốn và thanh tốn vào ngày đáo hạn (đối với L/C trả chậm). Khơng từ chối, khiếu nại khi bộ chứng từ cĩ sai sĩt, kể cả trường hợp chứng từ xuất trình về ngân hàng nhưng khơng cĩ chứng từ vận tải gốc.
2. Uỷ quyền cho Quý ngân hàng ghi nợ tài khoản ký quỹ và/hoặc tiền gửi và/hoặc tiền vay của chúng tơi để thanh tốn trị giá lơ hàng và tất cả các chi phí phát sinh liên quan đến việc nhận hàng theo ủy quyền của quý ngân hàng.
3. Chúng tơi cam kết sẽ chịu trách nhiệm về mọi hành động, nghĩa vụ, các khiếu nại, tổn thất và các chi phí phát sinh do việc phát hành ủy quyền này.
Chúng tơi xin trân trọng cảm ơn.
……, ngày tháng năm
KẾ TỐN TRƯỞNG GIÁM ĐỐC
NH TMCP CƠNG THƯƠNG VN CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM CHI NHÁNH …. ĐỘC LẬP – TỰ DO – HẠNH PHÚC
...,ngày……tháng……năm…….
THƯ ỦY QUYỀN NHẬN HÀNG Kính gửi: …………………………………………
NGÂN HÀNG TMCP CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM, Chi nhánh ….……….. ủy quyền cho: (Tên, địa chỉ đầy đủ của Đơn vị được ủy quyền) ……………………………….. đến nhận lơ hàng hiện Quý cơ quan đang quản lý với các chi tiết như sau: - Tên hàng………………………………………………………………………….
- Số lượng………………………………………………………………………….
- Vận đơn hàng khơng/ đường sắt/đường bộ số……………………………….
ngày………………
- Hĩa đơn số…………………. Ngày……………………. Trị giá…………….
- L/C số ………………………. Ngày…………………………………………...
Kính đề nghị Quý cơ quan cho phép ………..(tên đơn vị được ủy quyền) được làm thủ tục nhận hàng khi họ xuất trình vận đơn hàng khơng/đường sắt/đường bộ. ……………..(tên đơn vị được ủy quyền) sẽ thực hiện các thủ tục nhận hàng và chịu trách nhiệm thanh tốn mọi chi phí, lệ phí và thuế phát sinh liên quan đến lơ hàng nĩi trên với Quý cơ quan. Trân trọng kính chào. NH TMCP CƠNG THƯƠNG VN Chi nhánh…………. Giám đốc
Phụ lục 8: CÁC LOẠI THƯ TÍN DỤNG – ĐẶC ĐIỂM
Trong buơn bán quốc tế cĩ thể áp dụng rất nhiều loại TTD khác nhau tùy theo từng hồn cảnh cụ thể. Tơi xin giới thiệu một số loại TTD thường gặp trong TTQT:
ỵ Th tín dụng cĩ thể hủy ngang (Revocable L/C)
Là loại TTD mà tổ chức nhập khẩu cĩ quyền đề nghị ngân hàng mở TTD sửa đổi, bổ sung hoặc hủy bỏ bất cứ lúc nào mà khơng cần báo trước cho người hưởng lợi TTD. Tuy nhiên, muốn sửa đổi, hủy bỏ phải tiến hành trước khi nhà XK giao hàng và xuất trình BCT cho ngân hàng thơng báo. Trường hợp hủy bỏ sau khi người XK giao hàng và xuất trình chứng từ cho ngân hàng thơng báo thì ngân hàng mở L/C phải hồn trả lại tiền cho chi nhánh hay ngân hàng đại lý đã thanh tốn cho khách hàng bằng cách trả ngay, chấp nhận hay chiết khấu; Hoặc hồn trả tiền cho chi nhánh hay ngân hàng đại lý khi nơi này đã thanh tốn các khoản trả chậm theo điều khoản của TTD.
Trên thực tế, loại thư tín dụng này hầu như khơng được sử dụng mà chỉ tồn tại trên lý thuyết bởi vì tình trạng thanh tốn bấp bênh, đặc biệt là quyền lợi của nhà XK khơng được đảm bảo. L/C cĩ thể hủy bỏ chỉ vì lời hứa trả tiền chứ khơng phải là sự cam kết, khơng đảm bảo quyền lợi cho nhà xuất khẩu và tạo sự chủ động, linh hoạt hơn cho hoạt động kinh doanh của người nhập khu.
ỵ Thư tín dụng khơng thể hủy ngang (Irrevocable L/C)
Là loại TTD mà sau khi nĩ được mở ra thì mọi việc liên quan đến sửa đổi, bổ sung hoặc hủy bỏ trong thời hạn hiệu lực của TTD đĩ đều phải cĩ sự thỏa thuận của các bên liên quan: nhà xuất khẩu, nhà nhập khẩu, ngân hàng phát hành.
Một L/C khơng ghi chữ “Irrevocable” thì vẫn được xem là khơng hủy ngang. Loại TTD này được sử dụng phổ biến hiện nay trên thế giới bới vì nĩ đảm bảo quyền lợi chắc chắn hơn cho bên xuất khẩu trong thanh tn.
ỵ Thư tín dụng khơng thể hủy ngang cĩ xác nhận (Confirmed Irrevocable
Là loại TTD khơng thể hủy ngang và được một ngân hàng khác - Ngân hàng xác nhận, uy tín hơn đứng ra đảm bảo việc trả tiền theo thư tín dụng đĩ cùng với ngân hàng mở TTD.
Ø Đây là loại TTD đảm bảo quyền lợi tốt nhất cho người thụ hưởng vì đồng thời nhận được sự cam kết trả tiền bởi hai ngân hàng: NHPH và NHXN.
Ø Trách nhiệm trả tiền L/C của NHXN là giống như NHPH L/C. Do đĩ, để cĩ được sự xác nhận như vậy, NHPH phải trả một khoản phí xác nhận khá cao cĩ khi lên tới 1% giá trị TTD và ký quỹ trước tùy theo giá trị TTD cho NHXN (tùy theo uy tín của NHPH) mà tỉ lệ ký quỹ cĩ khi lên đến 100% giá trị L/C.
Ø Nhu cầu xác nhận L/C tùy thuộc vào mức độ tín nhiệm và tình hình tài chính của NHPH L/C, vào tình hình kinh tế chính trị quốc gia của NHPH. Thơng thường đối với các L/C cĩ giá trị lớn thì nhà XK luơn yêu cầu xác nhận.
Ø Theo tập quán của các nước Châu Âu, NHXN là ngân hàng trả trực tiếp cho nhà XK do vậy người hưởng ký phát hối phiếu địi tiền trực tiếp NHXN. Theo tập quán của các nước theo hệ thống luật Anh Mỹ, NHXN cĩ thể cĩ hai nghĩa vụ khác nhau.
+ Bảo đảm trả tiền, chỉ trả khi nào ngân hàng phát hành khơng trả được.
+ Xác nhận trả tiền, tức giống nghĩa vụ của NHXN theo tập quán của các nước