- BONDA Y BENTHANH
3. TIỀN MẶT, VÀNG BẠC, ĐÁ QUÝ Triệu đồng
Triệu đồng 2011 2010 Tiền mặt bằng VNĐ 3.470.331 3.238.396 Tiền mặt bằng ngoại tệ 1.326.802 1.462.824 Chứng từ cĩ giá bằng ngoại tệ 8.714 13.396 Vàng 587.919 518.127 5.393.766 5.232.743
Triệu đồng 2011 2010 Tiền mặt bằng VNĐ 3.470.331 3.238.396 Tiền mặt bằng ngoại tệ 1.326.802 1.462.824 Chứng từ cĩ giá bằng ngoại tệ 8.714 13.396 Vàng 587.919 518.127 5.393.766 5.232.743
2011 2010
Tiền gửi khơng kỳ hạn bằng VNĐ 5.410.490 3.058.043 Tiền gửi khơng kỳ hạn bằng USD 5.206.269 5.181.808 10.616.759 8.239.851
Tiền gửi tại NHNN bao gồm quỹ dự trữ bắt buộc (“DTBB”) và tài khoản tiền gửi thanh tốn.
Theo quy định của NHNN về DTBB, các ngân hàng được phép duy trì một số dư thả nổi tại tài khoản DTBB.
Số dư bình quân tiền gửi thanh tốn của Ngân hàng tại NHNN khơng thấp hơn số tiền phải DTBB trong tháng. Số tiền DTBB trong tháng được tính bằng số dư tiền gửi huy động bình quân của từng loại tiền gửi phải DTBB trong tháng trước nhân với tỷ lệ DTBB tương ứng.
Tỷ lệ DTBB thực tế tại thời điểm cuối năm như sau:
Loại tiền gửi 2011 2010
Tiền gửi bằng VNĐ cĩ thời hạn dưới 12 tháng 3% 3% Tiền gửi bằng VNĐ cĩ thời hạn từ 12 tháng trở lên 1% 1% Tiền gửi bằng ngoại tệ cĩ thời hạn dưới 12 tháng 8% 4% Tiền gửi bằng ngoại tệ cĩ thời hạn từ 12 tháng trở lên 6% 2% Tiền gửi của tổ chức tín dụng ở nước ngồi 1% Khơng áp dụng
Lãi suất năm thực tế tại thời điểm cuối năm như sau:
2011 2010
Dự trữ bắt buộc bằng VNĐ 1,2% 1,2% Dự trữ bắt buộc bằng USD 0% 0% Tài khoản tiền gửi khơng kỳ hạn bằng VNĐ 0% 0% Tài khoản tiền gửi khơng kỳ hạn bằng USD 0,05% 0,1%
5. TIỀN GửI TẠI VÀ CHO VAY CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG KHÁC
Triệu đồng
2011 2010
Tiền gửi tại các tổ chức tín dụng khác
Tiền gửi khơng kỳ hạn bằng VNĐ 12.241 79.097 Tiền gửi khơng kỳ hạn bằng ngoại tệ 18.629.416 13.361.116 Tiền gửi cĩ kỳ hạn bằng VNĐ 19.899.795 36.267.312 Tiền gửi cĩ kỳ hạn bằng ngoại tệ 33.281.095 29.792.261
71.822.547 79.499.786 Cho vay các tổ chức tín dụng khác Cho vay các tổ chức tín dụng khác
Cho vay bằng VNĐ 20.326.604 150.200 Cho vay bằng ngoại tệ 12.870.454 9.466
33.197.058 159.666
Dự phịng rủi ro cho vay các tổ chức tín dụng khác (14.546) (5.622)
33.182.512 154.044 105.005.059 79.653.830 105.005.059 79.653.830
6
BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT
84 85 VIETCOMBANK