STT Câu hỏi kháo sát Tiêu chí Tỷ lệ
Câu 1
Anh/ chị vui lòng cho biết đã được đào tạo về cơng tác PCRT chưa? Nếu “có” thì phịng/ ban nào của Ngân hàng đào tạo cho anh/ chị?.
Có, Đào tạo tập trung 28.85% Có, Đào tạo trực tuyến 71.15% Chưa từng
0.00%
Câu 2
Anh/ chị vui lòng cho biết anh/ chị được đào tạo về PCRT từ khi nào?
Từ khi mới tuyển dụng
34.62% Giai đoạn trước năm 2013 0.00% Giai đoạn từ năm 2013 đến nay
(09/2016) 65.38%
Chưa từng được đào tạo 0.00%
Câu 3
Anh/ chị vui lòng cho biết đã tham gia bao nhiêu khoá đào tạo về PCRT?
1 khoá
86.54%
2 khoá 13.46%
nhiều hơn 2 khoá. 0.00%
Câu 4 Thế nào là hành vi rửa tiền?
Là hành vi được quy định trong Bộ luật hình sự; Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản
do phạm tội mà có; 21.95% Là hành vi chiếm hữu tài sản nếu tại
thời điểm nhận tài sản đã biết rõ tài sản đó do phạm tội mà có, nhằm hợp
pháp hóa nguồn gốc tài sản. 26.83% Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm
hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có, bao gồm: Hành vi được quy định trong Bộ luật hình sự; Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có; Chiếm hữu tài sản nếu tại
sản đó do phạm tội mà có, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản.
Câu 5 Mục đích của việc rửa tiền.
Để thuận tiện cho việc chuyển tiền từ
quốc gia này sang quốc gia khác. 23.08% Để che dấu nguồn gốc các khoản tiền
hoặc tài sản có được do phạm tội. 51.92% Để tạo ra nguồn vốn đầu tư vào thị
trường chứng khoán. 11.54% Để tạo lợi nhuận thông qua việc tham
gia vào các sản phẩm, dịch vụ của Ngân hàng ví dụ như: gửi tiền vào
Ngân hàng để hưởng lãi suất. 13.46%
Câu 6 Các lĩnh vực ngành nghề dễ bị rửa tiền.
Ngân hàng và các tổ chức phi chính
phủ (như Quỹ từ thiện…) 15.38% Kinh doanh vàng bạc đá quý. 15.38% Tất cả các câu. 46.15% Dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ (Kiều
hối), đại lý đổi ngoại tệ. 11.54% Chứng khoán, bất động sản. 11.54%
Câu 7 Giao dịch đáng ngờ là gì?
Là giao dịch có dấu hiệu bất thường. 19.23% Là giao dịch có cơ sở hợp lý để nghi
ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc liên
quan tới rửa tiền. 46.15% Giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc
có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc liên quan tới rửa
tiền. 34.62%
Câu 8 Danh sách đen là gì?
Là danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi
ro cao về rửa tiền. 23.08% Là danh sách cá nhân có ảnh hưởng
chính trị, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan
Là danh sách cảnh báo được lưu trữ
trên hệ thống TCBS Kienlongbank. 26.92% Là danh sách tổ chức, cá nhân có liên
quan tới khủng bố và tài trợ khủng bố do Bộ Cơng an chủ trì lập theo quy
định của pháp luật. 21.15% Câu 9 Khách hàng nước ngồi là cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEPs) là ai? Là tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ
chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền. 25.00% Là các cá nhân, tổ chức được lưu trữ
trên hệ thống Symbol Kienlongbank. 25.00% Là người giữ chức vụ cấp cao trong
các cơ quan, tổ chức hữu quan của
nước ngoài. 28.85% Là tổ chức, cá nhân có liên quan tới
khủng bố và tài trợ khủng bố do Bộ Cơng an chủ trì lập theo quy định của
pháp luật. 21.15%
Câu
10 Chủ sở hữu hưởng lợi là gì?
Cá nhân có quyền chi phối một ủy thác đầu tư, thỏa thuận ủy quyền: Cá nhân ủy thác, ủy quyền; cá nhân có quyền chi phối cá nhân, pháp nhân
hoặc tổ chức ủy thác, ủy quyền. 25.00% Tất cả đều đúng. 28.85% Cá nhân có quyền chi phối pháp nhân:
Cá nhân nắm giữ từ 10% trở lên vốn điều lệ của pháp nhân đó; cá nhân nắm giữ từ 20% trở lên vốn điều lệ của các tổ chức góp trên 10% vốn của pháp nhân đó; chủ doanh nghiệp tư nhân; cá nhân khác thực tế chi phối pháp nhân
đó. 26.92%
Cá nhân sở hữu thực tế đối với một tài khoản hoặc một giao dịch: Chủ tài khoản, đồng chủ tài khoản hoặc bất kỳ người nào chi phối hoạt động, thụ
hưởng của tài khoản, giao dịch đó. 19.23%
Câu 11
Nhận dạng chủ sở hữu hưởng lợi như thế nào?
Không cần thu thập thông tin nhận
dạng. 3.85%
Chỉ cần thông tin chứng minh nhân
dân, ngày cấp, nơi cấp, địa chỉ. 28.85% Thu thập đầy đủ thông tin như một cá
Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi đăng ký
thường trú. 48.08%
Câu
12 Danh sách cảnh báo là gì?
Là danh sách cảnh báo được lưu trữ
trên hệ thống TCBS Kienlongbank. 25.00% Là danh sách cá nhân có ảnh hưởng
chính trị, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan
của nước ngoài. 23.08% Là danh sách tổ chức, cá nhân do
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi
ro cao về rửa tiền. 21.15% Là danh sách tổ chức, cá nhân có liên
quan tới khủng bố và tài trợ khủng bố do Bộ Cơng an chủ trì lập theo quy
định của pháp luật. 30.77% Câu 13 Danh sách khách hàng cần lưu ý? Là danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi
ro cao về rửa tiền. 30.77% Là danh sách cảnh báo được lưu trữ
trên hệ thống TCBS Kienlongbank. 26.92% Là danh sách cá nhân có ảnh hưởng
chính trị, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan
của nước ngoài. 21.15% Là danh sách tổ chức, cá nhân có liên
quan tới khủng bố và tài trợ khủng bố do Bộ Cơng an chủ trì lập theo quy
định của pháp luật. 21.15%
Câu 14
Các quy định về Phòng, chống rửa tiền (PCRT) đang còn hiệu lực áp dụng đối với các tổ chức tài chính là gì?
Tất cả các câu.
57.69% Luật số 07 ngày 18/06/2012 về PCRT. 13.46% Nghị định 116 ngày 04/10/2013 về
quy định chi tiết thi hành một số điều
của Luật PCRT. 17.31% Thông tư 35 ngày 31/12/2013 và
Thông tư 31 ngày 11/11/2014 hướng dẫn thực hiện một số quy định về
Câu 15
Các quy định về Phòng, chống rửa tiền (PCRT) do Kienlongbank ban hành đang còn hiệu lực áp dụng?
Quyết định số 1543/QĐ – NHKL ngày 09/07/2013 của Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long về việc ban hành “ Quy định phòng, chống rửa
tiền”. 13.46%
Quyết định số 4287/QĐ – NHKL ngày 28/08/2014 của Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long về việc ban hành “ Quy định phòng, chống rửa tiền” quyết định này thay thế quyết
định 1543/QĐ – NHKL 23.08% Quyết định 5525/QĐ-NHKL về việc
sửa đổi bổ sung một số điều của Quyết định số 4287/QĐ – NHKL ngày 28/08/2014 của Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long về việc Quy
định phòng, chống rửa tiền. 11.54% Tất cả đều đúng. 51.92%
Câu 16
Trách nhiệm tham gia Phòng, chống rửa tiền.
Các phòng, ban Hội sở Kienlongbank.
36.54% Cán bộ nhân viên thực hiện giao dịch
trực tiếp với khách hàng. 34.62% Các chi nhánh, công ty con của
Kienlongbank. 7.69% Mọi cá nhân, đơn vị trên toàn hệ thống
Kienlongbank dù trực tiếp hay gián
tiếp giao dịch với khách hàng. 21.15%
Câu 17
Người phụ trách Phòng, chống rửa tiền tại các đơn vị là ai?
Giám đốc dịch vụ khách hàng.
15.38% Trưởng đơn vị kinh doanh/ Người
được ủy quyền. 26.92% Kiểm soát viên. 11.54% Trưởng đơn vị kinh doanh. 46.15%
Câu 18
Khách hàng Nguyễn Văn A là đối tượng thuộc danh sách PEPs (người có ảnh hưởng chính trị) đến Chi nhánh B giao dịch nộp tiền. Chi nhánh B phải thực hiện các biện pháp gì?
Xác định nguồn tiền của khách hàng và giao dịch bình thường trong trường hợp nguồn tiền hợp pháp; Chuyển lên cấp cao hơn 1 cấp so với quy định
thông thường phê duyệt giao dịch. 25.00% Từ chối giao dịch với khách hàng. 13.46% Chuyển lên cấp cao hơn 1 cấp so với
quy định thông thường phê duyệt giao
dịch. 34.62%
Xác định nguồn tiền của khách hàng và giao dịch bình thường trong trường
Câu 19
Đơn vị có thể từ chối cung cấp dịch vụ cho khách hàng trong trường hợp nào?
Khách hàng không hợp tác cung cấp các thông tin cần thiết như: CMND, PassPort hoặc các giấy tờ xác minh
thông tin khách hàng. 40.38% Khách hàng không hợp tác cung cấp
các thông tin cần thiết như: CMND, PassPort hoặc các giấy tờ xác minh thông tin khách hàng; Hoặc Khi kiểm tra thông tin cơ sở pháp lý và mục đích giao dịch, đơn vị có nghi ngờ về tính trung thực và mục đích của giao
dịch của khách hàng. 34.62% Không từ chối giao dịch trong bất kỳ
trường hợp nào. 9.62% Khi kiểm tra thông tin cơ sở pháp lý
và mục đích giao dịch, đơn vị có nghi ngờ về tính trung thực và mục đích
của giao dịch của khách hàng. 15.38%
Câu 20
Khi phát hiện giao dịch đáng ngờ đơn vị sẽ thực hiện báo cáo cho ai?
Nhân viên phát hiện giao dịch đáng
ngờ -> Kiểm soát viên -> NHNN 19.23% Nhân viên phát hiện giao dịch đáng
ngờ -> Kiểm soát viên ->Bộ phận
PCRT 19.23%
Nhân viên phát hiện giao dịch đáng ngờ -> Kiểm soát viên -> Ban Giám
đốc/Trưởng đơn vị -> Bộ phận PCRT 40.38% Nhân viên phát hiện giao dịch đáng
ngờ -> Kiểm soát viên -> Ban Giám
đốc/Trưởng đơn vị -> NHNN 21.15%
Câu 21
Điều nào dưới đây là vi phạm quy định về PCRT của Kienlongbank?
Không báo cáo các giao dịch có dấu
hiệu đáng ngờ về Bộ phận PCRT. 13.46% Tiết lộ thông tin về việc báo cáo Giao
dịch đáng ngờ cho khách hàng và
những đối tượng không liên quan. 23.08% Tất cả các câu. 40.38% Thực hiện giao dịch cho khách hàng
khi đã biết nguồn gốc tiền của khách
hàng do phạm tội mà có. 23.08%
Câu 22
Các vi phạm nào trong cơng tác phịng chống rửa tiền sẽ bị xử phạt hành chính.
Vi phạm về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng.
23.08% Không thực hiện biện pháp tạm thời
như trì hỗn, phong tịa, niêm phong, tạm giữ tài sản theo quy định Luật
Tất cả đều đúng. 51.92% Khơng rà sốt thơng tin khách hàng và
giao dịch theo các danh sách đen, danh
sách cảnh báo trước khi giao dịch 5.77% Không thực hiện báo cáo giao dịch
đáng ngờ. 7.69%
Câu 23
Đơn vị kinh doanh nhận biết được Khách hàng B là con (hoặc cha, mẹ, vợ, chồng, anh ruột, chị ruột, em ruột) của đối tượng thuộc danh sách PEPs (người có ảnh hưởng chính trị). Khách hàng B có tài khoản tại Kienlongbank và thường xuyên giao dịch tại Kienlongbank. Đơn vị phải thực hiện các biện pháp gì với Khách hàng B?
Thu thập đầy đủ thông tin khách hàng theo các mẫu biểu quy định; Tăng cường giám sát khách hàng và quan hệ
kinh doanh với khách hàng. 23.08% Xác định nguồn tiền của khách hàng
và giao dịch bình thường trong trường
hợp nguồn tiền hợp pháp 15.38% Gắn cảnh báo lên tài khoản khách
hàng “Đề nghị xác định nguồn gốc tiền trước khi thực hiện giao dịch”; Xác định nguồn tiền của khách hàng và giao dịch bình thường trong trường hợp nguồn tiền hợp pháp; Thu thập đầy đủ thông tin khách hàng theo các mẫu biểu quy định; Tăng cường giám sát khách hàng và quan hệ kinh doanh với khách hàng; Chuyển lên cấp cao hơn 1 cấp so với quy định thông
thường phê duyệt giao dịch. 34.62% Gắn cảnh báo lên tài khoản khách
hàng “Đề nghị xác định nguồn gốc tiền trước khi thực hiện giao dịch”; Chuyển lên cấp cao hơn 1 cấp so với quy định thông thường phê duyệt giao
dịch. 26.92%
Câu 24
Trường hợp nào các Đơn vị phải nhận biết thông tin khách hàng?
KH thực hiện giao dịch khơng thường
xun có giá trị lớn. 17.31% Khách hàng thực hiện giao dịch
chuyển tiền điện tử thiếu thông tin về tên, địa chỉ, số tài khoản của người
khởi tạo; 15.38%
Tất cả đều đúng 38.46% Có nghi ngờ về tính chính xác hoặc
tính đầy đủ của các thơng tin nhận biết
khách hàng đã thu thập trước đó. 11.54% Khi khách hàng lần đầu mở tài khoản
hoặc lần đầu thiết lập giao dịch với
Câu 25
Đơn vị phải thực hiện rà sốt thơng tin khách hàng theo các loại danh sách đen, danh sách cảnh báo, danh sách khách hàng cần lưu ý khi nào?
Trước khi thiết lập mối quan hệ với khách hàng, mở tài khoản hoặc cung cấp các dịch vụ của ngân hàng cho khách hàng.
21.15% Tất cả đều đúng. 34.62% Sau khi thiết lập mối quan hệ với
khách hàng, mở tài khoản hoặc cung cấp các dịch vụ của ngân hàng cho
khách hàng. 21.15% Trong khi thiết lập mối quan hệ với
khách hàng hoặc cung cấp các dịch vụ
của ngân hàng cho khách hàng. 23.08%
Câu 26
Đối với khách hàng cá nhân là người Nước ngoài đơn vị phải thu thập các thơng tin gì?
Họ và tên; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp, thị thực nhập cảnh; địa chỉ nơi
đăng ký cư trú ở Việt Nam; 42.31% Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh;
quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số hộ
chiếu, ngày cấp, nơi cấp; 23.08% Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; số
hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; 13.46% Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh;
quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp, thị thực nhập cảnh; địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài và địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở Việt Nam; thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi (nếu có); mục đích giao
dịch với Kienlongbank. 21.15%
Câu
27 Nhận diện các hành vi rừa tiền
Che dấu bản chất, nguồn gốc, chủ sở hữu thực sự của các khoản tiền do
phạm tội mà có. 15.38% Q trình giao dịch một khoản tiền lớn
bất hợp pháp trở thành nguồn tiền hợp
pháp. 23.08%
Tất cả các câu. 42.31% Cố tình che dấu nguồn gốc do phạm
tội mà có của một khoản tiền bằng cách thực hiện các giao dịch chuyển
khoản cho cá nhân, tổ chức khác. 19.23% Câu
28
Trách nhiệm nào dưới đây không phải là trách nhiệm theo quy định về PCRT.
Nhận biết thông tin khách hàng.
26.92% Báo cáo giao dịch đáng ngờ. 26.92%
Giải quyết khiếu nại của khách hàng. 28.85% Lưu trữ hồ sơ khách hàng, hồ sơ giao
dịch 17.31%
Câu 29
Đơn vị kinh doanh phải làm gì khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ?
Không để lộ sự nghi ngờ cho khách hàng biết; Không cảnh báo khách hàng biết giao dịch này sẽ được báo cáo cho
cơ quan có thẩm quyền. 21.15% Ngay lập tức từ chối giao dịch với
khách hàng và không kiểm tra thông
tin về giao dịch. 13.46% Tất cả đều đúng 28.85% Thực hiện giao dịch như bình thường
và theo hướng dẫn từ Ban PCRT (nếu có); Khơng để lộ sự nghi ngờ cho khách hàng biết; Không cảnh báo khách hàng biết giao dịch này sẽ được báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền; Báo cáo lên cấp trên và thực hiện báo
cáo giao dịch đáng ngờ về Ban PCRT. 21.15% Thực hiện giao dịch như bình thường
và theo hướng dẫn từ Ban PCRT (nếu có); Khơng để lộ sự nghi ngờ cho
khách hàng biết. 15.38%
Câu 30
Khách hàng A thường xuyên giao dịch tại CN B của Kienlongbank. KH A là nhân viên văn phòng với thu nhập hàng tháng giao động từ 10 – 15 triệu theo thông tin mà Đơn vị biết được. Trung bình Tổng giao dịch trong 6 tháng gần nhất của KH A là 100