Nội dung phỏng vấn
Câu 1
Những quy định về PCRT của Kienlongbank hiện tại đã đáp ứng được yêu cầu của hoạt động PCRT của Kienlongbank chưa?
Nhân viên chuyên trách cho rằng những quy định về PCRT của Kienlongbank hiện tại đã “hoàn tồn đáp ứng được u cầu của cơng tác PCRT của Kienlongbank”.
Câu 2
Công tác đào tạo về PCRT cho CBNV của Kienlongbank đã đáp ứng được yêu cầu chưa?
Những kết quả đat được cũng như những điểm cần khắc phục trong công tác đào tạo PCRT trong thời gian tới?
- “…Kienlongbank luôn thực hiện đúng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và rất quan tâm đến cơng tác đào tạo…”,”Kienlongbank có nhiều hình thức đào tạo phù hợp với từng đối tượng…”
- “Hầu hết bộ phận giao dịch liên quan đến tiền và tài sản đều có kiến thức về cơng tác PCRT; tuy nhiên, do ít hoặc khơng phát sinh do đó kiến thức sẽ dần bị sói mịn và qn lãng”.
Câu 3
Cơng tác báo cáo công tác PCRT đã được Kienlongbank thực hiện như thế nào? Mặt được và chưa được?
- “Chỉ có báo cáo chuyển tiền điện tử: chuyển tiền trong nước, ngoài nước; Giao dịch lớn thì báo cáo hàng ngày, cịn giao dịch đáng ngờ thì báo cáo khi có phát sinh”
- “Phịng KTTC sẽ là đơn vị lập báo cáo gửi cho NHNN khi có phát sinh sự việc khi tham khảo với Trưởng Bộ phận và được sự đồng ý của P.Tổng Giám đốc”.
- “Cái khó khăn hiện nay của Giao dịch viên là làm sao để phát hiện đó là giao dịch đáng ngờ: Vì nó là cảm tính…”
Câu 4
Kienlongbank có phần mềm cảnh báo rửa tiền chưa?
Chưa, “vì đầu tư phần mềm rất tốn tiền, mà quy mô của mình (Kienlongbank – Interviewer) thì nhỏ”
Câu 5
Hiện tại Kienlongbank có thành lập Bộ phận chuyên trách PCRT chưa?
Trước khi thành lập bộ phận PCRT thì giai đoạn trước năm 2013 Kienlongbank đã thành lâp bộ phận chuyên trách về PCRT chưa?
- “Hiện tại Kienlongbank đã thành lập bộ phận PCRT đứng đầu là Phó Tổng phụ trách, sau đó là trưởng bộ phận…”
- Chưa thành lập
Câu 6
Trước khi có Luật PCRT thì cơng tác PCRT của Kienlongbank bị bỏ ngõ?
“Có, nhưng đại khái mình khơng chú trọng lắm”
Câu 7
Những thuận lợi và khó khăn trong cơng tác PCRT của Kienlongbank?
- Thuận lợi:
+ “..bộ phận PCRT có sự liên hệ chặt chẽ với Cục PCRT thì mình sẽ cập nhật được những thông tin mới”
+ Khi thành lập bộ phận PCRT sẽ giúp công tác PCRT của Kienlongbank hiệu quả hơn vì có đội ngũ chuyên trách
+” Cán bộ công nhân viên được đào tạo bài bản chặt chẽ”
- Khó khăn:
+“…chưa mua cái phần mềm chuyên trách..”
Câu 8
Nguyên nhân của những hạn chế, tồn tại trong công tác PCRT?
- “…Ngân hàng Kiên Long là ngân hàng nông thôn, mới chuyển đổi mơ hình hoạt động nên quy mơ của nó nhỏ…”
- “kẻ rửa tiền nó nhắm vào những ngân hàng nhỏ bời vì nó (ngân hàng nhỏ - Interviewer) có hệ thống phịng chống rửa tiền yếu kém”.
Câu 9
Những kiến nghị gì để giúp cho cơng tác phòng chống rửa tiền của Ngân hàng Kiên Long đạt hiệu quả hơn trong thời gian tới?
“NHNN nên mở nhiều cuộc hội thảo toàn ngành, (ngay cả NHNN Tỉnh cũng giống như NHNN Tp.HCM) cho các Ngân hàng tham gia phòng chống rửa tiền. Thứ nhất là để học hỏi kinh nghiệm lẫn nhau, thứ hai là nâng cao kiến thức, thứ ba là được nghe những chuyên gia về tiền tệ người ta sẽ nói về vấn đề PCRT của Thế giới thì mình sẽ am hiểu được”