Công ty cổ phần dịch vụ vận tải và thương mại hoạt động trên phạm vi rất rộng vì vậy các hoạt động thanh toán thường được thông qua hình thức chuyển khoản để đảm bảo tính nhanh gọn, hiệu quả và an toàn.
Hiện nay công ty đang giao dịch cùng lúc với bốn ngân hàng khác nhau để đảm bảo tính nhanh gọn trong việc thực hiện các giao dịch. Đó là: Ngân hàng Ngoại Thương, Ngân hàng Á Châu, Ngân hàng Kiên Long và Ngân hàng Hằng Hải. Việc cùng lúc có quan hệ với nhiều ngân hàng giúp công ty thực hiện tốt việc quản lí tiền mặt, đồng thời tránh bị lệ thuộc vào một ngân hàng duy nhất nào đó. Lợi ích của quan hệ làm ăn với nhiều ngân hàng là công ty có thể đánh giá dịch vụ của các ngân hàng khác nhau và với mỗi nghiệp vụ phát sinh công ty có thể lực chọn cho mình một ngân hàng với với dịch vụ phù hợp nhất. Chẳng hạn, Ngân hàng Á Châu có hệ thống chuyển tiền nhanh và có mạng lưới phục vụ rộng khắp. Chính vì vậy khi có nghiệp vụ kinh tế phát sinh với các đối tác nước ngoài, công ty lựa chọn Ngân hàng Á Châu để có thể giao dịch một cách nhanh gọn và thuận tiện. Ngoài ra, trong trường hợp một Ngân hàng gặp khó khăn, dịch vụ vẫn có thể được tiếp tục bởi các ngân hàng khác.
Hàng ngày, khi phát sinh các nghiệp vụ chuyển tiền qua tài khoản của công ty tại ngân hàng, ngân hàng sẽ gửi trang “sổ kế toán chi tiết” cho doanh nghiệp. Kế toán sẽ tiến hành phân loại, kiểm tra đối chiếu số phát sinh trên các chứng từ gốc trước đây với số liệu trên trang sổ kế toán chi tiết của ngân hàng để kịp thời phát hiện các sai sót có thể có, từ đó nhanh chóng phản ánh với ngân hàng để tìm ra biện pháp giải quyết. Sau khi kiểm tra, đối chiếu căn cứ vào số liệu kế toán chi tiết của ngân hàng và chứng từ gốc đi kèm, kế toán tiến hành vào chứng từ ghi sổ.
Công ty đã xây dựng các nội quy, quy chế về quản lí các khoản thu, chi, đặc biệt là các khoản thu chi băng tiền mặt để trách sự mất mát, lạm dụng tiền của doanh nghiệp để mưu lợi cá nhân. Hàng ngày kế toán ngân hàng phải theo dõi và cập nhật những biến động số dư tài khoản tiền gửi. Công ty đã quản lý chặt chẽ các khoản tạm ứng tiền mặt, theo đó xác định rõ các đối tượng, các trường hợp và mức độ được tạm ứng tiền mặt đồng thời quyết toán các khoản tạm ứng đúng hạn. Tất cả các khoản thu, chi bằng tiền mặt đều phải được thông qua quỹ, không được chi tiêu ngoài quỹ. Tất cả các phát sinh thu chi tiền mặt đều phải có phiếu thu và
phiếu chi có đầy đủ các chữ ký. Doanh nghiệp quản lý khoản thu chi bằng tiền thông qua quỹ tiền mặt và quỹ tiền gửi. Thủ quỹ sẽ là người duy nhất được giao nhiệm vụ bảo quản, thu, chi quý và phải có trình độ, phẩm chất tốt. Quỹ tiền mwajt của doanh nghiệp được kiểm kê mỗi tháng một lần, mỗi lần kiểm kê đều lập biên bản và khi phát sinh nghiệp vụ thu chi đều có chứng từ. Công ty thường xuyên kiểm tra hệ thống quản lý tiền mặt, nhằm giúp tìm ra những phương thức, biện pháp cải thiện hệ thống, đồng thời đưa ra được sự đảm bảo về tính tin cậy của dữ liệu tài chính công ty. Hiện nay, công ty bắt đầu đưa vào sử dụng hệ thống phần mềm trong việc quản lí vốn bằng tiền. Phần mềm này dựa trên các công thức hạch toán kế toán và được xây dựng sao cho quá trình cập nhật chứng từ phù hợp với công ty. Với phần mềm này, việc quản lí nguồn vốn bằng tiền của công ty sẽ được đảm bảo tính tin cậy, nhanh chóng và thuận tiện.
Công ty Cổ phần Dịch vụ Vận tải và Thương mại là một công ty lớn hoạt động trên nhiều lĩnh vực, vì vậy lưu lượng luân chuyển vốn bằng tiền diễn ra liên tục với nhiều nội dung khác nhau. Dù vậy, kế toán vốn bằng tiền và thủ quỹ đã tuân theo đúng nguyên tắc, phối hợp nhịp nhàng trong việc thu, chi hàng ngày nên chưa để xảy ra các sai lệch, nhầm lẫn đáng tiếc nào.