- Bước 1: Kiểm soát viên chi nhánh:
o Tiếp nhận 2 liên yêu cầu cấp lại mật khẩu truy cập Ikey cùng với IKey, ký xác nhận đã nhận Ikey của khách hàng,
o Fax ngay và gọi điện thông báo cho bộ phận CA biết (để tránh tình trạng Bộ phận CA khơng nhận được bản fax kịp thời); đồng thời gửi bằng thư bảo đảm cùng IKey về Bộ phận CA.
o Lưu Hồ sơ khách hàng theo quy định - Bước 2: Bộ phận CA
o Khi nhận được bản Fax tiến hành ngay việc khoá (block) Ikey để đảm bảo an toàn tài sản cho khách hàng.
o Khi nhận được bản chính yêu cầu cấp lại mật khẩu truy cập Ikey tiến hành tạo lại mật khẩu truy cập Ikey cho người sử dụng. Sau đó đóng phong bì niêm phong chứa phiếu Thơng báo mật khẩu truy cập Ikey và Ikey, đóng dấu „TỐI MẬT‟ ngồi phong bì gửi về chi nhánh bằng thư bảo đảm.
o Lưu Hồ sơ khách hàng theo quy định - Bước 3: Tại chi nhánh và khách hàng
o Thực hiện tiếp tục theo bước 5, bước 6 Quy trình đăng ký mới người sử dụng là khách hàng trong Phần II, mục II.3.1.
3.1.11 3.6. Xóa người sử dụng
- Bước 1: Giao dịch viên chi nhánh:
o Tiếp nhận yêu cầu xoá người sử dụng . o Nhập thơng tin xố người sử dụng. - Bước 2: Kiểm soát viên chi nhánh
o Căn cứ yêu cầu khách hàng kiểm tra thông tin trong hệ thống, nếu không chấp nhận chuyển hồ sơ lại cho Giao dịch viên chỉnh sửa
o Nếu chấp nhận tiến hành phê duyệt, lưu Hồ sơ khách hàng theo quy định
- Bước 3: Bộ phận CA
o Căn cứ trạng thái “người sử dụng đã bị xoá” tiến hành khoá Ikey (nếu có).
3.2 4. Quy định về đóng gói, gửi thơng báo các mật khẩu và Ikey từ HSC về chi nhánh: Ikey từ HSC về chi nhánh:
3.2.1 4.1. Đóng gói
o Mỗi Ikey, phiếu Thông báo mật khẩu truy cập Ikey, phiếu Thông báo mật khẩu truy cập chương trình BIDV HBK được đóng gói trong một phong bì riêng (ba phong bì riêng biệt), ngồi phong bì ghi rõ họ tên của từng người sử dụng được cấp (thuộc khách hàng nào, chi nhánh nào). Từng phong bì phải được dán kín, đóng dấu niêm phong và có chữ “TỐI MẬT”
o Tất cả các phong bì chứa Ikey của khách hàng cùng một chi nhánh được đóng gói chung vào một phong bì lớn, ngồi phong bì ghi rõ tên
và địa chỉ của chi nhánh nhận, phong bì này phải được dán kín, đóng dấu niêm phong và có chữ “TỐI MẬT”.
o Tất cả các phong bì chứa phiếu Thơng báo mật khẩu truy cập Ikey của khách hàng cùng một chi nhánh được đóng gói chung vào một phong bì lớn, ngồi phong bì ghi rõ tên và địa chỉ của chi nhánh nhận, phong bì này được dán kín, đóng dấu niêm phong và có chữ “TỐI MẬT”. o Tất cả các phong bì chứa phiếu Thơng báo mật khẩu truy cập chương
trình BIDV HBK của khách hàng cùng một chi nhánh được đóng gói chung vào một phong bì lớn, ngồi phong bì ghi rõ tên và địa chỉ của chi nhánh nhận, phong bì này được dán kín, đóng dấu niêm phong và có chữ “TỐI MẬT”.
3.2.2 Giao nhận:
Gửi Ikey, thông báo mật khẩu truy cập BIDV HBK, Ikey giữa Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Trung ương và Chi nhánh thực hiện qua bưu điện bằng bằng hình thức bảo đảm, có sổ giao nhận và ký nhận giữa bên giao và bên nhận. Khi nhận phải kiểm tra dấu niêm phong, nếu phát hiện có dấu hiệu nghi vấn khơng đảm bảo an tồn phải lập Biên bản và báo cáo cho các đơn vị liên quan để xử lý kịp thời.
3.3 Thiết kế module chương trình 3.3.1 Lược đồ Usecase
Hình 26 Lược đồ Usecase của hệ thống HomeBanking
Sơ đồ tổng quát các chức năng của người sử dụng là khách hàng : kế toán viên, kế toán trưởng, chủ tài khoản
Xem thông tin Ngân hàng
Khách hàng
Xem thông tin Tài khoản
Soạn, trả lời, gửi điện tra soát
Soạn, gửi điện chuyển tiền
Xem báo cáo
Ngân hàng Cập nhật thông
tin Ngân hàng
Đồng bộ thông tin tài khoản
Soạn, trả lời, gửi điện tra soát
Xử lý điện chuyển tiền
Xem báo cáo
Đăng ký người sử dụng là khách hàng và Ngân hàng, cấp chứng chỉ số
Hình 31 Lược đồ Usecase của KTV, CTK, KTT
Sơ đồ tổng quát các chức năng người sử dụng là Ngân hàng : giao dịch viên, kiểm soát viên Kế toán viên Soạn điện chuyển tiền Kế toán trưởng Duyệt điện chuyển tiền Xác nhận điện và gửi điện chuyển tiền Soạn điện tra soát Duyệt điện tra soát Xác nhận điện và gửi điện tra sốt Chủ tài khoản
Hình 32 Lược đồ Usecase của KSV, GDV
Kiểm soát viên
Nhận điện, giải mã, kiểm tra chữ ký điện chuyển tiền
Nhận điện, giải mã, kiểm tra chữ ký điện tra soát
Gửi điện chuyển tiền vào Host để hạch toán
Gửi điện tra soát, điện trả lời tra soát đến Ngân hàng
Duyệt từ chối thanh toán điện và trả lại điện thanh toán cho khách hàng
Giao dịch viên Xử lý điện thanh toán,
phân luồng, từ chối nếu điện khơng hợp lệ
Soạn điện tra sốt, trả lời điện tra sốt
3.4 THIẾT KẾ CHƯƠNG TRÌNH PHÍA KHÁCH HÀNG 3.4.1 Mơ hình phân cấp chức năng
CHƢƠNG TRÌNH PHÍA KHÁCH HÀNG
1.
Thơng tin Ngân hàng
2.
Vấn tin tài khoản
3. Thanh tốn
4.
Điện nghiệp vụ
5.
Báo cáo thống kê điện 6.
Xem tài khoản thành viên
Chương trình phía khách hàng bao gồm 6 nhóm chức năng chính là thơng tin Ngân hàng, vấn tin tài khoản, thanh toán, điện nghiệp vụ, báo cáo thống kê điện, xem tài khoản thành viên.
1.
Thông tin ngân hàng
Tin tức
Tỷ giá
Lãi suất
Biểu phí dịch vụ
Phần thơng tin ngân hàng bao gồm các tính năng xem tin tức, tỷ giả, lãi suất và biểu phí dịch vụ.
2.
Vấn tin tài khoản
Tiền gửi
Tiền vay
Tiền gửi thanh toán
Tiền gửi khơng kỳ hạn
Tiền gửi có kỳ hạn
Tiền vay chính
Tiền gửi vay món
Phần vấn tin tài khoản bao gồm các tính năng vấn tin tài khoản CA, SA, tiền gửi tiết kiêm, tiền vay, tài trợ thương mại.
3. Thanh toán Soạn điện Duyệt điện Xác nhận Điện đi
ĐIện ngân hàng trả lại
Phần thanh toán được phân thành chức năng là soạn điện, duyệt điện, xác nhận
4. Điện nghiệp vụ Soạn điện Duyệt điện Xác nhận điện Điện đi Điện đến
5.
Báo cáo thống kê điện
Điện nghiệp vụ
Báo cáo điện đối chiếu Điện chuyển tiền
Điện chờ duyệt Điện chờ xác nhận Điện đi Điện đến Điện chờ NH xử lý Điện NH đã xử lý Điện NH trả lại
Phần báo cáo gồm có các chức năng báo cáo điện nghiệp vụ điện đi và đến, báo cáo điện chuyển tiền theo các trạng thái điện chờ duyệt, điện chờ xác nhận, điẹn chờ NH xử lý, điện đã xử lý, điện NH trả lại
3.4.2 Mơ hình luồng dữ liệu
Thơng tin Ngân hàng
BRANCH_NEWS
Thơng tin tỉ giá
BRANCH_CURR_TAB
Thơng tin biểu phí
BRANCH_FEES Thơng tin lãi xuất
BRANCH_INTERESTS
Phần thơng tin ngân hàng được đọc ra từ các bảng Branch_news, branch_curr_tab, branch_interests, branch_fees Soạn điện (KTV) Duyệt 1 (KT Trƣởng) Payment Des Duyệt 2 (GD) Payments Payments His ACCOUNTS CUSTOMERS
Để soạn điện cần đọc thông tin bảng customers và bảng accounts để lấy thông tin về khách hàng, để soạn và sửa điện cần truy cập vào bảng Payments
Soạn điện (KTV) Duyệt 1 (KT Trƣởng) Duyệt 2 (GD) VERIFIEDMESSAGE
Điện tra soát được lưu trong bảng VERIFIEDMESSAGE các bước soạn trả lời điện (kế toán viên), duyệt điện (kế toán trưởng), xác nhận điện (giám đốc) được thực hiện bằng cách đọc ghi bảng này.
Báo cáo điện tra soát
VERIFIEDMESSAGE Báo cáo điện chuyển tiền
PAYMENTS PAYMENTS_HIS
Để báo cáo điện chuyển tiền cần đọc bảng PAYMENTS (bảng tạm lưu các điện đang soạn của khách hàng), để báo cáo điện tra soát cần đọc bảng VERIFIEDMESSAGE.
Xem tài khoản thành viên
ACCOUNTS DEPOSIT_INFO
DDTRANSACTIONS MEMBERACCOUNTS
Để xem tài khoản thành viên cần đọc các bảng DDTRANSACTIONS, MEMBERACCOUNTS, ACCOUNTS, DEPOSIT_INFO
3.5 THIẾT KẾ CHƯƠNG TRÌNH TẠI TRUNG TÂM 3.5.1 Mơ hình phân cấp chức năng
Chƣơng trình CTW ở TRUNG TÂM
1.
Quản lý Chi nhánh 2.
Quản lý ngƣời sử dụng của chi nhánh 3.
Quản lý ngƣời sử dụng của khách hàng 4.
Phê duyệt ngƣời sử dụng của chi nhánh 5.
Theo dõi điện 6. Tham số 9. Hệ thống 7. Quản lý chứng chỉ số 8. Đồng bộ dữ liệu
Chương trình CTW tại trung tâm bao gồm các chức năng quản lý chi nhánh, quản lý chi nhánh, quản lý người sử dụng ở chi nhánh, phê duyệt người sử dụng ở chi nhánh, phê duyệt người sử dụng của khách hàng, theo dõi điện, tham số, quản lý chứng chỉ số, đồng bộ dữ liệu.
1.
Quản lý chi nhánh
<2001> Thông tin chi nhánh
2.
Quản lý ngƣời sử dụng của chi nhánh
<2100>
Thông tin ngƣời sử dụng chi nhánh <2101>
Tạo ngƣời sử dụng cho chi nhánh <2102>
Sửa thông tin NSD của chi nhánh
<2103>
Xác nhận việc nhận mật khẩu và iKey của NSD chi nhánh
<2104>
Tạm dừng NSD của chi nhánh <2105>
Kích hoạt NSD của chi nhánh <2106>
Xố NSD của chi nhánh <2107>
Khơi phục NSD của chi nhánh <2108>
4.
Phê duyệt NSD của chi nhánh
<2502>
Phê duyệt NSD của chi nhánh <2504>
Phê duyệt tạm dừng NSD của chi nhánh <2505>
Phê duyệt kích hoạt NSD của chi nhánh <2506>
Phê duyệt xố NSD của chi nhánh <2507>
Phê duyệt khôi phục NSD của chi nhánh <2508>
Phê duyệt phân lại quyền cho NSD của chi nhánh
5.
Theo dõi điện
<2200>
Điện thanh tốn tồn bộ khách hàng <2201>
Tổng hợp điện thanh toán <2202>
Báo cáo điện tra soát
6. Tham số <2601> Tham số CutOffTime 7. Quản lý chứng chỉ số <4001> Cấp chứng chỉ số <4002> Quản lý chứng chỉ số
8. Đồng bộ dữ liệu <3001> Đồng bộ tài khoản <3002> Đồng bộ giao dịch <3003> Đặt lịch <3004> Đồng bộ khoản vay 9. Hệ thống <a001> Đổi mật khẩu <2302> Mã ngân hàng <2304> Nhật ký hệ thống <2301> Đổi PIn <2302> Tin nhắn <2304> Khóa
3.5.2 Mơ hình luồng dữ liệu
Thơng tin chi nhánh
BRANCHES Phân Quyền CTW PRIVILEGE CTW user CTW Function Quản lý NSD Chi nhánh Phê duyệt NSD Chi
nhánh
Bảng CTWuser lưu thông tin người sử dụng, bảng CTW privilege lưu các chức năng được phân duyền, các chức năng này tham chiếu đến bảng CTW function. bảng CTW user có 1 trường state để đánh dấu trạng thái của NSD.
Phê duyệt NSD
của Khách hàng USERS
Báo cáo điện chuyển tiền
PAYMENTS PAYMENTS_HIS
Báo cáo điện tra
soát VERIFIEDMESSAGE
Cấp chứng chỉ số Quản lý chứng chỉ số CERT Đồng bộ tài khoản CUSTOMERS deposit_info fd_detail loan_info accounts Đồng bộ giao dịch DDTRANSACTIONS accounts
Đồng bộ tài khoản CUSTOMERS deposit_info fd_detail loan_info accounts Đồng bộ giao dịch DDTRANSACTIONS accounts Đồng bộ khoản vay accounts LOAN_DATE LOAN_ACC_DETAIL LOAN_SCHEDULE LOAN_INFO LOAN_SCHEDULE
chức năng đồng bộ dữ liệu sẽ lần lượt ghi vào các bảng
Account, deposit_info, loan_info, fd_detail, ddtransactions, loan_Acc_detail, loan_info, loan_date, loan_schedule, loan_schedule
Mã Ngân Hàng
Nhật ký hệ thống
3.6 THIẾT KẾ CHƯƠNG TRÌNH chi NHÁNH 3.6.1 Mơ hình phân cấp chức năng
Chƣơng trình CTW ở CHI NHÁNH
1.
Quản lý khách hàng
2.
Điện chuyển tiền
3. Điện tra sốt
4.
Thơng tin Ngân hàng
5. Báo cáo
6. Hệ thống
1.
Quản lý khách hàng
1.1
Thông tin khách hàng 1.2
Thông tin, tài khoản giao dịch 1.3
Thông tin ngƣời sử dụng
1.4
Phê duyệt thông tin ngƣời sử dụng
1.5
Phê duyệt thông tin khách hàng
Chức năng quản lý khách hàng bao gồm các chức năng đăng ký khách hàng và đăng ký người sử dụng của khách hàng, mỗi thủ tục đăng ký đều thực hiện qua 2 bước : bước nhập thông tin và bước phê duyệt.
1.1 Thông tin khách hàng <1001> Danh sách khách hàng <1002> Thêm khách hàng <1003> Tạm dừng khách hàng <1004>
Thay đổi tham số thanh tốn <1005> Xố khách hàng <1006> Khơi phục khách hàng <1007> Kích hoạt lại khách hàng
1.2
Thông tin tài khoản giao dịch
<1011>
Thông tin tài khoản, giao dịch
1.3
Thông tin ngƣời sử dụng
<1030>
Thông tin NSD của khách hàng <1031>
Tạo NSD cho khách hàng
<1032>
Sửa thông tin NSD của khách hàng bị KSV đẩy lại
<1033>
Phân lại quyền cho NSD của khách hàng <1035>
Tạm dừng NSD của khách hàng <1036>
Kích hoạt lại NSD của khách hàng <1037>
Xố NSD của khách hàng <1038>
1.4
Phê duyệt thơng tin NSD
<1040>
Phê duyệt phân lại quyền cho NSD của khách hàng <1041>
Xác nhận NSD của khách hàng <1042>
Đẩy các NSD bị trung tâm trả cho giao dịch viên
<1043>
Xác nhận lại việc CN đã nhận mật khẩu và iKey của NSD của KH
<1045>
Phê duyệt tạm dừng NSD của khách hàng <1046>
Phê duyệt kích hoạt lại NSD của khách hàng <1047>
Phê duyệt xoá NSD của khách hàng <1048>
Phê duyệt khôi phục NSD của khách hàng <1044>
Thông báo đã trả mật khẩu và iKey cho NSD của KH
<1049>
1.5
Phê duyệt thông tin khách hàng
<1052>
Xác nhận thông tin khách hàng <1053>
Phê duyệt tạm dừng khách hàng
<1054>
Phê duyệt việc thay đổi tham số thanh tốn của khách hàng
<1055>
Phê duyệt xố khách hàng <1057>
Phê duyệt kích hoạt lại khách hàng
2. Điện chuyển tiền
<1101>
Nhận và in điện chuyển tiền
<1102> Điện chờ xử lý
<1103>
Điện gửi sau giờ thanh toán
<1104> Điện gửi ngày tiếp theo
<1105> Điện chờ duyệt
<1106>
Điện chờ duyệt từ chối hạch toán
<1107>
Điện chờ kết quả hạch tốn thủ cơng
<1108> Điện chờ sửa lỗi
Đối với điện chuyển tiền sau khi khách hàng gửi đến sẽ được giải mã và in ở bước nhận và in lệnh chuyển tiền, tùy vào ngày hiệu lực trên điện, điện sẽ được phân vào các hàng đợi, điện chờ xử lý, điện gửi sau ngày thanh toán, điện gửi ngày tiếp theo
nếu giao dịch viên từ chối hạch toán, điện sẽ vào hàng đợi chờ duyệt từ chối hạch toán nếu giao dịch viên chuyển sang hạch tốn thủ cơng, điện sẽ vào hàng đợi chờ kết quả hạch tốn thủ cơng.
Nếu điện đã giao dịch thành cơng thì nó sẽ vào hàng đợi điện chờ sửa lỗi.
3. Điện tra soát
<1201> Soạn điện tra soát đi
<1202> Soạn điện trả lời
<1203> Duyệt điện gửi
<1204> Điện đã gửi
<1205> Duyệt điện đến
<1206> Duyệt điện trả lời
Nhóm chức năng điện tra sốt bao gồm các chức năng cho phép Ngân hàng gửi và trả lời điện tra soát, để gửi điện tra soát gồm 2 bước soạn điện và duyệt điện, để tră lời điện tra soát gồm 3 bước: duyệt điện tra soát đến (bao gồm giải mã và kiểm tra chữ ký), trả lời điện tra soát và duyệt điện tra soát gửi trả lời.
4.
Thông tin ngân hàng
<1401> Tin tức <1402> Tỷ giá <1403> Lãi suất <1404> Biểu phí
5. Báo cáo
<1501>
Thống kê điện thanh tốn <1502>
Tổng hợp điện thanh tốn <1503>
Tổng hợp điện tra sốt
6. Hệ thống
<1601> Phân cơng quản lý
<1603> Phí dịch vụ CTW <1606> Nhật ký hệ thống <1604> Tham số <1605>
3.6.2 Mơ hình luồng dữ liệu Phân quyền Phân quyền USERROLE CUSTOMER Tạo NSD khách hàng Tạo khách hàng USERS Phê duyệt khách hàng ACCOUNTS Phê duyệt NSD
thấy để đăng ký khách hàng cần truy cập bảng customers và accounts, bảng customer lưu thông tin người sử dụng bảng accounts lưu hạn mức tài khoản được giao dịch. Sau khi đăng ký xong khách hàng, sẽ đến bước tạo NSD của khách hàng.
Ở lược đồ luồng dữ liệu mô tả thao tác đăng ký khách hàng và NSD ta thấy để đăng ký khách hàng cần truy cập bảng customers và accounts, bảng customer lưu thông tin người sử dụng bảng accounts lưu hạn mức tài khoản được giao dịch. Sau khi đăng ký xong khách hàng, sẽ đến bước tạo NSD của khách hàng thông tin người sử dụng của khách hàng được lưu trong bảng Users, và quyền của người sử dụng được lưu trong bảng Userrole.
Thông tin tài khoản giao dịch
DDTRANSACTIONS ACCOUNTS
Giải mã PAYMENTS_DES
Soạn điện thanh toán
Duyệt điện PAYMENTS_PROCESS
PAYMENTS_HIS
Theo lược đồ trên để giải mã điện cần đọc bảng Payments_des sau khi giải mã điện sẽ