của HKD
Dữ liệu nghiên cứu được thu thập từ 1017 HKD gia đình tại Việt Nam trong giai đoạn nghiên cứu từ năm 2016 đến năm 2020. Với dữ liệu bảng, phần mềm STATA 14.1 được sử dụng để phân tích hồi quy. Mô hình hồi quy tuyến tính bội được sử dụng để phân tích hồi quy. Phương trình hồi quy (1) có dạng như sau:
Y = B0 + B1 htpl + B2trrpl + B3sslt + B4htkd + B5 htkk + B6 kktcv + B7 rccstcv + B8 rctpcv+ B9
rctpdv+ B9 mnht+ B10 ĐGCSHT + ε
Trong đó:
+ Biến phụ thuộc Y là Điểm tăng % doanh thuhàng năm của HKD được quy đổi về thang linkert 5.
+ Các biến là htpl, trrpl, sslt, htkd, htkk, htkk, rccstcv , rctpcv , rctpdv, mnht , ĐGCSHT các biến độc lập (biến giải thích).
Kết quả phân tích tương quan cho thấy, tất cả các hệ số sig< 0.05, chứng tỏ các biến độc lập có tương quan tuyến tính với nhau. Với biến htpl và trrpl thì hệ số tương quan với
41 biến phụ thuộc khá lớn, nên ta sẽ loại bỏ 2 biến này. Các biến còn lại thì có tương quan nhỏ với biến Phụ thuộc, và đều tương quan dương (Phụ lục 3).
Ta được mô hình mới như sau
Hình 3.1.Mô hình hồi quy đa biến (1)
Nhìn vào giá tri p- độ tin cậy thì có 5 biến có giá trị p< 0.05 có nghĩa là 5 biến này có ý nghĩa thống kê, có ảnh hưởng tới biến phụ thuộc lần lượt là: sslt, htkd, htkk, mmht, ĐGCSHT. Còn các biến còn lại, giá trị p>0.05 không có ý nghĩa thống kê. Loại bỏ một số biến này, ta được mô hình mới như sau:
Y=0.915 +0.358sslt +0.141htkd+ 0.097htkk- 0.051rccstcv+ 0.142mmht+ 0.0722ĐGCSHT
42 Number of obs = 929: số quan sát của mô hình sau khi loại bỏ outliers (những giá trị ngoại lai- giá trị bất thường) từ 1017 quan sát thì chỉ còn lại 929.
F (6, 929) = 101.30: giá trị kiểm định bao gồm 6 nhân tố và 929 bậc tự do
Prob > F = 0.0000: Mức ý nghĩa của kiểm định F, ở đây bé hơn 5% chứng tỏ R bình phương của tổng thế khác 0, nói cách khác là các hệ số hồi quy của phương trình hồi quy tổn thể không đồng thời bằng 0
Adj R-squared = 0.3934: là R bình phương hiệu chỉnh, nghĩa là các biến độc lập giải thích được 39.34% biến thiên của biến phụ thuộc.
P>|t| p-value, nếu giá trị này bé hơn 5% (0.05) thì mối quan hệ giữa biến độc lập này
và biến phụ thuộc có ý nghĩa thống kê. Trong trong mô hình trên, giá trị P của các biến độc lập đều nhỏ hơn 0.05 điều đó cho thấy, các biến này đều có ý nghĩa thống kê và có ảnh hưởng tới hiệu quả hoạt động kinh doanh của HKD.
Hình 3.3. Kiểm tra đa cộng tuyến của mô hình
Trong mô hình hồi quy sử dụng các biến có thang đo Likert, theo như hình trên, Ta thấy giá trị VIF lần lượt là 1.78, 1.76, 1.53, 1.43, 1.42, 1.24 đều nhỏ hơn 2 chứng tỏ không có hiện tượng đa cộng tuyến giữa các biến trong mô hình, các biến độc lập không có mối quan hệ tuyến tính với nhau.