3.3.2.1. Xây dựng hành lang pháp lý về các hoạt động thanh toán quốc tế tại Việt Nam
Trên thực tế, do chưa có một văn bản pháp quy nào điều chỉnh hoặc hướng dẫn thi hành hoạt động TTQT một cách cụ thể tại Việt Nam. Hiện tại, các bên tham gia hoạt động TTQT vận dụng một số văn bản pháp luật quốc tế như Incoterms 2000, Incoterms 2010, Qui tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (UCP600), Quy tắc Nhờ thu URC522... làm căn cứ quy định trách nhiệm quyền hạn các bên liên quan, nhưng trên thực tế, những văn bản trên chỉ là thông lệ quốc tế được áp dụng một cách tuỳ chọn nếu có tham chiếu đến. Trong khi đó, các quốc gia trên thế giới đều có những luật hoặc các văn bản dưới luật quy định cụ thể về các loại hình nghiệp vụ TTQT dựa trên cơ sở thông lệ quốc tế có tính đến đặc thù của nước họ. Bên cạnh đó, dẫn chiếu theo quy tắc thực hành UCP600 còn có nhiều tranh cãi xung quanh bản quy tắc thực hành này, do đó có nhiều quan điểm khác nhau cùng một vấn đề và cách thức thực hiện cũng khác nhau tạonên những rủi ro không lường trước được.
Do đó, Ngận hàng Nhà nước phải có trách nhiệm xây dựng một hành lang pháp lý về các hoạt động thanh toán quốc tế, để từ đó các NHTM lấy đó làm căn cứ thực hiện sao cho phù hợp với tình hình của Việt Nam và tình hình áp dụng trên thế giới.
Bên cạnh đó, NHNN cần phải cập nhật thường xuyên các thông tin liên quan đến việc phòng chống rửa tiền, lệnh cấm vận, lệnh trừng phạt của Mỹ và EU đối với một số thị trường trên thế giới. Danh sách đen các cá nhân tổ chức, định chế tài chính bị tình nghi liên quan đến khủng bố, rửa tiền, buôn bán vũ khí luôn phải được cập nhật ở các website của Ngân hàng Nhà nước.
3.3.2.2. Tổ chức hội thảo, tập huấn, trao đổi kinh nghiệm giữa các cán bộ ngân hàng trong và ngoài nước
NHNN cần thường xuyên tổ chức các lớp học đào tạo tập trung để các NHTM có nhiều dịp được học hỏi, mở mang thêm các kiến thức mới, các quy tắc mới và các thông lệ quốc tế trong hoạt động ngoại thương.
Đồng thời NHNN nên tổ chức hội thảo nghiệp vụ nhằm nâng cao năng lực chuyên môn, chia sẻ kinh nghiệm hoạt động. Đây là những hoạt động bổ ích, là kinh nghiệm quý báu cần học tập.
Những kiến thức này cần được thường xuyên phổ biến rộng rãi thông qua các lớp tập huấn ngắn hạn, hội thảo nghiệp vụ cho các chi nhánh. Việc xây dựng nội dung các lớp tập huấn, các hội thảo cần bám sát với nhu cầu thực tế. Ví dụ như: tổ chức các chuyên đề, hội thảo về nội dung: nhận/chuyển tiền kiều hối cho lao động Việt Nam ở nước ngoài, những rủi ro trong TTQT liên quan đến một số các nước bị cấm vận, liên quan đến một số mặt hàng nhạy cảm như xăng dầu, khí gas, phân bón, dây chuyền thiết bị...Mỗi một chi nhánh với đặc thù hoạt động riêng sẽ đóng góp và chia sẻ được nhiều kinh nghiệm quý báu cho bạn đồng nghiệp.