a Thụy Điể n và Ấn Độ
Mô hình của Anh của Anh
Theo hướng dẫn của Nhóm chỉ đạo chung về rửa tiền (JMLSG) của Chính phủ Anh, các ngân hàng áp dụng mô hình 2 + 2 cần thu thập thông tin của khách hàng và đối chiếu tính trùng khớp của 2 điểm dữ liệu mà khách hàng cung cấp với 2 điểm dữ liệu từ một nguồn thông tin chính thống, ví dụ như tên với ngày sinh hoặc tên với địa chỉ cư trú,… Đây là quy trình thẩm định đơn giản chỉ áp dụng với những khách hàng có rủi ro thấp.
Năm 2019, Cơ quan Dịch vụ số của Anh ban hành hướng dẫn về quy trình định danh (The Good Practice Guide 45 (GPG 45) gồm 5 bước:
- Bước 1: Thu thập dữ liệu về danh tính khách hàng
- Bước 2: Thẩm định dữ liệu
- Bước 3: Kiểm tra sự ổn định của danh tính theo thời gian
- Bước 4: Kiểm tra nguy cơ giả mạo danh tính của khách hàng
- Bước 5: Xác nhận danh tính trùng khớp với khách hàng yêu cầu định danh Từ đó, GPG 45 phân loại danh tính theo 3 mức độ rủi ro: rủi ro cao, trung bình, thấp để quyết định tiến hành quy trình định danh chi tiết hay đơn giản.Mô hình này cũng được cơ quan quản lý Bangladesh áp dụng
Tháng 7/2020, Ngân hàng nhà nước Việt Nam đã cho phép một số ngân hàng thương mại thực hiện chuyển đổi số, triển khai thí điểm giải pháp eKYC. Hoạt động kinh doanh của các ngân hàng tiên phong ứng dụng eKYC đã đạt được những kết quả tương đối ấn tượng: