động nghiệp vụ thẻ
Trước tình trạng tội phạm công nghệ ngày càng cao và tinh vi như hiện nay thì tính an toàn bảo mật, phòng ngừa rủi ro trong hoạt động nghiệp vụ thẻ là yếu tố mà khách hàng rất quan tâm. Vì vậy việc gia tăng độ tin cậy của dịch vụ thẻ là yếu tố cấp bách, chi nhánh cần tiếp tục đẩy mạnh công tác quản lý rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ bằng cách triển khai các giải pháp sau:
Thứ nhất, trang bị kiến thức và nâng cao kiến thức cho tất cả các chủ thể
tham gia quá trình phát hành, sử dụng và thanh toán thẻ là việc làm cần thiết và thường xuyên.
Thứ hai, bộ phận chuyên môn về hoạt động kinh doanh thẻ tập trung cập
nhật xây dựng, sửa đổi các quy định, quy trình nghiệp vụ một cách kịp thời, phù hợp với thông lệ quốc tế.
- Xây dựng hệ thống quản lý rủi ro trong đó việc kiểm tra, kiểm soát cần được tiến hành nghiêm túc bởi những cán bộ có chuyên môn cao và có đạo đức
tốt.
- Mở các lớp huấn luyện đào tạo cán bộ một cách bài bản về nghiệp vụ, đáp ứng được nhu cầu mở rộng và phát triển dịch vụ trong thời gian tới, tiến tới
hình thành đội ngũ chuyên nghiệp.
- Phối hợp với điểm chấp nhận thẻ để đào tạo các nhân viên chấp nhận thẻ các kiến thức và các kỹ năng cần thiết trong giao dịch thẻ.
Thứ ba, để hạn chế rủi ro trong khâu phát hành và sử dụng thẻ, cán bộ
cảnh cụ thể. Từng bộ phận nghiệp vụ cần có sự tuân thủ nghiêm chỉnh các quy định về an toàn, bảo mật hệ thống và các quy trình quy định lien quan.
Thứ tư, hạn chế rủi ro trong thanh toán bằng cách phải thẩm định kỹ về
ĐVCNT trước khi tiến hành ký kết hợp đồng thanh toán thẻ và lắp đặt thiết bị POS. Tăng cường công tác giám sát, kiểm tra định kỳ, đột xuất các ĐVCNT để kịp thời phát hiện các dấu hiệu bất thường từ đó có biện pháp xử lý sớm các gian lận trong thanh toán thẻ.
Thứ năm, tổ chức theo dõi, giám sát hoạt động của hệ thống thanh toán
thẻ 24/24 giờ trong ngày để kịp thời xử lý khi có sự cố. Phải có phương án dự phòng khi hệ thống xảy ra trục trặc, thiết lập mối liên hệ thông suốt với Tổ chức thẻ quốc tế nhằm đáp ứng tốt trong trường hợp cần phối hợp xử lý hoặc tiến hành các biện pháp an toàn.
3.3. Kiến nghị