trên
địa bàn để c ác đơn vị c ó c ăn cứ hạch to án cho khách hàng và xác định S ố phải
thu, phải trả đối với hội S ở chính.
Ri g ối ới hội ở hí h ủ ơ ị h h i , hi hậ ượ ế
quả thanh to án trong ngày từ Trung tâm xử 1ý khu vực, thực hiện hạch to án tương ứng giữa t ài kho ản tiền gửi thanh to án tại SGD và tài kho ản thanh to án
bù trừ Số chênh 1 ệ ch phải thu, phải trả cuối cùng trên b ảng kê thanh to án. C ăn
cứ vào kết quả chi tiết trên bảng kê thanh t o án, kiểm tra 1 ại S ố 1 iệu thu hộ, NPSC C ó thể “đảo hàng đợi” để thanh to án trước.
Đối với C ác 1 ệnh thanh to án gi á trị thấp, việc xử lý được thực hiện bù
trừ the o 1 ô trên cơ S ở định kỳ . Đến thời điểm quyết to án, NPSC gửi tin điện
yêu c ầu quyết to án bù trừ tới c ác RPC để thu thập dữ 1 iệu ròng giá trị thấp . C ác RPC thực hiện xử lý bù trừ trên địa bàn và gửi tin điện thông báo kết quả bù trừ tới NPSC . Dựa trên kết quả bù trừ nội bộ của từng RPC kết hợp với kết quả bù trừ liên tỉnh tại NPSC, NPSC rút ra kết quả quyết toán bù trừ cuối cùng, 1 à c ăn cứ để hạch to án vào tài khoản tiền gửi thanh to án của c ác thành
viên mở tại SGD-NHNN. Kết quả này được gửi tới c ác RPC để đối chiếu và xác nhận 1 ại, trước khi gửi cho c ác thành viê n.
TRUNG TÂM XỬ LÝ QUỐC GIA
(2) Thanh, quyết toán
NGÂN HÀNG A Thành viên trực tiếp CN NGÂN HÀNG A
kho ản ngân hàng thanh to án, ghi C ó tài kho ản ngân hàng thụ hưởng (3) Sau khi thanh quyết to án, Trung t âm xử 1 ý quo C gi a truyền lệnh
thanh to án Cho ngân hàng nhận 1 ệnh (ngân hàng B) . * Tiểu hệ thống gi á trị thấp:
Sơ đồ 2.2 - Tiểu hệ thống thanh toán giá trị thấp
(1) C ác đơn vị thành vi ên gửi 1 ệnh thanh to án qua RPC
(2) RPC thực hiện bù trừ chứng từ tại địa bàn theo từng lô, sau đó chuyển kết quả bù trừ 1 ên NPSC .
(3) NPSC xử lý kết quả bù trừ, rút ra chênh lệch phải thu, phải trả để hạch to án vào tài kho ản tiền gửi của các thành viê n.
(4) RPC gửi Lệnh thanh to án đến đơn vị nhận 1 ệnh, cùng kết quả thanh to án bù trừ tỉnh tới các đơn vị thành viên. C ác đơn vị thành vi ên hạch to án c ác Lệnh thanh to án đến, đồng thời c ăn cứ vào Bảng kết quả bù trừ tỉnh, xử 1ý tài kho ản thu hộ, chi hộ giữa đơn vị với HSC và tài
kho ản thanh to án bù trừ. Cuối ngày, tài kho ản thanh toán bù trừ tại C ác đơn vị phải hết số dư.
* Tra soát và trả lời tra soát
Trường hợp phát hiện một s ố yếu tố C hưa C hính xác trê n Lệnh thanh to án (trừ C ác yếu tố như mã ngân hàng, số tiền, ngày thực hiện, tính chất nợ C ó), đơn vị khởi tạo 1 ệnh phải 1 ập tra soát để đính chính thông tin ho ặc đơn vị
nhận 1 ệnh 1 ập tra so át để yêu C ầu đơn vị khởi tạo lệnh đính chính thông tin .
Chứng từ tra s oát và trả lời tra s o át với đầy đủ chữ ký được lưu cùng với 1 ệnh
thanh to án gố C và 1 à C ăn cứ để thanh to án với khách hàng .
* Hủy và hoàn trả lệnh thanh toán
Khi phát hiện ra 1 ệnh thanh to án đã gửi đi có sai s ót về s ố tiền, tính chất
nợ - C ó ho ặc ngân hàng nhận, đơn vị khởi tạo 1ệnh có thể yêu C ầu hủy hoặc hoàn trả 1 ệnh thanh to án . Để hủy một 1 ệnh thanh to án Nợ, đơn vị khởi tạo 1ệnh
1 ập Lệnh hủy lệnh thanh toán Nợ và gửi cho đơn vị nhận 1 ệnh để ho àn trả 1 ại
to àn bộ số tiền . Đối với 1 ệnh thanh to án Có chỉ được hủy trong trường hợp 1 ệnh đã được khởi tạo nhưng chưa chuyển đi ho ặc đã chuyển đi nhưng còn trong hàng đợi . Khi 1 ệnh đã gửi đi, Trung tâm xử 1ý Quố C gi a đã hạch to án,
đơn vị khởi tạo 1 ệnh phải 1 ập Yêu cầu hoàn trả Lệnh thanh toán Có.
Đơn vị nhận Yêu C ầu ho àn trả (ho ặc Lệnh hủy) phải kiểm tra tính hợp 1 ệ và đối C hiếu Yê u C ầu ho àn trả (ho ặc Lệnh hủy) với 1 ệnh thanh to án
thể dẫn đến rủi ro mất khả năng thanh to án C ó tính hệ thống . Để ngăn ngừa và
khắc phục hậu quả, một số biện pháp đuợc áp dụng nhu:
+ Áp dụng hạn mức nợ ròng: Theo đó, hạn mức nợ ròng 1 à mức giá trị tối đa quy định cho các giao dịch thanh to án giá trị thấp đuợc tham gi a quyết to án bù trừ, đuợc tính toán dựa trên chênh 1 ệ ch giữa tổng số các Lệnh thanh to án giá trị thấp đến và tổng số c ác Lệnh thanh to án giá trị thấp đi trong một kho ảng thời gian xác định. C ác thành viên tham gia quyết to án bù trừ phải tự thiết 1 ập hạn mức nợ ròng của mình và gửi đến Sở Giao dịch (6 tháng một 1ần) . Thông thuờng, giấy tờ có giá (GTCG) đuợc thành viên ký quỹ tại Sở Gi ao dị c h c ó gi á trị c òn 1 ại bằng 10% hạn mức nợ ròng do Sở Gi ao dị c h
thô ng
báo, nhung tro ng những truờng hợp cụ thể, Sở Giao dị ch c ó thể quyết định tăng tỷ 1 ệ ký quỹ giá trị c òn 1 ại GTCG phù hợp với yêu c ầu thanh to án của thành viên.
Đầu ngày 1 àm việ c, Trung t âm thanh to án Quố c gi a c ập nhật c ho c ác