Để tận dụng được hết những ưu điểm mà quỹ ETF mang lại, nhà đầu tư cần có những chiến lược hiệu quả. Có thể tham khảo 3 chiến lược tối ưu sau:
• Chiến lược phân bổ tài sản
Nghĩa là phân bổ danh mục đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau. Tùy theo mục tiêu, khả năng chịu được biến cố của từng cá nhân. Các nhà đầu tư có thể đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa,… Điều này nhằm mục đích giúp nhà đầu tư cân bằng rủi ro và cơ hội.
Quỹ ETF cho phép các nhà đầu tư tự xây dựng các danh mục đầu tư của mình. Do đó, họ hoàn toàn có thể sử các chiến lược phân bổ tài sản nhằm bảo vệ danh mục đầu tư trước những biến động tiêu cực.
• Chiến lược đặt cược theo xu hướng mùa
Với những nhà đầu tư mới tiếp cận đến quỹ ETF, chiến lược cần làm đầu tiên là đầu tư theo xu hướng mùa. Một trong những xu hướng theo mùa nổi tiếng nhất được thể hiện qua ngạn ngữ phố Wall “Sell in May and go away”
Chúng ra sẽ dựa vào lịch sử hoạt động có hiệu quả kém của một số cổ phiếu trong khoảng 6 tháng. Nó được tính bắt đầu từ tháng 5 đến tháng 10, so sánh với tháng 11 đến tháng 4. Các nhà đầu tư nếu thực hiện theo chiến lược này sẽ thoái vốn vào tháng 5 và tiếp tục đầu tư lại vào tháng 11.
• Chiến lược đầu tư theo luân chuyển khối ngành
Tại những thời điểm gặp khó khăn với việc một khối ngành nào đó đang trong nguy cơ đi xuống, nhà đầu tư có thể sử dụng các chứng chỉ ETF đang đầu tư để cơ cấu lại danh mục đầu tư. Có thể đầu tư vào các lĩnh vực mang tính an toàn và có tiềm năng tăng trưởng hơn. Một số lĩnh vực như: điện nước, tiêu dùng, chăm sóc sức khỏe bản thân,…
Về tổng quan, ETF là một hình thức đầu tư thụ động. Các nhà đầu tư khi mua chứng chỉ quỹ ETF sẽ đa dạng hóa được danh mục đầu tư với một chi phí khá thấp. Việc trao đổi mua – bán khớp lệnh liên tục cũng giúp cho chứng chỉ ETF trở thành kênh đầu tư tốt.
C. Kết luận
Nhìn chung ETF là một hình thức đầu tư thụ động. Những nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ ETF sẽ đa dạng hóa được danh mục đầu tư với một chi phí thấp. Việc mua bán khớp lệnh liên tục trong các ngày giao dịch cũng khiến cho chứng chỉ ETF trở thành 1 kênh đầu tư tốt cho các nhà đầu tư trên thị trường.
ETF chịu sự tác động của cung cầu trong ngắn hạn, nhưng với sự điều chỉnh mua vào/bán ra của nhà tạo lập quỹ. Nó dần đưa về sự ổn định như đúng tên gọi của nó là mô phỏng chỉ số của một rổ cổ phiếu nào đó.
Đầu tư vào ETF có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng không đồng nghĩa là nó an toàn. Các nhà đầu tư nên tìm hiểu rõ thông tin về quỹ và xây dựng cho mình một kế hoạch đầu tư cụ thể tránh phát sinh những rủi ro.