Hiện nay hoạt động đầu tư ở Việt Nam rất phát triển, tuy nhiên các doanh nghiệp vẫn còn nhiều bỡ ngỡ khi lập ra các dự án đầu tư. Đa số các doanh nghiệp khi đi vay vốn lần đầu đều không biết làm thế nào để lập một bộ hồ sơ hoàn chỉnh, những bộ hồ sơ do họ lập ra còn rất nhiều thiếu sót, điều này không những làm mất thời gian của doanh nghiệp phải lập đi lập lại nhiều lần mà còn mất thời gian của cán bộ thẩm định. Ở các nước phát triển, khi lập dự án đầu tư, doanh nghiệp có thể nhờ vào sự hỗ trợ của các công ty tư vấn. Nhưng trong điều kiện nền kinh tế Việt Nam vẫn còn chậm phát triển thì vẫn chưa có công ty nào chuyên đứng ra làm các dịch vụ như vậy. Do đó, vai trò tư vấn của Ngân hàng đối với chủ đầu tư là hết sức cần thiết. Việc tư vấn như vậy sẽ giúp được doanh nghiệp xây dựng được dự án đầu tư, lựa chọn được loại hình sản phẩm phù hợp. Bên cạnh đó, nhờ vào mối quan hệ rộng rãi của Ngân hàng với các tổ chức kinh tế, xã hội khác, Ngân hàng có thể dễ dàng thu thập được các thông tin về thị trường, giá cả và định hướng chiến lược của Nhà nước trong thời gian sắp tới.
Đối với cán bộ Ngân hàng làm công tác cố vấn cho chủ đầu tư, họ phải có trình độ và hiểu biết những vấn đề chủ yếu sau:
Am hiểu về chế độ quản lý kinh tế trong nền kinh tế thị trường. Biết cách tập hợp và sử dụng thông tin, có nghệ thuật thương lượng để giải quyết vấn đề.
Tinh thông về nghiệp vụ ngân hàng, đặc biệt là trong lĩnh vực thẩm định dự án tín dụng đầu tư.
Có kiến thức về quản trị dự án đầu tư. Nắm vững quy trình soạn thảo dự án đầu tư khả thi và các phương pháp thẩm định tiên tiến.
Trong điều kiện hiện nay vẫn còn nhiều khó khăn cần phải giải quyết, Ngân hàng không thể tập trung nhiều nguồn lực cho việc tư vấn cho khách
hàng. Nhưng Ngân hàng có thể phối hợp với các tổ chức quốc tế như Quỹ phát triển dự án sông MeKong (do World Bank tài trợ để giúp phát triển một cách toàn diện nền kinh tế các nước Việt Nam, Lào,...), MPDF, SME...Theo đó, các doanh nghiệp được các tổ chức quốc tế giúp đỡ tư vấn miễn phí trong việc thành lập, xây dựng dự án kinh doanh khả thi. Phía Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng VPBank - Chi nhánh Thăng Long sẽ tiến hành thẩm định và cho vay bằng vốn của mình. Việc hợp tác như vậy sẽ tạo ra thuận lợi rất lớn cho doanh nghiệp và cả bản thân Ngân hàng. Nếu dự án được lập phù hợp với các tiêu chí của Ngân hàng thì việc thẩm định sẽ bớt khó khăn rất nhiều.