¾ Thẩm định tình hình tài chính nhà nhập khẩu là biện pháp cĩ hiệu quả nhất để ngăn ngừa rủi ro, thể hiện bản chất của tín dụng chứng từ là hồn tồn độc lập với hợp đồng và hàng hố. Đặc biệt đối với L/C trả chậm, việc thẩm định thực trạng tài chính doanh nghiệp, phương án kinh doanh, kết quả kinh doanh cần phải được tơn trọng và thực hiện tốt. BANGKOK BANK PCL, HCMC cần thực hiện đúng hướng dẫn của Nhà nước và của Hội sở chính về việc mở L/C trả chậm. Trong điều kiện nền kinh tế nước ta hiện nay, mở L/C trả chậm là rất cần thiết.
¾ Tư vấn cho khách hàng về nội dung mở L/C sao cho vừa đảm bảo được quyền lợi của khách hàng vừa tránh bị nhà xuất khẩu từ chối hay yêu cầu tu chỉnh L/C nhiều lần. Điều này khơng chỉ cĩ thể giảm phức tạp của L/C mà cịn giảm được khối lượng cơng việc của nhân viên.
¾ Đối với khách hàng mới giao dịch với chi nhánh cĩ yêu cầu mở L/C, khi quyết định mức ký quỹ cần phải xem xét vấn đề liệu ngân hàng cĩ thu lại được một phần hay tồn bộ số tiền đã thanh tốn từ việc bán hàng nếu nhà nhập khẩu bị phá sản. Các câu hỏi cần trả lời đĩ là:
• Nhà nhập khẩu sẽ là người chắc chắn sở hữu hàng hĩa?
• Hàng hĩa đảm bảo chất lượng và cĩ thể bán được?
• Hàng hĩa cĩ dễ hỏng và giá cả cĩ hay biến động?
• Hàng hĩa cĩ bị hư hại trong quá trình vận chuyển? nếu bị hư hại thì cĩ bảo hiểm khơng? Và ngân hàng cĩ quyền địi tiền bảo hiểm khơng?
• Cĩ sự thơng đồng lừa đảo giữa nhà xuất khẩu và nhập khẩu, hậu quả cĩ thể là hàng hĩa sẽ khơng bao giờđược chuyển đi?
¾ Soạn thảo các điều khoản L/C: • Phải chặt chẽ, rõ ràng.
• Dẫn chiếu các quy tắc áp dụng làm cơ sở cho việc kiểm tra chứng từ và thanh tốn.
¾ Tuân thủ đúng theo những quy định của UCP đã dẫn chiếu vào L/C: phải thơng báo cho ngân hàng chuyển chứng từ (hoặc ngân hàng chiết khấu) tất cả bất hợp lệ của bộ chứng từ trong 5 ngày làm việc của ngân hàng kể từ ngày nhận bộ chứng từ. Nội dung thơng báo nêu rõ tất cả những bất hợp lệđược phát hiện vì đây là các bất hợp lệ tồn bộ và cuối cùng, khơng đựơc bổ sung thêm sau này. Khi thơng báo bất hợp lệ bộ chứng từ cần thơng tin rõ là “tạm thời giữ
bộ chứng từ và sẽ giao bộ chứng từđổi lấy sự chấp nhận bất hợp lệ của người mở nếu khơng nhận được chỉ thị nào khác từ phía ngân hàng xuất trình chứng từ”
¾ Xử lý kịp thời các bức điện địi tiền đối với L/C cho phép địi tiền bằng
điện hoặc đối với L/C xác nhận.
• Thanh tốn L/C:
¾ Tuân thủ thời hạn kiểm tra chứng từ đúng UCP qui định.
¾ Theo dõi và yêu cầu khách hàng làm thủ tục thanh tốn trong vịng 5 ngày làm việc đối với bộ chứng từ hợp lệ.
¾ Soạn thảo bức điện thanh tốn một cách rõ ràng, phản ánh chính xác các thơng tin như chỉ thị thanh tốn của ngân hàng bên bán yêu cầu.
¾ Cần cập nhật liên tục sổ theo dõi thanh tốn để tránh trường hợp thanh tốn trùng lắp.