- Phòng Kinh Doanh – Dịch Vụ.
3.6.Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh
2. Tình hình huy động vốn.
3.6.Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh
ĐVT: Triệu VNĐ
Chỉ tiêu 2005 2006 2007 2006/2005 2007/2006
Giá trị % Giá trị %
Tổng thu nhập 9589.3 16333.66 40,933.79 6744.36 70.33 24,600.21 150.31
Thu lãi cho vay 8363.55 13575.59 34,032.85 5212.04 62.32 20,457.26 150.69 Thu lãi từ tiền gửi, đầu tư 433.6 855.5 1,985.86 421.90 97.3 1,130.36 132.13 Thu phí dịch vụ Ngân hàng 576.06 946.88 3,502.94 370.82 64.37 2,434.30 227.79 Thu kinh doanh ngoại tệ 175.86 695.75 1,406.20 519.89 295.63 573.36 68.84
Thu khác 40.23 259.94 5.94 219.71 546.13 4.93 488.12
Tổng chi phí 7101.92 13568.45 31,669.15 6466.53 91.05 18,100.59 133.40
Chi trả lãi huy động vốn 5668.95 9294.84 22,752.73 3625.89 63.96 13,457.88 144.79 Chi dịch vụ Ngân hàng 240.53 129.8 167.93 -110.73 -46.04 38.02 29.27
Chi kinh doanh ngoại tệ 442.84 583.48 140.64 31.76
Chi phí quản lý chung 1157.87 3117.51 6,518.91 1959.64 169.25 2,987.08 84.58
Chi nộp thuế 14.34 27.17 96.98 12.83 89.47 69.81 256.94
Chi khác 20.23 999.13 1549.12 978.9 4838.85 1,407.16 991.24
Lợi nhuận trước thuế 2487.38 2765.19 9,264.63 277.81 11.17 6,499.44 253.04
• Theo bảng số liệu trên ta thấy trong năm 2006 đạt được: + Tổng thu nhập đạt 99.55% so với kế hoạch đề ra..
+ Tổng chi phí vượt quá 6.8% so với kế hoạch đề ra do chi phí quản lý chung cao (Chi về tài sản, chi thuê văn phòng, chi dự phòng rủi ro cao)
+ Tổng lợi nhuận đạt 74.69% so với kế hoạch đề ra, tuy nhiên do chi nhánh phải trích dự phòng rủi ro chung là 559.38 triệu đồng, từ đó làm giảm lợi nhuận đạt được trong năm 2006. Thực tế lợi nhuận đạt được trong năm 2006 bằng 89.8% so với kế hoạch đạt ra.
• Các chỉ tiêu đạt được trong năm 2007:
+ Tổng lợi nhuận trước thuế của chi nhánh năm 2007 là 9264.63 triệu đồng, tăng so với cùng kỳ là 6499.44 triệu đồng, tương ứng với tỷ lệ tăng là 235.04%. Tổng lợi nhuận trước thuế tăng là do: Tổng thu nhập tăng 150.61% trong đó chủ yếu là do thu lãi cho vay tăng150.69%, thu phí dịch vụ ngân hàng tăng 227.79% thu lãi tiền gửi đầu tư và thu kinh doanh ngoại tệ tăng. Trong khi đó tổng chi phí tăng 133.4%, tăng nhiều nhất là chi trả lãi huy động vốn và chi phí quản lý chung và chi khác. Cùng với sự tăng trưởng về hoạt động tín dụng và đầu tư như hiện nay của chi nhánh thì việc tăng chi phí huy động vốn là điều dễ thấy, ngoài ra chi phí quản lý chung tăng là do chi mua sắm TSCĐ, chi trả lương nhân viên do số lượng nhân viên tăng nhằm đáp ứng kịp thời quy mô cũng như hoạt động kinh doanh của Ngân hàng. Ngoài ra trong 12 tháng qua chi nhánh còn tiến hành trích dự phòng rủi ro kéo theo sự gia tăng chi phí kinh doanh.