- Thu l·i Ẽiều hoẾ 409.966 154,5 455.165 111,03 628.515
2.2.2.1 Quy trỨnh thẬng bÌo vẾ thanh toÌn L/C xuất khẩu
(1) Ngởi xuất khẩu xuất trỨnh chựng tử. (2) Sỡ gữi chựng tử Ẽi Ẽòi tiền.
(3) NgẪn hẾng thanh toÌn gữi chựng tử cho ngởi nhập khẩu.
(4) NgẪn hẾng thanh toÌn chấp nhận thanh toÌn gữi cho Hời sỡ chÝnh-NgẪn hẾng cẬng thÈng Việt Nam.
(5) NHCT Việt Nam truyền Ẽiện thanh toÌn tợi Sỡ giao dÞch I.
a. ThẬng bÌo L/C, thẬng bÌo sữa Ẽỗi L/C vẾ xÌc nhận L/C (nếu cọ)
a.1 Kiểm tra L/C
3
2 5
4 1
Ng ởi xuất khẩu SGD I-NHCTVN Hời sỡ chÝnh
NHCTVN
NH thẬng bÌo Ng ởi nhập khẩu
Khi thanh toÌn viàn nhận Ẽùc L/C hoặc sữa Ẽỗi L/C tử phÝa ngẪn hẾng ẼỈi lý ỡ nợc ngoẾi, cÌc L/C vẾ sữa Ẽỗi L/C nẾy Ẽùc chuyển toẾn bờ về tỗ xuất. Thanh toÌn viàn tỗ xuất sé tiến hẾnh :
0XÌc nhận m· cũa L/C nếu L/C Ẽùc gữi bÍng telex.
1XÌc nhận cÌc mẫu Ẽiện MT 700, MT 701, vẾ MT 707 nếu L/C Ẽọ Ẽùc gữi Ẽến bÍng Ẽiện SWIFT.
2XÌc nhận mẫu chứ ký Ẽùc uỹ quyền cũa ngẪn hẾng ẼỈi lý nếu L/C Ẽùc gữi bÍng th qua Ẽởng bu Ẽiện.
a.2 ThẬng bÌo L/C hoặc tử chội thẬng bÌo L/C
Trong quÌ trỨnh thanh toÌn, thanh toÌn viàn tiến hẾnh kiểm tra, xÌc nhận m· hoặc mẫu Ẽiện, mẫu chứ ký tràn L/C. Nếu thẬng tin Ẽều Ẽụng, thanh toÌn viàn sé lập thẬng bÌo theo mẫu quy ẼÞnh gữi Ẽến khÌch hẾng. ưổng thởi thanh toÌn viàn phải xoÌ khoÌ m· Ẽiện tràn Ẽiện nếu L/C Ẽọ Ẽùc gữi Ẽến bÍng Ẽiện. Trong trởng hùp, thanh toÌn viàn phÌt hiện thấy sai sọt tràn L/C, vÝ dừ L/C cha cọ xÌc nhận m· (nếu gữi bÍng telex) hoặc khẬng Ẽụng mẫu nếu gữi bÍng Ẽiện (SWIFT) MT 700, MT 701, MT 707 hoặc phÌt hiện thấy chứ ký tràn L/C gữi bÍng th khÌc mẫu chứ ký chuẩn thỨ thanh toÌn viàn phải thẬng bÌo ngay cho ngẪn hẾng mỡ L/C biết. Bàn cỈnh Ẽọ, thanh toÌn viàn khẬng cọ trÌch nhiệm phải bÌo cÌo cho khÌch hẾng biết rÍng hồ khẬng thể xÌc minh tÝnh chẪn thật “bề ngoẾi” cũa L/C. Nếu khÌch hẾng cọ yàu cầu về thẬng tin, thanh toÌn viàn chì Ẽùc phÐp giao cho khÌch hẾng bản sao L/C hoặc bản sữa Ẽỗi L/C vẾ ngẪn hẾng khẬng chÞu trÌch nhiệm gỨ về việc cung cấp cÌc thẬng tin Ẽọ.
Trởng hùp Sỡ giao dÞch I tử chội thẬng bÌo L/C thỨ phải thẬng bÌo ngay cho ngẪn hẾng mỡ L/C biết rÍng “Sỡ giao dÞch I-ngẪn hẾng cẬng thÈng Việt Nam xin tử chội thẬng bÌo L/C nẾy”. Nhứng Ẽiện mỡ L/C hoặc sữa Ẽỗi L/C tử ngẪn hẾng ẼỈi lý gữi tợi cọ xÌc nhận m· Ẽụng (nếu bÍng telex) hoặc theo mẫu Ẽiện MT 700, MT 701, MT 707 (Nếu bÍng Ẽiện SWIFT) Ẽùc coi lẾ vẨn bản thỳc hiện. Sỡ giao dÞch I khẬng cọ trÌch nhiệm kiểm tra nời dung ghi trong cÌc L/C hoặc sữa Ẽỗi L/C.
Trong trởng hùp tỗ xuất nhận Ẽùc Ẽiện cũa ngẪn hẾng ẼỈi lý phải ghi ró “cÌc chi tiết Ẽầy Ẽũ gữi sau” thỨ tràn thẬng bÌo gữi khÌch hẾng phải ghi ró “ưẪy lẾ thẬng bÌo sÈ bờ, cha cọ hiệu lỳc thi hẾnh”. ưội vợi nhứng vẨn bản sữa Ẽỗi chi tiết cũa L/C, thanh toÌn viàn lỈi tiến hẾnh quy trỨnh kiểm tra nh kiểm tra L/C vẾ sau Ẽọ sé thẬng bÌo chÝnh thực cho khÌch hẾng.
Khi lập thẬng bÌo L/C hoặc sữa Ẽõi L/C, thanh toÌn viàn Ẽổng thởi lập phiếu thu phÝ thẬng bÌo, phÝ sữa Ẽỗi, phÝ xÌc nhận L/C (nếu cọ) kèm theo biểu dÞch vừ hiện hẾnh cũa NHCT Việt Nam. Th thẬng bÌo L/C hoặc thẬng bÌo sữa Ẽõi L/C Ẽùc lập thẾnh 2 bản, mờt bản giao cho khÌch hẾng, mờt bản lu lỈi tỈi hổ sÈ L/C. Thanh toÌn viàn phải giao thẬng bÌo kèm theo L/C hoặc sữa Ẽỗi L/C gộc cho khÌch hẾng vẾ yàu cầu khÌch hẾng ký nhận vẾo bản lu cũa ngẪn hẾng.
Trong trởng hùp Sỡ giao dÞch I nhận Ẽùc bản sữa Ẽỗi L/C, nếu ngẪn hẾng mỡ L/C yàu cầu Sỡ thẬng bÌo lỈi ý kiến cũa khÌch hẾng (ngởi xuất khẩu) về việc sữa Ẽỗi thỨ tuỷ theo quy ẼÞnh t sữa Ẽỗi thỨ tuỷ theo quy ẼÞnh tẬng bÌo cho khÌch hẾng, phải yàu cầu khÌch hẾng cọ ý kiến bÍng vẨn bản. Khi nhận Ẽùc trả lởi bÍng vẨn bản cũa khÌch hẾng phải thẬng bÌo ngay cho ngẪn hẾng mỡ L/C biết.
b. Tiếp nhận, kiểm tra, gữi chựng tử vẾ Ẽòi tiền.
Khi cÌc nhẾ xuất khẩu Việt Nam gữi cho Sỡ giao dÞch I th yàu cầu thanh toÌn theo mẫu quy ẼÞnh kèm theo bờ chựng tử củng bản gộc L/C vẾ cÌc Ẽiều chình liàn quan nếu cọ, cÌc thanh toÌn viàn tỗ xuất phải tiến hẾnh :
b.1 Kiểm tra sộ l ùng chựng tử, loỈi chựng tử
Việc kiểm tra bờ chựng tử phải Ẽùc thỳc hiện khẩn trÈng ngay sau khi nhận Ẽùc Ẽầy Ẽũ chựng tử cũa khÌch hẾng. HÈn nứa, việc kiểm tra phải Ẽảm bảo Ẽụng quy ẼÞnh cũa L/C vẾ “Quy t¾c thỳc hẾnh thộng nhất về tÝn dừng chựng tử cũa ICC” nh trong L/C quy ẼÞnh. Khi kiểm tra chựng tử, thanh toÌn viàn phải ghi ý kiến cũa mỨnh tràn phiếu kiểm tra chựng tử, sau Ẽọ phải cọ ý kiến cũa kiểm soÌt viàn vẾ cũa phừ trÌch phòng trợc khi lập th gữi chựng tử hoặc lập Ẽiện Ẽòi tiền ngẪn hẾng nợc ngoẾi hoặc trợc khi thẬng bÌo cho khÌch hẾng (nếu chựng tử cọ sai sọt).
b.2 Th Èng l ùng, chiết khấu, thanh toÌn
ThÈng lùng, chiết khấu
Bờ chựng tử kiểm tra Ẽảm bảo hoẾn hảo phủ hùp vợi L/C hoặc chựng tử cọ sai sọt nhng cọ sỳ chấp nhận tử phÝa ngẪn hẾng phÌt hẾnh lẾ cÈ sỡ Ẽể xem xÐt, thÈng lùng, chiết khấu chựng tử. Tỹ lệ chiết khấu cho khÌch hẾng Ẽùc phÐp giao Ẽờng trong khoảng 90-98% (tực lẾ phÝ chiết khấu tử 2-10%), tỗng giÌ trÞ mối lần thanh toÌn tuỷ thuờc loỈi tiền, cÌch Ẽòi tiền, thởi gian dỳ kiến thanh toÌn, cÌc chi phÝ liàn quan, mội quan hệ vợi ngẪn hẾng phÌt hẾnh vẾ do GiÌm Ẽộc Sỡ giao dÞch I quyết ẼÞnh tràn cÈ sỡ tở trỨnh cũa bờ phận thanh toÌn
xuất khẩu. GiÌm Ẽộc Sỡ cọ quyền thÈng lùng, chiết khấu hoặc cho vay tÈng ựng trợc vẾ chÞu trÌch nhiệm về quyết ẼÞnh cũa mỨnh.
0Chiết khấu thanh toÌn ngay (bảo lu quyền truy Ẽòi)
ưể Ẽùc chiết khấu khÌch hẾng phải cọ ẼÈn xin chiết khấu vẾ cam kết truy Ẽòi cũa ngẪn hẾng trong trởng hùp khẬng Ẽòi Ẽùc tiền theo chì dẫn cũa ngẪn hẾng phÌt hẾnh vẾ chÞu chi phÝ liàn quan Ẽến thanh toÌn L/C. Việc chiết khấu thanh toÌn ngay Ẽùc thỳc hiện tỈi Sỡ giao dÞch I vợi cÌc Ẽiều kiện sau :
0CÌc quy ẼÞnh trong L/C phải ghi ró rẾng, hùp lý, cừ thể. 1L/C thanh toÌn ngay (at sight)
2Chựng tử Ẽảm bảo xuất trỨnh trong thởi gian hiệu lỳc cũa L/C. 3Bờ chựng tử phải hoẾn hảo, phủ hùp vợi Ẽiều kiện trong L/C. 4KhÌch hẾng hoỈt Ẽờng uy tÝn.
5NgẪn hẾng phÌt hẾnh L/C hoặc hoẾn tiền lẾ ngẪn hẾng cọ uy tÝn hoỈt Ẽờng tột, cọ vÞ trÝ trong giao dÞch quộc tế.
0Cho vay ựng trợc, thế chấp bờ chựng tử
ưội vợi L/C thanh toÌn cọ kỷ hỈn (tội Ẽa khẬng quÌ 3 thÌng) vẾ cÌc L/C khẬng cọ Ẽũ Ẽiều kiện chiết khấu thanh toÌn ngay, nếu khÌch hẾng cọ yàu cầu thỨ hổ sÈ sé dùc chuyển sang phòng kinh doanh Ẽể xem xÐt thế chấp cho vay trợc tiền hẾng theo chế Ẽờ hiện hẾnh về cho vay ngoỈi tệ cũa NgẪn hẾng cẬng thÈng Việt Nam vợi giÌ trÞ giÌ vay khẬng quÌ 80% tỗng giÌ trÞ cũa mối lần thanh toÌn, sau Ẽọ chuyển chựng tử liàn quan Ẽến L/C cho bờ phận thanh toÌn xuất khẩu Ẽể cÌn bờ thanh toÌn lẾm thũ từc Ẽòi tiền.
HoẾn thiện, gữi chựng tử vẾ Ẽòi tiền
Sỡ giao dÞch I Ẽùc phÐp kiểm tra, nhận vẾ xữ lý chựng tử trong vòng 7 ngẾy lẾm việc nhng phải Ẽảm bảo khi chựng tử gữi Ẽến ngẪn hẾng nhận, chựng tử vẫn còn trong thởi hỈn hiệu lỳc cũa L/C.
Chựng tử kiểm tra phủ hùp vợi cÌc Ẽiều kiện, Ẽiều khoản cũa L/C hoặc chựng tử cọ sai sọt nhng Ẽ· Ẽùc chấp nhận cũa ngẪn hẾng phÌt hẾnh cần phải Ẽùc hoẾn thiện Ẽể gữi cho ngẪn hẾng nhận chựng tử theo chì dẫn cũa L/C , tàn, ẼÞa chì cũa ngẪn hẾng nhận chựng tử tràn bảng kà chựng tử vẾ chì thÞ hoẾn tiền phải Ẽầy Ẽũ, chÝnh xÌc nh trong quy ẼÞnh cũa L/C.
0Ký hậu hội phiếu nếu hội phiếu Ẽùc ký phÌt thanh toÌn theo lệnh cũa chi nhÌnh.
1Lập bảng kà chựng tử kèm chì thÞ hoẾn tiền (nếu L/C Ẽ· Ẽòi tiền bÍng Ẽiện, nời dung chì dẫn hoẾn tiền bÍng Ẽiện phải ghi ró : we have claim payment by telex/swift to your rembursement bank on date…)
2Lập Ẽiện Ẽòi tiền nếu L/C cho phÐp Ẽòi tiền bÍng Ẽiện.
3Sộ tham chiếu thanh toÌn trong L/C xuất khẩu tràn COVERING LETTER Ẽùc thỳc hiện ẼÌnh sộ thộng nhất 9 ký tỳ cho tất cả cÌc chi nhÌnh nh sau : xxx.EX.xx.xxxx.
Trong Ẽọ ba ký tỳ Ẽầu lẾ m· thanh toÌn liàn ngẪn hẾng chi nhÌnh, EX phản Ình loỈi nghiệp vừ thanh toÌn, hai ký tỳ tiếp theo lẾ nẨm phÌt sinh, 4 ký tỳ cuội thể hiện sộ thự tỳ nghiệp vừ phÌt sinh trong nẨm.
Sau khi Ẽiện Ẽòi tiền tử 3 Ẽến 5 ngẾy nếu khẬng nhận Ẽùc bÌo cọ, phải lập tực tra soÌt ngẪn hẾng phÌt hẾnh. Chựng tử sau khi Ẽ· hoẾn thiện Ẽùc Ẽọng gọi Ẽể gữi Ẽến ngẪn hẾng nhận qua dÞch vừ chuyển phÌt nhanh (sau khi sao chừp vẾ lu giứ 1 bản sao cũa mối loỈi chựng tử tỈi Sỡ, tràn bản sao cọ ghi sộ bản gữi Ẽi) vẾ chở bÌo cọ tử nợc ngoẾi thẬng qua Hời sỡ chÝnh. Chựng tử Ẽ· gữi Ẽi sau 15 ngẾy kể tử ngẾy bờ chựng tử Ẽùc gữi Ẽi Ẽòi tiền mẾ khẬng cọ hổi Ẫm. Sỡ giao dÞch I cọ trÌch nhiệm lập Ẽiện tra soÌt MT 799/999 gữi ngẪn hẾng nhận. Sau Ẽọ, nếu vẫn khẬng cọ Ẽiện trả lởi thỨ liàn tiếp 5 ngẾy mờt lần Ẽiện tra soÌt Ẽến khi nhận Ẽùc trả lởi tử ngẪn hẾng nợc ngoẾi.
• Trong quÌ trỨnh Ẽòi tiền (kể cả trởng hùp Ẽ· thanh toÌn do Ẽòi tiền bÍng Ẽiện) nếu nhận Ẽùc bất cự thẬng tin nẾo tử bàn ngẪn hẾng nhận chựng tử liàn quan Ẽến sai sọt hoặc khẬng thanh toÌn Ẽều phải khẩn trÈng kiểm tra Ẽội chiếu vợi hổ sÈ lu, trả lởi ngẪn hẾng phÌt hẾnh vẾ thẬng bÌo cho ngởi hỡng lùi, trởng hùp cần thiết phải yàu cầu ngởi hỡng liàn lỈc, dẾn xếp vợi ngởi mua Ẽể thỳc hiện thanh toÌn.
• Nhận bÌo cọ tử Hời sỡ NHCT Việt Nam thỳc hiện xữ lý tất toÌn, hỈch toÌn tẾi khoản tỈm ựng chiết khấu, hoặc thu nù vay theo quy ẼÞnh.
• Sau mờt thÌng kể tử ngẾy gữi chựng tử thanh toÌn mẾ khẬng Ẽòi Ẽùc tiền thỨ chuyển hổ sÈ cho bờ phận tÝn dừng, thẬng bÌo cho khÌch hẾng hỡng Ẽể thỳc hiện quyền truy Ẽòi theo nời dung ẼÈn xin chiết khấu cũa khÌch hẾng.
Trong qua trỨnh thanh toÌn, cÌc thẬng tin tra soÌt vợi ngẪn hẾng nợc ngoẾi chũ yếu Ẽùc thỳc hiện thẬng qua mỈng thanh toÌn nời bờ tràn tập tin MT N99 (trử trởng hùp Ẽặc biệt, nếu Ẽiều kiện ký thuật cho phÐp, Sỡ cọ thể liàn hệ trỳc tiếp vợi nợc ngoẾi). Khi chuyển giao qua tập tin MT N99, Ẽể trÌnh nhứng trừc trặc trong quÌ trỨnh giao nhận, MT N99 Ẽùc lập theo nhứng quy t¾c nhất ẼÞnh.