a) Hồ sơ pháp lý:
• Đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, hộ kinh doanh cá thể:
- Chứng minh nhân dân, hộ khẩu và các giấy tờ nhân thân khác (nếu có). - Giấy tờ cá nhân của nhân thân (vợ hoặc chồng).
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, giấy phép hành nghề đối với ngành nghề cần giấy phép (trường hợp kinh doanh vay vốn để kinh doanh).
- Giấy ủy quyền của chủ hộ cho một thành viên khác trong gia đình đại diện vay (trường hợp hộ gia đình vay vốn).
• Đối với khách hàng là doanh nghiệp hoạt động theo luật DNNN - Quyết định thành lập của cơ quan có thẩm quyền.
- Điều lệ hoạt động đối với doanh nghiệp có điều lệ doanh nghiệp. - Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
- Giấy phép hành nghề đối với ngành nghề phải có giấy phép kinh doanh. - Quyết định bổ nhiệm Giám đốc, Kế toán trưởng.
• Đối với khách hàng là doanh nghiệp hoạt động theo luật doanh nghiệp: - Quyết định thành lập đối với công ty TNHH một thành viên.
- Điều lệ hoạt động của doanh nghiệp. - Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
- Giấy phép hành nghề đối với ngành nghề phải có giấy phép. - Quyết định bổ nhiệm Giám đốc, Kế toán trưởng.
- Giấy chứng nhận đăng ký mã số thuế.
- Giấy phép kinh doanh XNK hoặc giấy đăng ký mã số thuế XNK (nếu có). - Biên bản họp HĐQT (công ty cổ phần) hoặc HĐTV (công ty TNHH) cho phép thực hiện việc vay vốn, sử dụng tài sản thế chấp, cầm cố, và xác định thẩm quyền người đại diện ký kết các hợp đồng vay.
- Các giấy tờ pháp lý khác có liên quan
• Đối với khách hàng là doanh nghiệp hoạt động theo Luật đầu tư nước ngoài: - Giấy phép đầu tư của cấp có thẩm quyền
- Điều lệ hoạt động của doanh nghiệp. - Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
- Giấy phép hành nghề đối với ngành nghề phải có giấy phép. - Quyết định bổ nhiệm Giám đốc, Kế toán trưởng.
- Giấy phép kinh doanh XNK hoặc giấy đăng ký mã số thuế XNK (nếu có). - Biên bản họp HĐQT hoặc HĐTV cho phép thực hiện vay vốn, sử dụng tài sản thế chấp, cầm cố, và xác định thẩm quyền người đại diện ký kết với các hợp đồng vay vốn.
• Đối với khách hàng là tổ chức khác (cơ quan hành chánh sự nghiệp): - Quyết định thành lập của cơ quan có thẩm quyền.
- Điều lệ hoặc quy chế hoạt động của tổ chức. - Quyết định bổ nhiệm Giám đốc, Kế toán trưởng.
- Giấy ủy quyền / văn bản bảo lãnh của cơ quan chủ quyền về việc vay vốn. - Các giấy tờ pháp lý khác có liên quan (nếu có).