Ngân hàng XYZ
(Bảng này được sử dụng nhằm cập nhật hay tổng hợp những vấn đề thuộc về bản chất của khách hàng)
Cấu trúc hoạt động, Hình thức sở hữu, Tổ chức tài chính và phân công địa lý
(Phần này sẽ cung cấp những mô tả khái quát về tổ chức hoạt động, hình thức sở hữu, sự phân chia các chi nhánh, văn phòng của ngân hàng)
Ngân hàng XYZ (sau đây gọi là Ngân hàng) là ngân hàng lớn thứ 2 tại Việt Nam và là một trong 5 ngân hàng thương mại Nhà nước. Ngân hàng được thành lập lần đầu vào ngày 15 tháng 8 năm 1965 theo Quyết định số 24/TTg của Thủ tướng Chính phủ với tên gọi là Ngân hàng X. Vào ngày 28 tháng 09 năm 1992, Ngân hàng đã được đổi tên thành Ngân hàng XYZ theo Quyết định số 390-CT của Chủ tịch Hội đồng Bộ trưởng.
Sau đó, Ngân hàng đã được thành lập lại theo Quyết định số 456/QĐ-NH5 được ban hành bởi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (“SBV”) và có hiệu lực trong vòng 99 năm tính từ ngày 18 tháng 9 năm 1995, việc thành lập này nằm trong những chính sách của Chính phủ nhằm xây dựng mô hình các Tổng công ty Nhà nước theo Quyết định số 90/TTg ngày 7 tháng 3 năm 1994 của Thủ tướng Chính phủ. Số vốn điều lệ ban đầu của Ngân hàng được Chính phủ chỉ định là 1,100,000 triệu VNĐ. Nhưng đến thời điểm 31 tháng 12 năm 2006 thì số vốn thực tế của Ngân hàng đã là 4,577,789 triệu VNĐ (năm 2005 là 4,137,899 triệu VNĐ).
Tại thời điểm 31/12/2006, Ngân hàng có:
• 01 Hội sở chính tại Hà Nội
• 01 Văn phòng đại diện tại Thành phố Hồ Chí Minh.
• 02 Đơn vị hỗ trợ
• 03 Trung tâm giao dịch
• 100 chi nhánh chính được đặt tại các thành phố và các tỉnh khắp Việt Nam (đã có sự tăng lên đáng kể từ 75 chi nhánh vào ngày 31/12/2005 lên 100 chi nhánh như hiện nay do đã nâng một số chi nhánh cấp 2 lên chi nhánh cấp 1 theo Quyết định số 888 của Ngân hàng Nhà nước).
• 05 Công ty Liên doanh với 3 công ty mới được thành lập vào năm 2006
• 05 Công ty con.
Các sản phẩm và dịch vụ cung cấp
Luận văn tốt nghiệp
(Cung cấp sự miêu tả ngắn gọn về những sản phẩm, dịch vụ ngân hàng cung cấp cho khách hàng)
Ngân hàng XYZ cung cấp cho khách hàng một chuỗi những dịch vụ về ngân hàng bao gồm:
• Huy động và nhận những khoản tiền gửi ngắn hạn, trung hạn và dài hạn từ các tổ chức hay các cá nhân đa dạng
• Cho vay ngắn hạn, trung hạn và dài hạn đối với các tổ chức và cá nhân tùy theo khả năng của nguồn vốn của Ngân hàng
• Quản lý các nghiệp vụ có liên quan đến ngoại tệ
• Các dịch vụ giao dịch tài chính quốc tế, chiết khấu các giấy tờ thương mại, trái phiếu và các giấy tờ có giá.
• Cung cấp dịch vụ giao dịch trung gian giữa các khách hàng
• Và những dịch vụ ngân hàng khác được Ngân hàng Nhà nước chấp nhận.
Ngân hàng thông qua các công ty con cũng đã cung cấp những sản phẩm khác như: Bảo hiểm phi nhân thọ, môi giới chứng khoán và cho thuê Tài chính.
Luận văn tốt nghiệp
Theo dõi quản lý hoạt động kinh doanh
(Cung cấp sự miêu tả nhanh gọn về công tác quản lý của ngân hàng, đính kèm những tài liệu về nội bộ của ngân hàng vào biểu tổ chức hay biểu quy trình hoạt động.)
Cơ cấu quản lý rủi ro của ngân hàng XYZ
Ban Kế hoạch
và Phát triển Ban Quản lý chi
nhánh
Ban Tín dụng Ban Quản lý rủi ro
Ban Kế toán
Ban Kinh
doanh tiền tệ
Ban Dịch vụ Ban Quản lý Tín dụng
Ban giám sát nội bộ
Ban Thanh toán
Ban Tài chính
Ban Kinh doanh đối ngoại
Ban đánh giá tín dụng
Ban Đầu tư Trung tâm thẻ
Ban Giám sát
Hội đồng quản trị
Ủy ban giải quyết rủi ro
Ban Giám đốc
Khối quản trị Khố Tài chính
Khối dịch vụ Khố Tín dụng Khối quản lý rủi ro
Khối Kế toán
