VIII. Nguồn vốn khác bù đắp thiếu hụt và trả nợ vay.
2.2.6. Ví dụ minh họa về thẩm định tài chính dự án đầu tư tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương – Chi nhánh Bắc Ninh
Ngoại thương – Chi nhánh Bắc Ninh
Thẩm định tài chính dự án vay vốn “Đầu tư xây dựng trường cao đẳng Đại Việt” của công ty cổ phần đầu tư C.E.O tại Chi nhánh NHNT Bắc Ninh.
2.2.6.1. Thông tin chủ đầu tư
Chủ đầu tư: Công ty cổ phần đầu tư C.E.O
Địa chỉ trụ sở chính: số 49 nhà TT4 khu đô thị Mỹ Đình, xã Mỹ Đình, huyện Từ Liêm, thành phố Hà Nội.
Điện thoại: 7875436 Fax: 7875137
Website: www.ceoholdings.com.vn
Công ty cổ phần C.E.O được thành lập trên cơ sở từ chuyển từ Công ty TNHH thương mại, xây dựng và công nghệ Việt Nam theo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103016491 ngày 29/3/2007, đăng ký thay đổi lần 2 ngày 28/9/2007 và hoạt động theo Luật doanh nghiệp; các lĩnh vực ngành nghề kinh doanh chủ yếu: Đầu tư xây dựng nhà, khu công nghiệp, khu du lich và dịch vụ vui chơi giải trí; Bất động sản; Xây dựng; Thương mại;Tư vấn; Đào tạo. Hiện tại Công ty cổ phần C.E.O đang thực hiện đầu tư một số dự án như: Dự án đầu tư xây dựng hạ tầng kỹ thuật khu đô thị mới Chi Đông - Đông Anh – Hà Nội với tổng mức đầu tư 500 tỷ đồng (liên kết với VINACONEX 9); dự án trụ sở giao dịch kết hợp văn phòng cho thuê tại Lô đất HH2-1 khu đô thị mới Mễ Trì Hạ tổng mức đầu tư 200 tỷ đồng; dự án đầu tư Đô thị mới N1 + N3 thuộc khu đô thị mới
Quốc Oai – Hà Nội.Các dự án đang trong giai đoạn đầu tư và sản phẩm đầu tư của Công ty có khả năng tiêu thụ trong tương lai. Công ty cổ phần C.E.O có 4 Công ty thành viên: Công ty cổ phần C.E.O Quốc tế, Công ty cổ phần xây dựng C.E.O, Công ty cổ phần đầu tư C.E.O, Công ty cổ phần phát triển nguồn nhân lực C.E.O. Từ khi chuyển sang mô hình cổ phần, bằng uy tín của mình, công ty đã kêu gọi được nhiều cổ đông lớn góp vốn, vốn điều lệ là 100 tỷ đồng; Tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của chủ đầu tư đang tiến triển tốt.
2.2.6.2. Thông tin dự án đầu tư
Tên dự án: “Đầu tư xây dựng trường cao đẳng Đại Việt” (Giai đoạn I) Loại hình dự án: Nhóm B
Địa điểm đầu tư: xã Nội Duệ - thị trấn Lim – huyện Tiên Du – tỉnh Bắc Ninh. Thời gian xây dựng: 2008 – 2012
Hình thức đầu tư: Đầu tư xây dựng mới.
Quy mô: Đào tạo 6500 học sinh, sinh viên/năm.
Sản phẩm của dự án: Đào tạo nguồn nhân lực có trình độ và chất lượng cao gồm các hệ: cao đẳng, trung cấp, công nhân kỹ thuật và đào tạo nghề theo nhu cầu của xã hội.
Tổng mức đầu tư: 148.513.314.546 đồng
- Tài sản cố định: 144.513.314.546 đồng - Tài sản lưu động: 4.000.000.000đồng
Nguồn vốn đầu tư:
- Vốn đầu tư TSCĐ: 144.513.314.546 đồng,
+ Vốn vay NHNT: 70.000.000.000 đồng + Vốn tự có: 74.513.314.546 đồng
- Vốn lưu động: 4.000.000.000 đồng,
Đề nghị vay vốn tín dụng đầu tư của Chủ đầu tư:
Số tiền đề nghị vay: 70.000.000.000 đồng
Mục đích sử dụng vốn vay: Đầu tư xây dựng Trường Cao đẳng Đại Việt. Thời hạn vay: 96 tháng, trong đó thời gian ân hạn 18 tháng.
Hình thức trả vốn gốc, lãi: trả theo tháng. Tài sản bảo đảm :
- Trước khi vay vốn: dùng tài sản thế chấp bảo đảm tiền vay giá trị 30% tổng số vốn vay.
- Dùng tài sản hình thành từ vốn vay làm bảo đảm tiền vay.
2.2.6.3. Kết quả thẩm định tài chính dự án đầu tư a. Thẩm định tổng mức đầu tư và nguồn vốn đầu tư
Dự án đầu tư xây dựng Trường Cao đẳng Đại Việt do Công ty cổ phần thiết kế và xây dựng Việt Nam lập. Tổng mức đầu tư giai đoạn I dự kiến bao gồm đền bù, san lấp mặt bằng và xây dựng hạ tầng của cả hai giai đoạn và đầu tư xây dựng 01 nhà ký túc xá cho sinh viên, 01giảng đường, các trang thiết bị phục vụ dạy học.
Bảng 1: Danh mục công trình xây dựng giai đoạn I
Đơn vị: Triệu đồng
T