(28%)
0 0 0 82.012
- Lợi nhuận sauthuế thuế 1.006.138 618.356 580.796 503.788 4 Nguồn trả nợ 882.066 550.000 567.934 500.000 - Từ KHCB 247.650 247.650 247.650 247.650 - Từ lợi nhuận 634.416 302.350 320.284 252.350 5 KH trả nợ 882.066 550.000 567.934 500.000 6 DN đầu năm 3.000.000 2.117.934 1.567.934 1.000.000
Nguồn: Báo cáo tổng hợp phòng kế toán – ngân quỹ Chú thích:
* Doanh thu:
- Năm 2002 Dự án mới đi vào hoạt động, hơn nữa lại là năm giá cả thị trờng có nhiều thay đổi cho nên lợi nhuận đạt cao (Do giá nguyên vật liệu tăng).
* Lãi tiền vay:
Lãi tiền vay đợc tính trên số d nợ hiện còn theo từng thời điểm.
*Khấu hao cơ bản:
Đơn vị trích khấu hao bình quân trong 12 năm.
* Nguồn trả nợ (Riêng lợi nhuận đợc tính từ lợi nhuận sau thuế):
- Khấu hao cơ bản: đơn vị hàng năm trích 75% để trả nợ ngân hàng. - Lợi nhuận:
+ Năm 2002đơn vị trích 74,8% để trả nợ ngân hàng với số tiền là:634.416.000đ.
+ Năm 2003đơn vị trích 48,9% để trả nợ ngân hàng với số tiền là:302.350.000đ.
+ Năm 2004đơn vị trích 55,1% để trả nợ ngân hàng với số tiền là:320.284.000đ.
+ Năm 2005đơn vị trích 50% để trả nợ ngân hàng với số tiền là:252.350.000đ.
-Kỳ 1: Ngày 30/10/2004 số tiền gốc: 882.066.000đ và lãi cùng kỳ trả gốc. -Kỳ 2: Ngày 30/10/2005 số tiền gốc: 550.000.000đ và lãi cùng kỳ trả gốc. -Kỳ 3: Ngày 30/10/2006 số tiền gốc: 567.934.000đ và lãi cùng kỳ trả gốc. -Kỳ 4: Ngày 30/10/2007 số tiền gốc: 500.000.000đ và lãi cùng kỳ trả gốc.
3/ Đánh giá theo dõi tài sản thế chấp và tài sản hình thành từ vốn vay:a, Phần tài sản hình thành từ vốn vay: a, Phần tài sản hình thành từ vốn vay:
Bảng 7: Tài sản hình thành từ vốn vay
Nguồn: Phòng tín dụng ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Thị xã Bắc
Giang
TT
Tên tài sản Số lợng Đặc điểm kỹ thuật
Giá trị
I Phần xây lắp 2.160.720.000đ
1 Nhà xởng sản xuất tôn mạ mầu. 750 m2 Nhà cấp IV 897.122.000đ2 Nhà bán hàng + văn phòng làm việc 162m2 Nhà cấp IV 177.084.000đ 2 Nhà bán hàng + văn phòng làm việc 162m2 Nhà cấp IV 177.084.000đ 3 Nhà tập thể công nhân. 70 m2 Nhà cấp IV 69.923.000đ 4 Nhà vệ sinh 40 m2 Nhà cấp III 35.833.000đ 5 Xởng cơ khí 50 m2 Nhà cấp IV 33.012.000đ 6 Nhà để xe 72 m2 Nhà cấp IV 45.733.000đ 7 Sân bê tông + Tờng bao 912 m2 454.463.000đ