b. Quy trình thanh toán theo phương thức ghi sổ.
1.4.5.2 Trình độ nghiệp vụ ngoại thương của khách hàng
Hoạt động mua bán ngoại thương là hoạt động phức tạp tiềm ẩn đầy rủi ro, đòi hỏi các bên khi tham gia không những phải am hiểu thị trường mà còn phải am hiểu thông lệ quốc tế cũng như thanh toán quốc tế. Chính sách mở cửa của Nhà nước đã tạo điều kiện thuận lợi cho các chủ thể tham gia kinh doanh quốc tế, song hiệu quả của công tác này lại phụ thuộc rất lớn vào kiến thức thanh toán quốc tế của cán bộ làm nghiệp vụ ngoại thương. Sự hiểu biết các nghiệp vụ ngoại thương của khách hàng ảnh
hưởng trực tiếp tới hiệu quả trong hoạt động thanh toán quốc tế. Nếu khách hàng có kinh nghiệm và hiểu biết lớn trong lĩnh vực này thì sẽ giảm được nhiều thời gian trong quá trình thực hiện và hạn chế được những tranh chấp xảy ra sau này giữa hai bên mua và bán, từ đó giảm thiểu được rủi ro cho ngân hàng.
Mối quan hệ và thiện chí làm việc của khách hàng cũng ảnh hưởng không nhỏ tới hoạt động thanh toán quốc tế. Nếu các bên tham gia đều có thiện chí thì việc thực hiện hợp đồng sẽ diễn ra một cách nghiêm túc hơn, hoạt động thanh toán quốc tế sẽ trôi chảy hơn, ngược lại nếu người mua có ý định lừa đảo hoặc thiếu thiện chí sẽ gây nhiều bất lợi trong điều khoản hợp đồng hoặc khi xảy ra rủi ro rồi những không biết cách xử lý phù hợp sẽ gây tổn thất tài sản và uy tín. Từ đó tranh chấp giữa hai bên mua – bán có thể gây rủi ro cho ngân hàng, đặc biệt là trong các vụ khởi kiện với nước ngoài, do khả năng tài chính, kinh nghiệm và nghiệp vụ có hạn nên phía Việt Nam thường ít thành công hơn.