1. Mục tiờu chung:
- Thực hiện chỉ đạo của Ban lónh đạo về việc khẩn trương tỏi cơ cấu hoạt động toàn hệ thống trong giai đoạn 2 năm 2009-2010 (02 năm cuối của KHKD 5 năm 2006 - 2010) để chủ động phũng ngừa trước cỏc diễn biến bất lợi của kinh tế thế giới và trong nước tỏc động đến khỏch hàng và ngõn hàng, việc xõy dựng kế hoạch tại từng chi nhỏnh phải xuất phỏt từ mục tiờu chung của toàn hệ thống, tập trung chuyển đổi phương thức hoạt động nhằm thỏa món cao nhất cỏc nhu cầu của từng đối tượng khỏch hàng, gia tăng nhanh hiệu quả và kiểm soỏt được rủi ro theo từng lĩnh vực kinh doanh chuẩn bị sẵn sàng cho cổ phần húa BIDV.
- Kế hoạch kinh doanh 2009 phải được xõy dựng trong mối quan hệ chặt chẽ, gắn liền với kế hoạch kinh doanh 02 năm 2009-2010 và kế hoạch 05 năm 2006-2010. Việc xõy dựng kế hoạch 2009 được thực hiện trờn cơ sở cỏc chi nhỏnh tự đỏnh giỏ kết quả thực hiện gia đoạn 2006-2008, rỳt ra những kết quả đó thực hiện, những vấn đề cũn thiếu, yếu so với mức trung bỡnh toàn ngành, đặc biệt là cỏc nội dung về chất lượng, cơ cấu, hiệu quả bỡnh quõn đầu người, …từ đú đề ra hướng đi tỏi cơ cấu cho 02 năm cũn lại.
- Làm rừ vai trũ, trỏch nhiệm từng chi nhỏnh trong mục tiờu chung của toàn ngành thụng qua mức giao kế hoạch cụ thể từng chi nhỏnh. Cỏc chỉ tiờu, mục tiờu hoạt động phải gắn với việc triển khai quản lý hoạt động theo sản phẩm hoặc ngành nghề vay vốn, theo khối bỏn buụn, khối bản lẻ phự hợp với mục tiờu, yờu cầu sau chuyển đổi mụ hỡnh quản lý của dự ỏn TA2.
- KHKD phải đảm bảo tớnh tiờn tiến, tớch cực, thể hiện quyết tõm cao, đúng gúp nhiều nhất cho mục tiờu, yờu cầu đổi mới hoạt động toàn hệ thống. Kế hoạch đề ra phải khai thỏc được tiềm năng, thế mạnh từng chi nhỏnh, của toàn hệ thống.
2. Mục tiờu cụ thể của chi nhỏnh
Trong thời gian tới ngõn hàng BIDV Hà Tõy đó đề ra mục tiờu hoạt động cụ thể của mỡnh trong năm 2009 như sau.
Về nguồn vốn:
Chủ trương của ngõn hàng trong thời gian tới là tỡm kiếm và khai thỏc tốt nguồn vốn mục tiờu. Chờnh lệch thu chi kế hoạch sẽ là 91,3 tỷ đồng. Dư Tớn dụng cuối kỳ là 1800 tỷ đồng. Hoạt động vốn cuối kỳ 2950 tỷ đồng.
Về cụng tỏc tớn dụng:
Tiếp tục mở rộng cho vay đối với cỏc thành phần kinh tế, tốc độ tăng trưởng cuối kỡ so với đầu kỡ. Thực hiện tốt đối với cụng tỏc thu hồi nợ và sử lý nợ quỏ hạn, nợ xấu. .Phấn đấu thu và xử lý nợ đạt 100%. Kế hoạch đề ra hạn chế tối thiểu tỡnh trạng nợ quỏ hạn, nợ xấu do nguyờn nhõn khỏch quan gõy nờn ( nợ xấu tỉ lệ tối đa là 1,6%.)
Cơ cấu dư nợ được dẩm bảo trong mục tiờu cho vay doanh nghiệp là 1590 tỷ, cho vay bỏn lẻ là 210 tỷ.
Về doanh thu của ngõn hàng:
Dịch vụ rũng phấn đấu đạt 34 tỷ đồng. Một số mục tiờu khỏc như:
Dư TDH/ tổng dư <= 38%
Dư Ngoài quốc doanh / tổng dư <= 50% Dư cú tài sản đảm bảo / tổng dư <= 63% Dư bỏn lẻ / tổng dư <= 11,7%
Giảm dư lói treo = 0
Trớch dự phũng rủi ro 8 tỷ đồng.