Để hiểu rõ hơn về quy trình thẩm định dự án đầu tư của chi nhánh chúng ta xem xét thực trạng của một dự án đã được cán bộ chi nhánh thẩm định và đồng ý ký kết hợp đồng tín dụng năm 2008 là dự án đầu tư xây dựng nhà máy kéo sợi Đại Cường
PHẦN I: TÓM TẮT DỰ ÁN
I. Thông tin cơ bản về dự án
- Tên dự án: “ Đầu tư xây dựng nhà máy kéo sợi Đại Cường công suất 8.700 tấn/năm”
- Chủ đầu tư: Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường
- Địa điểm đầu tư: Khu công nghiệp Tiền Hải, huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình.
- Thời gian xây dựng: dự kiến 02 năm. - Hình thức đầu tư: đầu tư mới.
- Qui mô, công suất: 8.700 tấn sợi/năm .
- Sản phẩm của dự án: sợi chải thô có chi số Ne 16/1 đến Ne 60/1, qui đổi về sản phẩm có chi số bình quân là Ne 40/1.
* Tổng mức đầu tư của dự án: 473.860.976.000 đồng Trong đó: - Vốn đầu tư TSCĐ là: 422.860.976.000 đồng + Xây lắp: 57.402.875.000 đồng + Thiết bị: 301.520.736.000 đồng + Khác: 27.495.365.000 đồng + Dự phòng: 36.442.000.000 đồng - Vốn lưu động: 51.000.000.000 đồng
* Nguồn vốn đầu tư dự kiến: 473.860.976.000 đồng - Vốn đầu tư TSCĐ: 422.860.976.000 đồng
+ Vốn tự có: 128.860.976.000 đồng
+ Vay vốn tín dụng đầu tư tại chi nhánh: 210.000.000.000 đồng + Vốn huy động khác : 84.000.000.000 đồng
- Vốn lưu động: 51.000.000.000 đồng
* Vốn tự có: 51.000.000.000 đồng
II. Đề nghị vay vốn tín dụng đầu tư và vay vốn thí điểm của chủ đầu tư:
- Số tiền đề nghị vay vốn TDĐT: 210.000.000.000 đồng. - Số tiền đề nghị vay vốn thí điểm: 84.000.000.000 đồng
- Mục đích sử dụng vốn vay: đầu tư nhà máy kéo sợi Đại Cường công suất 8.700 tấn/năm.
- Thời hạn vay vốn : 08 năm, trong đó thời gian ân hạn : 02 năm. - Tài sản bảo đảm:
+ Đối với vốn vay TDĐT: tài sản hình thành sau đầu tư
+ Đối với vốn vay thí điểm: tài sản bảo đảm tương đương 30% giá trị vốn vay.
I. Kết quả thẩm định hồ sơ vay vốn
Chủ đầu tư đã gửi tới Chi nhánh các hồ sơ tài liệu sau:
1. Đơn xin vay vốn:
1.1. Tờ trình số 02/TT-CPĐC ngày 10/3/2008 v/v đề nghị thẩm định dự án của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường (bản chính);
1.2. Đơn đề nghị vay vốn thí điểm số 01/CV-CPĐC ngày 10/3/2008 của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường;
2.Hồ sơ dự án:
2.1.Dự án đầu tư nhà máy kéo sợi Đại Cường công suất 8.700 tấn/năm do Chủ đầu tư lập tháng 02/2008 (bản chính).
2.2. Dự toán thiết kế cơ sở nhà máy kéo sợi đại Cường công suất 8.700 tấn/năm do Công ty cổ phần kết cấu thép và xây dựng công nghiệp Việt Nam lập tháng 02/2008 (bản chính).
2.3. Thiết kế cơ sở dự án đầu tư xây dựng công trình: Nhà máy kéo sợi Đại Cường công suất 8.700 tấn/năm do Công ty CP đầu tư và xây dựng Hà Thành lập tháng 01/2008.
2.4.Thông báo kết quả thẩm định thiết kế cơ sở trong dự án đầu tư xây dựng công trình: Nhà máy kéo sợi Đại Cường Thái Bình công suất 8.700 tấn/năm số 26/TBKQTĐTKCS-SXD ngày 22/02/2008 của sở xây dựng tỉnh Thái Bình (bản chính).
2.5. Kết quả thẩm định thiết kế cơ sở dự án đầu tư xây dựng Nhà máy kéo sợi Đại Cường số 20/TĐ-SCD ngày 21/03/2008 của sở công nghiệp Thái Bình (bản chính).
2.6. Giấy chứng nhận thẩm duyệt về phòng cháy và chữa cháy số 10/TD- PCCC ngày 03/3/2008 của Công an tỉnh Thái Bình (bản sao công chứng). 2.7. Giấy xác nhận đăng kí bản cam kết bảo vệ môi trường của dự án Nhà máy kéo sợi Đại Cường Thái Bình công suất 8.700 tấn/năm tại KCN Tiền Hải
số 62/XN-UBND ngày 31/12/2007 của UBND huyện Tiền Hải (bản sao công chứng).
2.8. Văn bản số 1822/UBND-CN ngày 23/11/2007 của UBND tỉnh Thái Bình v/v chấp thuận đầu tư và cho phép Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường thuê đất thực hiện dự án tại KCN Tiền Hải (bản chính).
2.9. Văn bản số 253/UBND-CN ngày 27/02/2008 của UBND tỉnh Thái Bình v/v nâng công suất nhà máy kéo sợi Đại Cường tại KCN Tiền Hải (bản chính).
3. Hồ sơ chủ đầu tư:
3.1.Hồ sơ pháp lý:
- Giấy chứng nhận đăng kí kinh doanh Công ty cổ phần số 0803000065 do phòng đăng kí kinh doanh - sở Kế hoạch và đầu tư tỉnh Thái Bình cấp đăng kí lần đầu ngày 14/11/2002, đăng kí thay đổi lần thứ 4 ngày 10/8/2007 (bản sao công chứng).
- Giấy chứng nhận đăng kí thuế ngày 15/10/2004 (bản sao công chứng). - Điều lệ Công ty cổ phần Đại Cường ngày 8/11/2002 (bản chính);
- Điều lệ Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường (thay đổi) ngày 8/8/2007 (bản chính);
- Biên bản họp hội đồng cổ đông Công ty cổ phần Đại Cường ngày 08/11/2002 (bản chính);
- Biên bản họp hội đồng cổ đông Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường ngày 08/8/2007 (bản chính);
- Biên bản họp hội đồng cổ đông Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường ngày 05/10/2007 v/v uỷ quyền cho Tổng Giám đốc và kế hoạch góp vốn tham gia thực hiện dự án(bản chính);
- Quyết định số 01/QĐ-CPĐC ngày 01/9/2007 của HĐQT v/v bổ nhiệm Tổng Giám đốc Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường (bản chính);
- Quyết định số 02/QĐ-CPĐC ngày 01/9/2007 của HĐQT v/v bổ nhiệm Phó tổng Giám đốc Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường (bản chính);
- Quyết định số 03/QĐ-CPĐC ngày 01/9/2007 của HĐQT v/v bổ nhiệm Phụ trách kế toán Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường (bản chính);
3.2. Báo cáo tài chính của Công ty năm 2006, năm 2007 và báo cáo nhanh đến thời điểm 29/02/2008(bản chính);
3.3. Đơn đề nghị xác nhận số dư tiền vay tại Chi nhánh ngân hàng Ngoại thương Thái Bình ngày 22/3/2008 của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường đã được Chi nhánh ngân hàng Ngoại thương Thái Bình xác nhận;
3.4. Đơn đề nghị xác nhận số dư tiền vay tại Chi nhánh ngân hàng đầu tư và phát triển Bắc Hà Nội ngày 22/3/2008 của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường đã được Chi nhánh ngân hàng đầu tư và phát triển Bắc Hà Nội xác nhận;
3.5. Đơn đề nghị xác nhận số dư tiền vay tại Công ty cho thuê tài chinh- Ngân hàng nông nghiệp và PTNT Việt Nam ngày 22/3/2008 của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường đã được Công ty cho thuê tài chinh- Ngân hàng nông nghiệp và PTNT Việt Nam xác nhận;
3.6. Báo cáo về năng lực của Chủ đầu tư ngày 10/3/2008 (bản chính); 3.7.Tờ trình số 01/CK-CPĐC ngày 10/3/2008 của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường v/v giải trình và cam kết về nguồn vốn tự có tham gia vào dự án (bản chính);
3.8.Hồ sơ bảo đảm tiền vay:
- Bảng kê danh mục dự kiến tài sản thế chấp số 10/TSTC-CPĐC ngày 10/3/2008 của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường v/v dự kiến tài sản thế chấp (bản chính).
3.9. Văn bản số 02/CK-CPĐC ngày 10/3/2008 của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường v/v cam kết một số nội dung liên quan đến dự án (bản chính)
Kết quả kiểm tra tính đầy đủ tính hợp pháp, hợp lý, hợp lệ của hồ sơ: Căn cứ các hồ sơ tài liệu chủ đầu tư gửi đến, qua đối chiếu với qui định về hồ sơ thẩm định dự án tại quyết định số 41/QĐ-HĐQL ngày 14/9/2007 của Hội đồng quản lý NHPT Việt Nam v/v Ban hành qui chế cho vay vốn tín dụng đầu tư của Nhà nước và văn bản số 3854/NHPT-TĐ ngày 30/11/2007 của Ngân hàng phát triển Việt Nam v/v hướng dẫn nghiệp vụ thẩm định dự án vay vốn tín dụng đầu tư của Nhà nước cho thấy hồ sơ dự án còn thiếu Giấy chứng nhận đầu tư của cơ quan có thẩm quyền cấp cho dự án, các hồ sơ khác đầy đủ, hợp pháp, hợp lê.
II. Thẩm định chủ đầu tư:
1. Về năng lực kinh nghiệm, tổ chức quản lý SXKD và điều hành dự án của chủ đầu tư:
Công ty cổ phần tập đoàn đại Cường thuộc loại hình Công ty cổ phần. Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0803000065 do phòng đăng kí kinh doanh - sở Kế hoạch và đầu tư tỉnh Thái Bình cấp đăng kí lần đầu ngày 14/11/2002, đăng kí thay đổi lần thứ 4 ngày 10/8/2007 với các ngành nghề kinh doanh chính:
+ Sản xuất, mua bán các sản phẩm dệt, may; + Sản xuất, mua bán sợi;
+Xây dựng các công trình: dân dụng, công nghiệp, giao thông, thuỷ lợi;
+ Tư vấn lập, quản lý dự án đầu tư (không bao gồm tư vấn thiết kế công trình xây dựng);…
-Địa chỉ trụ sở chính: Lô A2, khu công nghiệp Nguyễn Đức cảnh, thành phố Thái Bình, tỉnh Thái Bình.
-Vốn điều lệ: 350.000.000.000 đồng, trong đó:
+ Số cổ phần và giá trị cổ phần đã góp: 180.000.000.000 đồng, cụ thể số vốn đã góp của từng thành viên như sau:
Ông Lê Mạnh Thường góp: 53.500 triệu đồng, chiếm 15,29% vốn điều lệ;
Ông Nguyễn Thanh Hải góp: 32.500 triệu đồng, chiếm 9,29% vốn điều lệ;
Ông Phạm Trường Giang góp: 32.500 triệu đồng, chiếm 9,29% vốn điều lệ;
Ông Đào Văn Thế góp: 30.500 triệu đồng, chiếm 8,71% vốn điều lệ; Ông Đỗ Đức Dũng góp 31.000 triệu đồng, chiếm 8,86% vốn điều lệ. +Số cổ phần được quyền chào bán: 170.000.000.000 đồng.
-Người đại diện theo pháp luật của Công ty là ông Lê Mạnh Thường, chức danh Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty.
Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường tiền thân là Công ty cổ phần đại Cường, được thành lập và đi vào hoạt động từ năm 2002, đến năm 2007 đổi tên thành Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường. Trong thời gian hoạt động từ năm 2002 đến nay Công ty đã thực hiện đầu tư 02 dây chuyền kéo sợi tại khu công nghiệp Nguyễn Đức Cảnh, thành phố Thái Bình, tỉnh Thái Bình với tổng công suất hiện nay của 02 dây chuyền là: 3.800 tấn sợi/năm. Các sản phẩm sợi của Công ty chủ yếu là sợi OE, sợi PE, sợi cotton chi số từ Ne60 – Ne 45, tiêu thụ trong nước và xuất khẩu, trong đó các sản phẩm bán trong nước chủ yếu cung cấp cho làng mẹo, Hưng Hà, Thái Bình; làng dệt Nam Định; Công ty dệt may Châu Giang, Lý Nhân, Hà Nam; Công ty Tân Thuận Hưng, thành phố Hồ Chí Minh, …các sản phẩm xuất khẩu chủ yếu xuất sang các nước Hàn Quốc, Mỹ. Trong những năm qua Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường không ngừng phát triển cả về qui mô và chất lượng. Năm 2007 Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường được chọn vào vòng chung kết giải thưởng Sao vàng Đất Việt. Hiện tại tổng tài sản của Công ty đến thời điểm 29/02/2008 là: 301.679 triệu đồng, doanh thu năm 2006 đạt: 67.890 triệu đồng , doanh thu
năm 2007 đạt 103.578 triệu đồng, bằng 152% so với năm 2006, lợi nhuận trước thuế năm 2006 đạt 6.119 triệu đồng, lợi nhuận trước thuế năm 2007 đạt 7.267 triệu đồng, bằng 119% so với năm 2006. Các sản phẩm sợi của Công ty bán ra đã được thị trường trong nước và nước ngoài chấp nhận, thị trường tiêu thụ ngày càng được mở rộng. Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường là đơn vị sản xuất kinh doanh có uy tín trong nước cũng như nước ngoài.
*Chủ tịch HĐQT kiêm tổng Giám đốc Công ty: Ông Lê Mạnh Thường: sinh năm: 1975. Thời gian công tác và quản lý trong lĩnh vực đang hoạt động (sản xuất và kinh doanh sợi các loại ): 10 năm
+ Từ năm 1998 đến năm 2002: Kinh doanh buôn bán các sản phẩm của ngành dệt may.
+ Từ năm 2002 đến nay làm chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty cổ phần Tập Đoàn Đại Cường;
+ Từ năm 2006 đến nay đồng thời làm chủ tịch HĐTV Công ty TNHH dệt Đại Cường Thái Bình, cũng hoạt động SXKD trong ngành sợi.
Ông là người có thời gian công tác trong lĩnh vực sản xuất và kinh doanh sợi các loại là 10 năm, trong đó có 6 năm giữ chức vụ lãnh đạo (làm chủ tịch HĐQT, tổng giám đốc), đã và đang thực hiện một số dự án kéo sợi có hiệu quả, hiện nay đã đi vào hoạt động và phát huy tối đa công suất. Qua đó chứng tỏ ông là người có năng lực quản lý và có kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh doanh này.
*Ông Đỗ Đức Dũng: sinh năm 1959, là thành viên sáng lập của Công ty, giữ chức vụ Phó tổng Giám đốc Công ty phụ trách về mặt kỹ thuật. Ông tốt nghiệp đại học Bách khoa năm 1983 chuyên ngành dệt may.
Trước khi ông chuyển sang công tác tại Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường ông đã từng công tác tại Công ty cổ phần sợi Trà Lý Thái Bình, trong đó ông phụ trách kỹ thuật công nghệ kéo sợi 4 năm, làm quản đốc phân
xưởng kéo sợi 4 năm, sau đó làm phó Giám đốc Công ty kiêm Giám đốc phân xưởng kéo sợi 7 năm.
Qua đó chứng tỏ ông là người có trình độ chuyên môn, có năng lực, kinh nghiệm trong quản lý, điều hành và am hiểu trong lĩnh vực SXKD ngành sợi nói chung.
*Bà Nguyễn Thị Mai: sinh năm 1973, là phụ trách kế toán của Công ty. Trình độ chuyên môn: Cử nhân kinh tế Đại học Tài chính kế toán. Đã từng làm công tác kế toán doanh nghiệp đến nay là 12 năm, trong đó:
Từ năm 1996 - 2002 : làm kế toán tại Công ty xây lắp II Thái Bình; Từ năm 2002 – nay: làm phụ trách công tác kế toán tại Công ty cổ phần tập đoàn đại Cường;
Bà có nhiều năm làm công tác kế toán tại các đơn vị SXKD nên có kinh nghiệm trong công tác kế toán, có khả năng đảm nhận tốt vị trí phụ trách kế toán của Công ty.
Ngoài ra Công ty còn có đội ngũ công nhân kỹ thuật (330 người) có trình độ tay nghề cao, có kinh nghiệm, đã từng vận hành tốt các dây chuyền kéo sợi hiện có, đáp ứng được yêu cầu về mặt kỹ thuật công nghệ sản xuất sợi.
Tóm lại về năng lực chủ đầu tư:
Bộ máy quản lý Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường: Chủ tịch hội đồng quản trị kiêm tổng giám đốc Công ty, phó tổng giám đốc là những người có trình độ, kinh nghiệm, hiểu biết về lĩnh vực hoạt động sản xuất kinh doanh sợi, phụ trách kế toán có năng lực, kinh nghiệm trong công tác kế toán doanh nghiệp. Trong những năm qua bộ máy quản lý của công ty cùng với sự trợ giúp của đội ngũ cán bộ công nhân lành nghề đã góp phần tích cực trong thành tích năm 2007 Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường được chọn vào
vòng chung kết giải thưởng Sao vàng Đất Việt. Điều đó khẳng định rằng công ty có đủ năng lực để triển khai và thực hiện dự án
2. Về năng lực tài chính của chủ đầu tư:
Căn cứ vào báo cáo tài chính năm 2006, năm 2007 và báo cáo nhan từ đầu năm đến ngày 29/02/2008 của Công ty cổ phần tập đoàn Đại Cường gửi đến Chi nhánh NHPT Thái Bình, cho thấy tình hình tài chính của Công ty được phản ánh qua một số thông số cơ bản sau:
Đơn vị: triệu đồng
Nội dung Năm 2006 Năm 2007 Đến 29/02/2008
Tổng tài sản: 167.836 306.435 301.679
- Tài sản ngắn hạn: 48.410 161.659 185.596
+ Vốn bằng tiền 2.835 1.003 366
+ Các khoản phải thu ngắn hạn 29.190 56.236 31.785
+ Hàng tồn kho 14.916 103.984 153.087
+ Tài sản ngắn hạn khác 1.469 436 358
- Tài sản dài hạn: 119.426 144.775 116.083
+ Các khoản phải thu dài hạn 382 382
+ TSCĐ 118.900 144.249
Nguyên giá 36.217 128.165
Giá trị hao mòn luỹ kế -3.470 -13.420 Chi phí XDCB dở dang 86.153 29.504 + Tài sản dài hạn khác 144 144