những khách hàng phải thẩm định rủi ro)
Người thực hiện: Cán bộ Quản lý rủi ro
Căn cứ hồ sơ khách hàng do phòng chấm điểm tín dụng chuyển đến, thông tin từ các nguồn khác (nếu có), rà soát theo các nội dung:
- Thẩm định tính trung thực, hợp pháp, hợp lệ các thông tin làm căn cứ chấm điểm;
- Rà soát việc xác định các chỉ tiêu, mức điểm cho từng chỉ tiêu đảm bảo tuân thủ các quy định của quy trình này;
- Rà soát việc xếp hạng khách hàng đảm bảo theo đúng quy định tại phụ lục QT.35.02/PL07.01;
- Lập báo cáo rà soát (theo biểu QT.35.02/PL10). Trường hợp không nhất trí kết quả của phòng chấm điểm tín dụng thì nêu rõ những điểm chưa chính xác để phòng chấm điểm tín dụng chỉnh sửa, trình lãnh đạo phòng Quản lý rủi ro. Người thực hiện: Lãnh đạo phòng QLRR
Kiểm tra, phê duyệt báo cáo rà soát, đè xuất chỉnh sửa (nếu có) do cán bộ QLRR trình, chuyển cho bộ phận chấm điểm tín dụng để bổ sung, chỉnh sửa.
Kiểm tra, phê duyệt báo cáo rà soát, đè xuất chỉnh sửa (nếu có) do cán bộ QLRR trình, chuyển cho bộ phận chấm điểm tín dụng để bổ sung, chỉnh sửa.
Cán bộ chấm điểm tín dụng tiếp nhận kết quả rà soát của phòng Quản lý rủi ro, hoàn thiện hồ sơ chấm điểm, xếp hạng khách hàng.
Lãnh đạo phòng chấm điểm tín dụng kiểm soát, phê duyệt hồ sơ chấm điểm, xếp hạng khách hàng, trình lãnh đạo NHCV phê duyệt.
2.2.11. Phê duyệt kết quả chấm điểm tín dụng và xếp hạng khách hàng
Người thực hiện: Lãnh đạo NHCV
Trên cơ sở tờ trình báo cáo kết quả của phòng chấm điểm tín dụng và báo cáo rà soát của phòng quản lý rủi ro, kiểm tra, phê duyệt kết quả chấm điểm tín dụng và xếp hạng khách hàng doanh nghiệp.