II. quy trình thanh toán L/C xuất nhập khẩu tại NHNo Đông Hà Nội.
2.2. Quy trình thanh toán L/C xuất khẩu:
a) Kiểm tra thông báo L/C:
Sau khi L/C do ngân hàng nước ngoài chuyển được sở nguồn vốn kiểm tra. Nếu L/C gửi bằng TELEX được xác nhận mã đúng, bằng SWIFT đúng với mẫu điện quy định, bằng thư có chữ ký đúng. Sở nguồn vốn sẽ chuyển L/C tới NHNo Đông Hà Nội.
Khi nhận được L/C, sửa đổi L/C, ngân hàng Đông Hà Nội kiểm tra xem L/C đã có mã khoá đúng hoặc chữ ký đúng chưa, một số trường hợp phải có dẫn chiếu UCP 500, kiểm tra tên, địa chỉ người hưởng lợi, các chỉ dẫn của ngân hàng phát hành về thông báo L/C (thông báo trực tiếp hay qua ngân hàng thứ hai…), loại L/C để chọn hình thức thông báo cho phù hợp và tiến hành đăng ký số tham phiếu, lập thông báo để gửi khách hàng.
Sau khi hoàn tất công việc kiểm tra, kiểm soát, đóng dấu, ghi ngày ký, giao một bản gốc L/C hoặc sửa đổi L/C kèm như thông báo cho người thụ hưởng hoặc ngân hàng của người thụ hưởng. Lưu một bản có chữ ký khách hàng. Nếu được yêu cầu, phải thông báo cho ngân hàng phát hành về việc nhận được L/C, sửa đổi L/C hoặc ý kiến khách hàng về việc sửa đổi L/C.
b) Tiếp nhận bộ chứng từ:
Khách hàng xuất trình bộ chứng từ kèm bản gốc L/C, các sửa đổi L/C có liên quan (nếu có) cùng thư thông báo L/C có xác nhận mã, chữ ký đúng của ngân hàng thông báo và thư yêu cầu thanh toán theo mẫu. Thanh toán viên tiến hành kiểm tra sơ bộ trước khi ký nhận, sau đó sẽ kiểm tra sự phù hợp về nội dung, số lượng chứng từ so với các điều kiện, điều khoản quy định trong L/C và sửa đổi L/C liên quan (nếu có), kiểm tra sự phù hợp của các chứng từ với nhau và với UCP 500.
Những chứng từ nào cần sửa chữa hoặc thay thế thì giao lại cho khách hàng thực hiện sửa chữa, thay thế trong thời hạn xuất trình chứng từ cho phép của L/C.
Nếu L/C quy định chứng từ xuất trình thanh toán tại ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng do ngân hàng phát hành chỉ định thì nếu khách hàng yêu cầu, NHNo Đông Hà Nội có thể giúp khách hàng kiểm tra chứng từ mà không chịu trách nhiệm gì và trên thư gửi chứng từ không xác nhận tình trạng bộ chứng từ.
c) Gửi chứng từ và đòi tiền:
Trường hợp chứng từ phù hợp, thanh toán viên lập điều đòi tiền kèm thư gửi chứng từ. Thư gửi chứng từ lập theo quy định của L/C, phải có 01 bản kèm 01 bản sao hoá đơn và bộ chứng từ sao lưu hồ sơ L/C. Nếu L/C quy định đòi tiền bằng thư thì lập thư đòi tiền.
Trường hợp chứng từ không phù hợp:
Chứng từ sai sót không thể thay thế, sửa chữa được, trước hết đề nghị khách hàng yêu cầu người mua sửa đổi L/C. Nếu không: