Các nhóm chỉ tiêu về thanh khoản, hoạt động, cân nợ và cơ cấu tài sản, nguồn vốn cũng như hiệu quả sử dụng lao động cũng như thu nhập Phòng QHKH 1 không tiến hành phân tích do Công ty chưa có hoạt động sản xuất kinh doanh. Các phần này sẽ được phân tích trong phần thẩm định dự án đầu tư.
Kết luận:
Do Công ty chưa tiến hành hoạt động sản xuất kinh doanh cụ thể nên chưa có căn cứ để đánh giá tổng thể hoạt động kinh doanh của Công ty, tuy nhiên với một Công ty đang trong giai đoạn đầu tư ban đầu thì có thể thấy Công ty đã khá chủ động trong việc cân đối sử dụng nguồn vốn tự có và chưa lệ thuộc vào vốn vay.
1.4.3.4. Phân tích, đánh giá quan hệ tín dụng của khách hàng với ngân hàng và các tổ chức tín dụng khác tổ chức tín dụng khác
a. Quan hệ của khách hàng với Maritime Bank
- Quá trình giao dịch của Khách hàng với Maritime Bank: Tính từ thời điểm mở tài khoản tại Maritime Bank Hà Nội ngày 20/09/2007, doanh số tài khoản tiền gửi của Công ty tính đến 17/11/2008 đạt 34.212 trđ.
- Công ty là một Công ty con thuộc Tập đoàn Hòa Phát, đơn vị đã ký thỏa thuận hợp tác chiến lược với Maritime Bank. Vì vậy việc hỗ trợ cho vay đối với dự án lần này sẽ góp phần cải thiện quan hệ của Công ty nói riêng, Tập đoàn Hòa Phát nói chung đối với Ngân hàng Hàng Hải.
- Dự kiến ngoài lãi vay thì Mrritime Bank sẽ thu được các loại phí liên quan đến khoản vay như phí thanh toán quốc tế, phí chuyển tiền, phí liên quan đến hoạt động mua bán ngoại tệ... Ngoài ra Chi nhánh Hà Nội cũng sẽ yêu cầu Công ty chuyển toàn bộ doanh thu từ Dự án về qua tài khoản tiền gửi tại Chi nhánh.
Theo thông tin thu thập được từ phía Công ty cũng như từ Trung tâm thông tin tín dụng CIC thì đến thời điểm hiện tại Công ty Cổ phần Thép Hòa Phát chưa có quan hệ tín dụng tại bất kỳ tổ chức tín dụng nào.
c.Quan hệ tín dụng của nhóm khách hàng có liên quan
Hiện nay Công ty mẹ của Công ty CP Thép Hòa Phát đang được cấp hạn mức tín dụng ngắn hạn trị giá 60 tỷ đồng tại Chi nhánh Maritime Bank Hà Nội, dư nợ đến thời điểm 13/11/2008 là 1,382,427.59 USD, dư L/C chưa đến hạn thanh toán là 684,700.98 USD, tổng dư quy đổi tương đương 34.095 triệu đồng.