- Giám sát, quản lý chặt chẽ các khoản phải thu, tổ chức tốt công tác thu hồi nợ
2.4. Xác định lượng vốn bằng tiền hợp lý nhằm đáp ứng yêu cầu thanh toán
năng thanh toán để Công ty có thể chủ động đáp ứng các yêu cầu thanh toán khi đến hạn
- Lựa chọn hình thức thanh toán thích hợp vừa an toàn lại hiệu quả nhất nhằm nâng cao uy tín của Công ty với các đối tác.
- Với vai trò là khách hàng Công ty cần tìm kiếm các nhà cung cấp ổn định, có chính sách bán hàng tốt đưa ra những thời hạn thanh toán mà có lợi cho Công ty như thời gian thanh toán, thời hạn chiết khấu… đồng thời khi mua hàng với số lượng lớn Công ty cần lập các hợp đồng bảo hiểm tài sản để tránh những rủi ro bất thường.
- Công ty cần cân nhắc trước khi sử dụng tín dụng thương mại của nhà cung cấp, xét xem việc mua chịu sẽ làm hệ số nợ của Công ty tăng lên bao nhiêu hay lãi suất của tín dụng thương mại so với lãi suất thị trường để từ đó Công ty có quyết định đúng đắn sao cho vừa biết sử dụng tín dụng thương mại như một nguồn tài trợ ngắn hạn nhưng cũng phải đảm bảo được khả năng thanh toán của Công ty khi có yêu cầu.
2.4. Xác định lượng vốn bằng tiền hợp lý nhằm đáp ứng yêu cầu thanh toán toán
Trong năm 2005 việc dự trữ vốn bằng tiền của Công ty chiếm tỷ trọng thấp trong tổng vốn lưu động đã làm cho khả năng thanh toán của Công ty yếu đặc biệt khả năng thanh toán hiện thời thấp, Công ty không có khả năng thanh toán đúng hạn đối với tất cả các khoản nợ, gây nên nhiều khó khăn cho hoạt động sản xuất kinh doanh của Công ty. Để khắc phục tình trạng trên một mặt Công ty cần tăng lượng vốn bằng tiền để đảm bảo được mức dự trữ hợp lý sao cho vừa đáp ứng kịp thời các nhu cầu thanh toán, vừa giảm thiểu các rủi ro về lãi suất và tỷ giá. Ngoài ra Công ty cần thực hiện một số biện pháp sau:
- Công ty phải duy trì một tỷ lệ hợp lý giữa tiền mặt tại quỹ và tiền gửi ngân hàng, Công ty nên tiếp tục thanh toán qua ngân hàng vừa an toàn, vừa tiện lợi lại tận dụng được khả năng sinh lời.
- Mọi khoản thu chi vốn tiền mặt của Công ty đều phải thông qua quỹ. Công ty nên xây dựng các quy chế thu chi tiền mặt để áp dụng cho từng trường hợp thu chi.
- Quản lý chặt chẽ các khoản tạm ứng, cần xác định rõ đối tượng tạm ứng, mức tạm ứng và thời hạn thanh toán tạm ứng để thu hồi kịp thời.