5. Công ty tài chính Dragon Capital VN 30.5 20
2.4.2.Quy trình thực hiện nghiệp vụ MGCK của CTCPCK Gia Anh
Quy trình của hoạt động MGCK được khái quát trong sơ đồ sau :
Sơ đồ 2.2 : Quy trình giao dịch chứng khoán
KHÁCH HÀNG SỞ GIAO DỊCH CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1 4 5 3 2
Lê Thị Trang_QT1002N Trang: 42
Bƣớc 1: Mở tài khoản
Khi khách hàng muốn thực hiện việc mua bán chứng khoán, trước hết họ phải đến CTCK và đăng ký mở tài khoản. Khách hàng chỉ có thể mở một tài khoản duy nhất tại một CTCK duy nhất. Nếu khách hàng muốn mở tài khoản tại một CTCK khác thì khách hàng phải hoàn tất thủ tục đóng tài khoản tại CTCK ban đầu. Khi mở tài khoản, khách hàng cần phải xem xét các yếu tố như: Số người cùng đứng tên chủ tài khoản; Loại hình đầu tư mà khách hàng dự định thực hiện,…
Bƣớc 2: Đặt lệnh giao dịch
Khi khách hàng đã có tài khoản tại CTCK, muốn thực hiện việc mua bán chứng khoán, thì họ phải đặt lệnh theo mẫu in sẵn tới nhân viên MGCK tại quầy giao dịch hoặc bằng thư từ hoặc qua điện thoại. Nhân viên MGCK sẽ phải kiểm tra các thông tin trên phiếu lệnh: đối với lệnh mua, phải đảm bảo rằng khách hàng có đủ tiền giao dịch trong tài khoản, đồng ý nhận chứng khoán và trả tiền theo giá đã thỏa thuận hoặc giá tốt nhất có được; đối với lệnh bán, phải bảo đảm rằng khách hàng thực tế có chứng khoán muốn bán trong tài khoản.
Bƣớc 3: CTCK nhập lệnh vào hệ thống giao dịch của trung tâm giao dịch
Sau khi đã kiểm tra tính hợp lệ của lệnh giao dịch, CTCK sẽ chuyển lệnh tới các chuyên viên môi giới của công ty tại sở giao dịch, từ đó chuyền lệnh lên trung tâm khớp lệnh của SGDCK.
Bƣớc 4: CTCK thông báo kết quả giao dịch cho khách hàng
Sau khi nhận được thông báo kết quả giao dịch từ SDGCK, nhân viên môi giới sẽ so sánh chúng với lệnh của khách hàng. Nếu thấy khớp, họ sẽ thông báo cho khác hàng bằng một liên, còn một liên thì giao cho phòng kế toán để làm căn cứ thanh toán. Nếu không khớp, nhân viên môi giới sẽ xem xét, tìm ra nguyên nhân và báo cáo cho người quản lý hoặc người giám sát, không được
Lê Thị Trang_QT1002N Trang: 43
phép sửa sai bằng cách thực hiện một giao dịch bổ xung mà chưa có sự đồng ý của người có trách nhiệm.
Bƣớc 5: Thanh toán và giao hàng
Ngay sau khi lệnh được thực hiện, tài khoản của người mua lập tức bị trừ đi số tiền tương ứng với số chứng khoán đặt mua và phần phí hoa hồng tương ứng. Nhưng số tiền này chưa được cộng vào tài khoản của người bán, phải đợi sau 3 ngày. Lúc đó tiền sẽ về tài khoản của người bán, chứng khoán sẽ về tài khoản của người mua. Như vậy với nghiệp vụ môi giới, CTCK trở thành trung gian mua bán chứng khoán hộ khác hàng và hưởng hoa hồng môi giới.