2.1.2.1. Chức năng, nhiệm vụ
Theo Quyết định số 2893/QĐ-HĐQT ngày 19/112003 của Hội đồng quản trị PV về Điều lệ tổ chức và hoạt động của PVFC và giấy phộp hoạt động
số 12/GP-NHNN ngày 25/10/2000 của NHNN và Quyết định số 379/QĐ- NHNN ngày 23/04/2003 của NHNN, PVFC cú cỏc chức năng chủ yếu là:
Huy động vốn.
Nhận tiền gửi cú kỳ hạn từ 1 năm trở lờn của cỏc tổ chức, cỏ nhõn theo quy định của NHNN.
Phỏt hành kỡ phiếu, trỏi phiếu, chứng chỉ tiền gửi và cỏc loại giấy tờ cú giỏ khỏc để huy động vốn của cỏc tổ chức, cỏ nhõn trong và ngoài nước theo quy định hiện hành.Vay cỏc tổ chức tài chớnh, tớn dụng trong, ngoài nước và cỏc tổ chức tài chớnh quốc tế.
Tiếp nhận vốn uỷ thỏc của CP, cỏc tổ chức và cỏ nhõn trong và ngoài nước.
Cho vay với cỏc hỡnh thức.
Cho vay ngắn hạn, cho vay trung và dài hạn theo quy định của NHNN. Cho vay theo uỷ thỏc của Chớnh Phủ, của tổ chức, cỏ nhõn trong và ngoài nước theo quy định hiện hành của Luật cỏc tổ chức tớn dụng và hợp đồng uỷ thỏc.
Cho vay tiờu dựng bằng hỡnh thức cho vay mua trả gúp.
Chiết khấu, tỏi chiết khấu, cầm cố thương phiếu và cỏc giấy tờ cú giỏ khỏc.
Đuợc cấp tớn dụng dưới hỡnh thức chiết khấu, cầm cố thương phiếu, trỏi phiếu và cỏc giấy tờ cú giỏ khỏc đối với cỏc tổ chức và cỏ nhõn.
Được tỏi chiết khấu, cầm cố thương phiếu, trỏi phiếu và cỏc giấy tờ cú giỏ khỏc đối với cỏc tổ chức tớn dụng khỏc.
Bảo lónh: được bảo lónh bằng uy tớn và khả năng tài chớnh của mỡnh đối
với nguời nhận bảo lónh.
Mở tài khoản và dịch vụ ngõn quỹ.
Thực hiện cỏc dịch vụ khỏc: gúp vốn mua cổ phần của cỏc doanh nghiệp
và cỏc tổ chức tớn dụng; đầu tư cỏc dự ỏn theo hợp đồng; thực hiện dịch vụ kiều hối, kinh doanh vàng; đại lý phỏt hành trỏi phiếu, cổ phiếu và cỏc giấy tờ cú giỏ
cho cỏc doanh nghiệp; được quyền nhận uỷ thỏc, làm đại lý trong cỏc lĩnh vực liờn quan đến tài chớnh, ngõn hàng, bảo hiểm, đầu tư…; Cung ứng dịch vụ tư vấn về ngõn hàng tài chớnh, tiền tệ, đầu tư cho khỏch hàng; cung ứng dịch vụ bảo quản hiện vật quý, giấy tờ cú giỏ, cho thuờ tủ kột, cầm đồ và cỏc dịch vụ khỏc.
Thực hiện hoạt động ngoại hối, bao thanh toỏn và cỏc hoạt động khỏc khi được NHNN cho phộp.
2.1.2.2. Cơ cấu tổ chức
PVFC đã đi vào hoạt động đ−ợc 5 năm, trong thời gian đó Công ty không ngừng đ−ợc kiện toàn bộ máy tổ chức cho phù hợp với đặc thù của 1 Công ty TC
Đến nay PVFC đã có 300 cán bộ công nhân viên, trong đó co trên 80% có trình độ đại học và trên đại học.Cán bộ công nhân viên của PVFC với tuổi đời trung bình thấp, sức khoẻ, nhiệt tình và co trình độ chuyên môn, đây chính là động lực phát triển mạnh mẽ của công ty. Công ty đã chú trọng công tác chuẩn bị và đào tạo đội ngũ cán bộ hoạt động lâu dài của Công ty. Phạm vi hoạt động các chi nhánh, văn phòng đại diện, văn phòng giao dịch của Công ty đã theo kịp mạng l−ới hoạt động của Tổng công ty và các đơn vị thành viên tại các trung tâm dầu khí lớn của cả n−ớc nh− Vũng Tàu, TP Hồ Chí Minh. Mặt khác, Công ty xây dựng hệ thống các quy trình, quy chế, hệ thống thông tin tin học đảm bảo vận hành hoạt động của Công ty đáp ứng tiêu chuẩn của một định chế tài chính hiện đại.
Cơ cấu tổ chức của PVFC gồm Ban giám đốc, các phòng ban chức năng chia làm 2 khối: khối kinh doanh, khối quản lí và các văn phòng đại diện, chi nhánh, các văn phòng giao dịch
Khối quản lý: Các phòng ban th−ộc khối quản lý giúp giám đốc quản lý
Khối kinh doanh: Các phòng ban chức năng trong khối kinh doanh trực tiếp thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh mà Công ty đ−ợc phép thực hiện trong lĩnh vực tài chính tiền tệ. Sơđồ chung KHỐI KINH DOANH CHI NHÁNH Trạm liờn lạc Vũng Tàu 2 VPGD tại TP.Hồ Chớ Minh và Vũng Tàu Phũng Thu xếp vốn & Tớn dụng doanh nghiệp Phũng dịch vụ & Tớn dụng cỏ nhừn Phũng dịch vụ Tài chớnh Phũng đầu tư Ban chứng khoỏn Phũng GDCK BSC-PVFC 2 VPGD tại Hà Nội Phũng Kế hoạch & Thị trường Phũng kế toỏn Phũng Kiểm tra & Kiểm toỏn nội bộ Phũng thụng tin & cụng nghệ tin học Văn phũng Giỏm đốc & Hội đồng quản trị Phũng Quản lý dũng tiền Phũng Tổ chức – Hành chớnh Cỏc phú giỏm đốc GIÁM ĐỐC KHỐI QUẢN Lí
2.1.3. Kết quả hoạt động của PVFC trong thời gian qua 2.1.3.1. Thực hiện nhiệm vụ Tổng cụng ty giao 2.1.3.1. Thực hiện nhiệm vụ Tổng cụng ty giao
Tham gia chương trỡnh đổi mới doanh nghiệp của Tổng cụng ty được triển khai tớch cực và hiệu quả, đến nay PVFC đó hoàn thành cụng tỏc cổ phần hoỏ cho cỏc đơn vị PV Engineering, PVECC, DMC, PV Drilling. PVFC đang tiếp tục tư vấn cổ phần hoỏ cho cỏc đơn vị PTSC, PVFC và chuyển đổi cụng ty TNHH một thành viờn cho Petechim, PV Gas.
Trong 5 năm vừa qua, PVFC thu xếp thành cụng cho hơn 32 dự ỏn của ngành Dầu khớ với tổng số vốn trờn 5.000 tỷ VNĐ. Đến nay, hơn 2.200 tỷ VNĐ đựoc giải ngõn sử dụng đỳng mục đớch và phỏt huy hiệu quả thực sự của đồng vốn đầu tư cho cỏc dự ỏn trong ngành.
Ngày 03/9/2003, PVFC đó thực hiện thành cụng việc phỏt hành trỏi phiếu dầu khớ đợt 1 của Tổng cụng ty với số tiền là 300 tỷ VNĐ, đưa Tổng cụng ty trở thành doanh nghiệp đầu tiờn của Việt Nam phỏt hành trỏi phiếu doanh nghiệp. Trong khi cỏc dự ỏn triển khai chậm tiến độ, PVFC đó quản lý hiệu quả số tiền này, đồng thời thực hiện đỳng cam kết tài chớnh với khỏch hàng.
Thực hiện tốt cỏc dịch vụ nhận tiền gửi, nhận uỷ thỏc quản lý vốn, gúp phần quản lý hiệu quả cỏc nguồn vốn nhàn rỗi của cỏn bộ cụng nhõn viờn trong ngành. Tớch cực triển khai cho vay cỏn bộ cụng nhõn viờn trong ngành với nhiều hỡnh thức đa dạng, lói suõt hấp dẫn. Thực hiện dịch vụ nhận ký quỹ cho con em cỏn bộ cụng nhõn viờn trong ngành tham gia cỏc khoỏ đào tạo nước ngoài theo kế hoạch của Tổng cụng ty.
2.1.3.2. Kết quả kinh doanh
Năm 2005: Quy mụ hoạt động của Cụng ty phỏt triển mạnh và ổn định, tổng giỏ trị tài sản đến 31/12/2005 đạt 6.870 tỷ VNĐ, bằng 163% so với năm 2004, 237% so với năm 2003, 558% so với năm 2002. Cỏc chỉ tiờu kinh doanh
đều hoàn thành kế hoạch và cú sự tăng trưởng 1,5 - 2 lần so với năm 2004, 3-4 lần so với năm 2003. Tỷ suất lợi nhuận trờn vốn chủ sở hữu liờn tục tăng, năm 2005 đạt 10%.
Bảng 2.5: Tổng hợp cỏc chỉ tiờu kinh doanh giai đoạn 2001- 2005 Đơn vị tớnh: Tỷ VNĐ Năm STT Chỉ tiờu 2001 2002 2003 2004 2005 1 Tổng tài sản 360 1.231 2900 4.207 6.877
2 Số dư huy động cuối kỳ 256 1.122 2.787 3.888 6.347 3 Số dư nợ cho vay cuối kỳ 171 931 1.750 2.351 2.405
4 Doanh thu 17 64 104 214 421
5 Lợi nhuận trước thuế 2 5 6 8 29,4
6 Nộp ngõn sỏch 0,97 2,36 2,91 2,3 8,7
7 Nộp Tổng cụng ty 0,168 0,3 0,501 0,755 2,3 Nguồn: bỏo cỏo kết quả hoạt động giai đoạn 2001 - 2005
Qua bảng số liệu trờn cho ta thấy, trong 5 năm hoạt động kinh doanh PVFC đó đạt được những kết quả khả quan. Doanh thu và lợi nhuận sau thuế của PVFC liờn tục tăng với mức cao ( doanh thu đạt 421 tỷ VNĐ trong vũng năm năm gấp gần 25 lần so với năm 200, tốc độ tăng gần 200% / 1năm). Cựng với việc tăng lờn của doanh thu và giảm bớt chi phớ quản lớ đó làm cho lợi nhuận của cụng ty liờn tục tăng trong vũng năm năm. Lợi nhuận năm 2001 chỉ đạt 2 tỷ nhưng chỉ sau 1 năm 2002 lợi nhuận đó tăng gấp 2,5 lần là 5 tỷ và đến năm 2005 8,7 tỷ gấp gần 5 lần năm 2001.
Vốn chủ sở hữu của cụng ty cũng tăng nhanh, tăng gấp gần 3 lần chỉ trong 4 năm với tốc độ tăng trưởng bỡnh quõn là 25%, thể hiện sự phỏt triển khụng ngừng của PVFC nhằm khẳng định vị thế và sức cạnh tranh ngày càng mạnh mẽ của mỡnh trờn thị trường tài chớnh. Bờn cạnh sự tăng trưởng trong hoạt động kinh doanh, PVFC cũng khụng quờn nghĩa vụ của mỡnh với Tổng
cụng ty, điều đú đó được minh chứng bằng số tiền nộp cho Tổng cụng ty hàng năm tăng lờn rừ rệt từ 0,168 tỷ năm 2001 đến năm 2005 là 2,3 tỷ.
Huy động vốn: Quy mụ huy động vốn của PVFC ngày càng tăng, thời điểm cao nhất trong năm 2005 đạt 8.000 tỷ VNĐ, đảm bảo đỏp ứng nhu cầu kinh doanh và thanh khoản của với sự tăng trưởng chủ yếu từ cỏc tổ chức kinh tế (VPS, Bộ tài chớnh, PIDC, PV Gas...) và cỏc tổ chức tớn dụng. Đặc biệt, PVFC đó quản lý và sử dụng cú hiệu quả 500 tỷ VNĐ nguồn vốn uỷ thỏc của Tổng cụng ty.
Hoạt động tớn dụng: Được tăng trưởng ổn định trong giai đoạn 2000 - 2005, số lượng khỏch hàng ngày càng được mở rộng trong cỏc lĩnh vực PVFC tập trung hoạt động như dầu khớ, năng lượng, du lịch cao cấp...Cơ cấu cho vay đó được thay đổi theo hướng tớch cực, tăng dần tỷ trọng cho vay cỏc tổ chức kinh tế trờn tổng dư nợ.
Cỏc dịch vụ tài chớnh tiền tệ khỏc:
Cỏc dịch vụ tư vấn tài chớnh tiền tệ được PVFC khụng ngừng nghiờn cứu đổi mới, từng bước đưa hoạt động này trở thành mũi nhọn trong những năm tới. Tiếp theo thành tớch đạt đuw trong cỏc năm 2001 - 2004, năm 2005 dịch vụ tư vấn tài chớnh cho doanh nghiệp được triển khai quyết liệt với cỏc sản phẩm dịch vụ như tư vấn cổ phần hoỏ, tư vấn lập phương ỏn tài chớnh cho cỏc doanh nghiệp với giỏ trị hợp đồng tư vấn đến cuối năm 2005 đạt hơn 300 triệu VNĐ.
Sau khi được cấp giấy phộp kinh doanh ngoại tệ vào thỏnh 12/2005, PVFC đó tớch cực chuẩn bị cỏc điều kiện cần thiết để triển khai cỏc nghiệp vụ nhằm đưa hoạt động này trở thành một thế mạnh của PVFC trong giai đoạn tới.
Bờn cạnh đú, PVFC tiếp tục mở rộng và đa dạng hoỏ cỏc dịch vụ như đại lý thu đổi ngoại tệ, dịch vụ chuyển tiền nhanh Wester Union, kinh doanh vàng bạc...
Hoạt động đầu tư:
PVFC bền bỉ tỡm kiếm cỏc cơ hội đầu tư, quản lý dự ỏn sau đầu tư, đẩy mạnh cụng tỏc tư vấn đầu tư vào hàng loạt cỏc dự ỏn hiệu quả. Đặc biệt sau khi HĐQT PVFC ký ban hành Quy chế tam thời về đầu tư, trong năm 2005 cỏc hoạt động đầu tư đó được triển khai mạnh. Một số dự ỏn tiờu biẻu trong giai đoạn 2001- 2005 là : Tàu FPSO, Cty CP thuỷ điện Vĩnh Sơn - Sụng Hinh, NHTMCP An Bỡnh, NHTMCP Phương Nam...
Danh mục đầu tư được mở rộng với việc đầu tư vào cỏc trỏi phiếu, CTCG cú tinh thanh khoản và hiệu quả cao như: trỏi phiộu CP, trỏi phiếu đo thị Tp.HCM, trỏi phiếu của EVN, Vinashin…
2.2. Tỡnh hỡnh hiệu quả huy động vốn tại PVFC
2.2.1. Tỡnh hỡnh huy động vốn tại PVFC
2.2.1.1. Lượng vốn huy động và khả năng đỏp ứng nhu cầu về vốn
Bảng 2.6: Tỡnh hỡnh huy động vốn giai đoạn 2001 - 2005 Đơn vị: tỷ VNĐ Năm STT Chỉ tiờu 2001 2002 2003 2004 2005 I Vốn tự cú 103 106 113 318 371 II Vốn huy động 256 1.122 2.215 3.910 6.506 1 Tiền gửi KBNN và cỏc TCTD khỏc - - 104,7 416,5 1.154 2 Vay NHNN, TCTD khỏc 89,2 185,3 620,7 1.093 1.475 3 Tiền gửi của cỏc TCKT, cỏ nhõn 28,5 31,6 139 129,5 140,5 4 Vốn tài trợ uỷ thỏc đầu tư 92,3 852,9 680 1.353 3.284 5 Phỏt hành giấy tờ cú giỏ - - 301,5 301,5 - 6 Tài sản nợ khỏc 44,7 52,1 474,5 606,2 482,3 III Vốn huy động/ Vốn tự cú (lần) 2,5 10,7 19,6 12,3 17,54
Lượng vốn huy động của cụng ty đó khụng ngừng tăng nhanh qua cỏc năm. Thời gian đầu hoạt động tổng vốn huy động của cụng ty là 256 tỷ VNĐ nhưng sau hơn năm năm hoạt động tớnh đến 31/12/2005 đó đạt mức gần 7000 tỷ tăng gấp 20 lần so với năm 2001.
Năm 2002 tốc độ tăng trưởng ở mức cao nhất trong vũng năm năm: tăng 338,28% (tương đương với 856 tỷ VNĐ) so với năm 2001. Sở dĩ cú sự tăng nhanh như vậy chủ yếu là nhờ nguồn uỷ thỏc và vay cỏc tổ chức tớn dụng khỏc. Cụng ty đó cú hạn mức tớn dụng với ngõn hàng ngoại thương Việt Nam, ngõn hàng đầu tư và phỏt triển Việt Nam, ACB… Năm 2001 là 100 tỷ VNĐ, năm 2002 là 175 Tỷ VNĐ, năm 2003 là 440 tỷ VNĐ.Doanh số về vốn vay liờn Ngõn hàng giữa PVFC và cỏc NHTM đạt tốc độ tăng trưởng nhanh qua cỏc năm, nếu năm 2001 doanh số này chỉ trờn 89 tỷ thỡ năm 2002 đó trờn 185 tỷ (tăng hơn 2 lần) và năm 2003 doanh số này đó bằng 620 tỷ gấp gần 7 lần năm 2001 và đến năm 2005 con số đú đó lờn tới 1.475 tỷ.
Từ năm 2003 lượng vốn huy động tăng khỏ nhanh, nhưng tốc độ tăng trưởng lại cú phần giảm sỳt. Năm 2003 vốn huy động 2.215 tỷ tăng 1.093 tỷ so với năm 2002, tốc độ tăng 97,42%. Năm 2004 tăng 1.695 tỷ so với năm 2003 và đến năm 2005 lượng vốn huy động đạt 6.506 tỷ tăng 2.596 tỷ so với năm 2004, tốc độ tăng 66,39%. Việc giảm sỳt của tốc độ tăng trưởng cũng là xu hướng chung của cỏc cụng ty tài chớnh trong những năm gần đõy. Sự phỏt triển của hệ thống ngõn hàng thương mại cựng với cỏc loại hỡnh thức dịch vụ mới đó tạo ra sự cạnh tranh khốc liệt đối với cỏc CTTC. Cỏc NHTM thi nhau đưa ra cỏc mức lói suất và hỡnh thức huy động hấp dẫn nhằm thu hỳt khỏch hàng đến gửi tiền, làm giảm dần lượng tiền gửi vào cỏc CTTC.
Nhưng bờn cạnh đú, sự tăng nhanh của lượng vốn huy động trong cỏc năm gần đõy đó chứng tỏ PVFC đó cú một chiến lược huy động vốn đỳng đắn, đó linh hoạt ỏp dụng cỏc phương thức, thời gian lói suất phự hợp tăng sức cạnh tranh trờn thị trường vốn. Việc gia tăng của nguồn vốn trong cỏc năm qua đó thoả món được nhu cầu hoạt động của cụng ty đặc biệt là hoạt động tớn dụng và
đầu tư. Từ thỏng 2/2001 đến nay PVFC đó hoàn thành việc thu xếp vốn tớn dụng cho 32 dự ỏn đầu tư phỏt triển của ngành Dầu khớ với tổng số tiền gần 6000 nghỡn tỷ đồng. Trong số này khoảng 2.200 tỷ đồng đó được giải ngõn, sử dụng đỳng mục đớch và phỏt huy hiệu quả. Cỏc chỉ tiờu hoạt động hàng năm đều đạt hiệu quả cao với tỷ lệ tăng trưởng bỡnh quõn từ 25% đến 30%.
Bảng 2.7 Tỡnh hỡnh huy động vốn và sử dụng vốn của Đơn vị : Tỷ VNĐ Năm Chỉ tiờu 2001 2002 2003 2004 2005 Vốn huy động 256 1.122 2.215 3.910 6.506 Vốn sử dụng 254,9 1.109 2.064 3.662 6.152 Dư nợ 1,1 13 151 248 354
Nguồn: Bỏo cỏo Kết quả kinh doanh 2001 – 2005
Trong 5 năm 2001- 2005, vốn sử dụng của PVFC đạt từ 94,5% đến 99,6% tổng nguồn chứng tỏ đồng vốn huy động đó được sử dụng một cỏch cú hiệu quả và huy động vốn đó đỏp ứng kịp thời nhu cầu sử dụng vốn.Mặc dự dư nợ cho vay mới chỉ chiếm một phần nhỏ trong tổng nguồn vốn song lại cú tốc độ tăng trưởng rất cao. Cú được kết quả này là do PVFC đó thực hiện đỳng đắn chiến lược khỏch hàng, thường xuyờn bỏm sỏt khỏch hàng lớn, mở rộng thị