Giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động ủy thác đầu tư tại Tổng công ty cổ phần Tài chính Dầu khí Việt Nam
3.1.2. Chiến lược phát triển dịch vụ ủy thác đầu tư của Tồng công ty cổ phần Tài chính dầu khí VN( PVFC).
phần Tài chính dầu khí VN( PVFC).
Dự kiến vốn huy động giai đoạn 2008- 2011
Bảng biểu 3.1 Đơn vị:triệu đồng
Chỉ tiêu 2008 2009 2010 2011
Giá trị
Tỷ
trọng Giá trị trọngTỷ Giá trị trọngTỷ Giá trị trọngTỷ
Tiền gửi và tiền vay của các tổ chức tài chính khác
20 250 29.91% 26 150 27.38% 34 500 27.3% 40 600 27.23%
Tiền gửi và tiền vay của các khách hàng cá nhân 1 200 1.77% 1 600 1.67% 2 044 1.62% 2 550 1.71% Nguồn vốn ủy thác 41 800 61.76% 62 150 63.1% 82 500 65.29% 96 850 64.97% Phát hành giấy tờ có giá 3 665 5.41% 4 500 4.71% 5 800 4.59% 6 850 4.59% Các khoản phải trả khác 770 1.14% 1 109 1.12% 1 509 5.73% 2 218 1.49% Tổng 67 685 100% 95 509 100% 126 353 100% 149 068 100%
Theo nguồn: Phương án cổ phần hóa
Ủy thác đầu tư được xác định là sản phẩm chiến lược của PVFC trong giai đoạn hiên nay, Ban lãnh đạo PVFC đã đưa ra định hướng cho hoạt động nhận UTĐT của PVFC trong năm 2008 như sau:
Trong năm 2007, Phòng quản lý và kinh doanh sản phẩm ủy thác đầu tư trực thuộc Ban đầu tư được thành lập và đưa ra các nhiệm vụ là:
- Huy động tối đa nguồn vốn UTĐT từ các cá nhân và tổ chức.
- Cơ cấu danh mục sản phẩm đầu tư của PVFC, thiết kế sản phẩm và xây dựng phương án nhận UTĐT đối với các cá nhân và tổ chức trong& ngoài nước, đầu mối hoạt động nhận UTĐT cá nhân trên toàn hệ thống..
- Chuyển giao dần các nghiệp vụ UTĐT cá nhân cho các phòng giao dịch( thanh lý,ủy quyền bán…). Phòng quản lý và kinh doanh sản phẩm ủy thác đầu tư chỉ làm nhiệm vụ hướng dẫn và tổng hợp số liệu.
- Xây dựng và triển khai các sản phẩm UTĐT với nhiều phương án đầu tư độc đáo, hấp dẫn để đẩy mạnh việc huy động vốn UTĐT từ các tổ chức để đáp ứng nhu cầu vốn đầu tư theo kế hoạch kinh doanh của PVFC.
- Tiếp tục nâng cao hơn nữa chất lượng nghiệp vụ đối với nhóm khách hàng cá nhân, thực hiện tốt chính sách nhân viên của công ty và của Tập đoàn dầu khí.
3.1.2.1. Nâng cao chất lượng dịch vụ ủy thác đầu tư trên toàn hệ thống.
- Cơ sở hạ tầng công nghệ cho dịch vụ ủy thác đầu tư ngày càng hoàn thiện hơn.
- Bổ sung nhân sự có chất lượng, tổ đào tạo nâng cao năng lực cho cán bộ nghiệp vụ.
- Phát huy những sáng kiến, cải tiến nhằm nâng cao chất lượng cung cấp dịch vụ và đưa ra những sản phẩm đầu tư tài chính mới.
3.1.2.2. Chiến lược về thị trường mục tiêu và sản phẩm
Nhằm giảm sức cạnh tranh của các tổ chức tín dụng trong nước và nước ngoài, PVFC đề ra chiến lược phát triển sản phẩm ủy thác đầu tư như sau:
Bảng biểu 3.2 Vị trí SP Khách hàng Thị trường mục tiêu Sản phẩm Nhóm sản phẩm cơ bản Tổ chức Trong nước Tổ chức TCNH và các tổ chức khác…
Nhận ủy thác đầu tư chỉ định Nhận ủy thác đầu tư trước đấu giá
Nhận ủy thác đầu tư có chỉ định vào các dự án. Quốc tế Tổ chức TCNH, Quỹ đầu tư…
Cá nhân Trong nước
-CBCNV trong ngành
-CBCNV của đối tác chiến lược của PVFC
-Cá nhân khác.
Nhận UTĐT có chỉ định trước đấu giá.
Nhận UTĐT có chỉ định vào các dự án/ cổ phần thuộc sở hữu của PVFC hoặc của đơn vị chủ quản.
Quốc tế -Mọi cá nhân có nhu cầu - Nhận UTĐT có chỉ định trước đấu giá -Nhận UTĐT có chỉ định vào các dự ná/ cổ phần thuộc sở hữu của PVFC.
Nhóm sản phẩm chiến lược Tổ chức Trong nước DN có vốn nhàn rỗi và hoạt động đầu tư tài chính chưa phát triển
Tổ chức TCNH
- Nhận UTĐT lãi suất cố định, thưởng kết quả kinh doanh.
Nhận UTĐT có chỉ định theo danh mục sản phẩm
- Nhận UTĐT có chỉ định vào các dự án của PVFC
- Các sản phẩm tài chính phái sinh. Quốc tế Tổ chức TCNH, Quỹ đầu tư…
Cá nhân Trong nước Nhận UTĐT các khách hàng do đối tác chỉ định theo các Hợp đồng cung cấp dịch vụ: Với các đơn vị trong ngành Dầu khí.
Với các đối tác chiến lược của PVFC.
-Nhận UTĐT theo giỏ sản phẩm, lãi suất cố định chia thưởng kết quả kinh doanh
-Các sản phẩm tài chính phái sinh.
Quốc tế Mọi cá nhân có nhu cầu.
Trong 2 nhóm sản phẩm trên, mỗi nhóm sản phẩm đều có vụ trí và mục tiêu riêng.
- Nhóm sản phẩm cơ bản là những sản phẩm đem lại nguồn thu ổn định cho toàn bộ hoạt động UTĐT nhưng sẽ dần bị thay thế bởi các sản phẩm chiến lược khi nhóm sản phẩm chiến lược vào giai đoạn phát triển.
- Nhóm sản phẩm chiến lược sẽ giúp PVFC có những bước đột phá trong tác động UTĐT . Khi còn ở giai đoạn chuẩn bị và thử nghiệm để đưa ra sản phẩm chiến lược, vấn đề lợi nhuận,doanh thu không được coi trọng bằng tiền đề thiết lập quan hệ với các đối tác để thử nghiệm sản phẩm.
3.1.2.3. Lộ trình thực hiện:
• Giai đoạn 2007-2008:
- Thúc đẩy hoạt động ủy thác đầu tư với các tổ chức trong nước và quốc tế. - Duy trì và phát triển nhóm các sản phẩm cơ bản với các thị trường mục tiêu.
- Xây dựng, thí nghiệm các nhóm sản phẩm chiến lược với các thị trường mục tiêu.
• Giai đoạn 2009-2010
- Tập trung phát triển nhóm các sản phẩm chiến lược với các thị trường mục tiêu.
- Thu hẹp dần quy mô nhóm các sản phẩm cơ bản.