II. QUY TRÌNH PHƯƠNG THỨC THANH TỐN BẰNG L/C NHẬP
a)Tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ:
sau:
Hồ sơđủ loại chứng từ từ
Chứng từ cĩ chữ ký thẩm quyền
Giấy yêu cầu mở L/C khơng thiếu các chi tiết quan trọng, nếu cĩ chỉnh sửa phải cĩ dấu xác nhận chỉnh sửa của đơn vị.
Nội dung HĐ bảo hiểm phù hợp với nội dung L/C yêu cầu mở. Tiếp nhận hồ sơ
Kiểm tra, chuyển hồ sơ sang CBTD làm tờ trình, thực hiện mở L/C Kiểm sốt và ký duyệt Chuyển hồ sơ lên phịng P TTQT Hội Sở Duyệt và chuyển điện lên hội sở In điện trả về từ hội sở, trình ký phát hành, đĩng dấu L/C Giao L/C gốc cho khách hàng lưu hồ sơ
b) Lập tờ trình:
Trên tờ trình cần thể hiện:
Hàng hĩa nhập khẩu: mãi lực, mức độ chuyên dùng và mục đích sử
dụng tại đơn vị nhập khẩu cĩ thuộc diện cấm nhập hoặc nhập khẩu cĩ
điều kiện khơng.
Nhà cung cấp là đối tác quen thuộc của nhà nhập khẩu, cĩ uy tín trên thương trường quốc tế.
Trường hợp cĩ tài trợ thì hồ sơ tài trợđược lập và lưu theo đúng cơ
chế cho vay sản xuất kinh doanh hiện nay.
c) Thực hiện ký quỹ, xuất nhập ngoại bảng, soạn và in điện L/C:
Tiến hành các bước trong giao dịch mở L/C của phân hệ tài trợ
thương mại- Smartbank để thực hiện ký quỹ, nhập ngoại bảng, soạn điện L/C và in bản thảo điện MT700 từ Smartbank. Căn cứ cĩ giá trị pháp lý duy nhất để soạn thảo L/C là giấy yêu cầu phát hành L/C của khách hàng, HĐ chỉ cĩ giá trị tham khảo.
Kiểm tra nội dung bản thảo điện L/C.
d) Trình ký và trình duyệt điện phát hành L/C
Trình tồn bộ hồ sơ vừa thực hiện ở bước trên cho kiểm sốt/trưởng phịng kiểm tra, cĩ ý kiến và trình tiếp cho giám đốc.
Trình ban lãnh đạo chi nhánh duyệt ký quỹ và và ký duyệt điện phát hành L/C để chuyển điện L/C lên hội sở.
Lưu ý:
Trường hợp cĩ tài trợ khách hành thanh tốn L/C: phải hồn tất hồ
sơ vay song song với hồ sơ L/C để trình ban lãnh đạo chi nhánh duyệt một lần, L/C chỉđược phát hành khi tờ trình L/C được duyệt.
Trường hợp bảo lãnh thanh tốn trả chậm: việc phát hành L/C chỉ được thực hiện khi hồn tất hồ sơ cầm cố/ thế chấp tài sản để ngân hàng bảo lãnh và khơng được hồn lại vì bất cứ lý do gì.
Trường hợp trình phát hành L/C vượt hạn mức phán quyết của GĐCN, GĐCN phải cĩ ý kiến đế xuất, trình Ban Tổng Giám Đốc.
e) Hội sở tiếp nhận, kiểm tra và xử lý hồ sơ từ chi nhánh: Trường hợp 1: Hồ sơ phát hành thuộc hạn mức GĐCN
Kiểm tra nội dung L/C để đảm bảo các điều khoản quy định rõ ràng, hợp lý, khơng mâu thuẫn nhau. Nếu cĩ mâu thuẫn giữa bản thảo và
đơn xin mở thì căn cứ vào bản thảo đã cĩ chữ ký của GĐđểđiều chỉnh. Kiểm tra và xác định lại ngân hàng nhận điện L/C
Trình kiểm sốt viên / trưởng phịng hội sở ký
Đối chiếu file điện MT700 chi nhánh gửi lên bằng smartbank và bản thảo điện GĐCN đã ký duyệt. Nếu cĩ sai biệt thì căn cứ vào bản thảo
điện MT700 đểđiều chỉnh. Trường hợp 2: Hồ sơ vượt hạn mức phát hành của GĐCN Thực hiện các bước như trường hợp 1 Cĩ ý kiến đề xuất trên tờ trình về việc phát hành L/C vượt hạn mức chi nhánh Trình KSV hội sở/ TP hội sở ký
Trình Ban Tổng Giám Đốc ký duyệt tờ trình.
f) Hội sở chuyển điện Swift ra nước ngồi:
Sau khi hồ sơ phát hành L/C được duyệt, tiến hành duyệt điện từ
Smartbank qua Swift.
Vào Swift duyệt bước 1. Duyệt điện swift bước 2. Duyệt điện swift bước 3. Trảđiện về chi nhánh
g) Hồn tất hồ sơ phát hành:
• Tại hội sở:
In điện Swift Mở bìa lưu hồ sơ
• Tại chi nhánh: Nhận điện 700 hội sở chuyển về In điện từ Smartbank, trình ký GĐCN. Giao điện L/C cho khách hàng. Mở bìa lưu hồ sơ. 2. Quy trình tu chỉnh L/C Tiếp nhận hồ sơ Kiểm tra, hồn thiện tu chỉnh Kiểm sốt và ký duyệt Chuyển hồ sơ lên hội sở Duyệt và chuyển điện lên hội sở In điện trả về từ hội sở Giao điện L/C cho khách hàng Nhập bìa, lưu hồ sơ
a) Tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ:
Tiếp nhận giấy yêu cầu tu chỉnh của khách hàng.
Kiểm tra nội dung yêu cầu tu chỉnh. Nếu yêu cầu tu chỉnh chưa hợp lệ, yêu cầu khách hàng chỉnh sửa.