Bảng 2.9: Bảng kế hoạch tín dụng vốn lu động năm 20043
Đơn vị tính: 1000 đồng
TT Chỉ tiêu Kế hoạch năm 2004 Ghi chú
1 Giá trị sản xuất kinh doanh trớc thuế 444.019.236
- Xây lắp 367.975.468 đã cĩ hợp đồng - Sản xuất cơng nghiệp 56.700.768 đã cĩ hợp đồng - Sản xuất khác 19.343.000
2 Doanh thu 416.117.000
- Xây lắp 365.802.000 đã cĩ hợp đồng - Sản xuất cơng nghiệp 32.730.182 đã cĩ hợp đồng - Sản xuất khác 17.584.818 đã cĩ hợp đồng
3 Vịng quay VLĐ bình quân
- Xây lắp 4,0
- Sản xuất cơng nghiệp 8,0
- Sản xuất khác 6,0
4 Nhu cầu VLĐ bình quân 98.472.576
- Xây lắp 91.450.500
- Sản xuất cơng nghiệp 4.091.273
- Sản xuất khác 2.930.803
5 Nguồn hiện cĩ và huy động 27.956.116
VLĐ hiện cĩ 8.710.132 Trong đĩ: Ngân sách 8.593.719 Tự bổ sung 116.413 Nguồn khác 19.245.984 Trong đĩ: Các quỹ 4.633.572 Nợ khác hàng 14.612.412
6 Cân đối nhu cầu VLĐ (6=4-5) 70.516.460
- Đề nghị Ngân sách cấp - Vay Tổng cơng ty
- Vay ngân hàng 70.516.460 đã cĩ hợp đồng - Nguồn khác
Cơng tác kế hoạch hố vốn lu động là một nội dung đợc Cơng ty rất quan tâm, đầu mỗi năm Cơng ty đều xây dựng kế hoạch vốn lu động cho cả năm và đợc sự kiểm tra, phê duyệt của Tổng cơng ty. Nghiên cứu bảng 2.9 ta thấy Cơng ty đã cĩ một kế hoạch về nhu cầu vốn lu động và nguồn tài trợ tơng đối đầy đủ.
Thơng qua kế hoạch sản lợng (đợc xây dựng bởi ban giám đốc Cơng ty, phịng Kinh tế – Kế hoạch) Cơng ty xác định một mức hiệu sử dụng vốn nhất định (vịng quay vốn lu động) từ đĩ tính tốn nhu cầu vốn lu động bình quân cho năm tới. Trên cơ sở đánh giá khả năng đáp ứng vốn lu động hiện cĩ với nhu cầu vốn lu động đã xác định cho năm tới Cơng ty xác định nguồn và lợng vốn lu
động cần huy động thêm. Một thực tế cho thấy từ bản kế hoạch tín dụng vốn lu động là nguồn huy động vốn của Cơng ty đến 71,61% từ vay các Ngân hàng th- ơng mại. Cơng ty chỉ đáp ứng hiện tại đợc 8,71 tỷ đồng (chiếm 8,85% tổng nhu cầu vốn lu động) cịn lại chủ yếu là nguồn Nợ khách hàng (chiếm 14,84%). Cĩ một kế hoạch tín dụng vốn lu động nh vậy rõ ràng đã tạo cho Cơng ty sự chủ động hơn trong vấn đề huy động và sử dụng vốn lu động đúng mục đích nhằm tránh thất thốt, đảm bảo hiệu quả cao nhất.