Trong giai đoạn 2000 – 2005 Tổng nguồn vốn Công ty huy động là 436 tỷ, công ty đã dùng 383 để tài trợ cho các dự án đầu tư, chi tiết như sau:
Bảng 2.2 Tình hình huy động vốn giai đoạn 2000 - 2005
ĐVT: tỷđồng
STT Nguồn vốn Huy động Tài trợ
1 Nguồn vốn nội bộ 108 78
2 Vốn ứng trước của khách hàng 180 157
3 Vay trong nước 148 148
4 Nguồn vốn ngân sách
Tổng cộng 436 383
Nguồn: Phòng Kế toán – Tài vụ, Công ty Tín Nghĩa, 2006
- Nguồn vốn ngân sách
Là nguồn vốn được huy động từ ngân sách Nhà nước.
Trong giai đoạn 2000 – 2005 Công ty không huy động nguồn vốn này để tài trợ cho các dự án.
- Nguồn vốn nội bộ
Là nguồn vốn bao gồm vốn tự có được tích lũy từ nguồn lợi nhuận được giữ lại hằng năm của doanh nghiệp và nguồn vốn được Ngân sách Nhà nước cấp hằng năm (nếu có).
o Những năm 2000 – 2001 kết quả kinh doanh cuối năm của Công ty lỗ 87 tỷ đồng.
o Hai năm tiếp theo 2002 – 2003 kết quả kinh doanh của Công ty lãi 93 tỷ đồng. Công ty đã bù đắp được khoản lỗ 87 đồng trước đó.
o Hai năm tiếp theo 2004 – 2005 kết quả kinh doanh của công ty lãi 102 tỷ đồng.
Công ty trích 83 tỷđồng đểđầu tư vào các dự án đầu tư: Nhà máy gạch Tuynen 25 tỷ, nhà máy đá mở rộng 4 tỷ, hệ thống các trạm xăng dầu 10 tỷ, hệ thống kho bãi 20 tỷ và 24 tỷđồng cho dự án khu công nghiệp Tam Phước.
Phần còn lại của nguồn vốn này Công ty dùng để trả các khoản nợ và tài trợ cho phần vốn lưu động của Công ty.
Là tiền mua hàng hóa, dịch vụ mà khách hàng chấp nhận thanh toán trước cho Công ty nhằm để được hưởng các ưu đãi về giá, chiết khấu hoặc các dịch vụ khác của Công ty.
Từ năm 2002 – 2005 diện tích cho thuê của khu công nghiệp Tam Phước và khu công nghiệp Nhơn Trạch III đã được 90 %. Tổng số tiền khách hàng trả trước 12 triệu USD ~ 180 tỷđồng (chủ yếu là tập đoàn Formosa)
Công ty đã dùng 157 tỷđểđầu tư vào dự án khu công nghiệp Tam Phước, phần còn lại Công ty dùng vào việc trả nợ vay khu công nghiệp Nhơn Trạch III và chi vào công tác chuẩn bịđầu tư các dự án cho giai đoạn sau năm 2005.
- Nguồn vốn vay ngân hàng và các tổ chức tín dụng trong nước
Là nguồn vốn mà doanh nghiệp huy động từ các hoạt động vay vốn từ ngân hàng và các tổ chức tín dụng như:
o Các ngân hàng thương mại: Chi nhánh ngân hàng Vietcombank Đồng Nai, Chi nhánh ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Đông Nai, Chi nhánh ngân hàng Đầu tư & Phát triển Đồng Nai, …
o Quỹ Hỗ trợ phát triển, QuỹĐầu tư, hợp tác xã tín dụng, …
Những năm 2000 – 2001 do thua lỗ trong kinh doanh là 87 tỷ đồng nên việc huy động vốn từ nguồn này trong giai đoạn 2000 – 2002 là rất khó khăn.
Hạn chế lớn nhất của nguồn vốn vay trong nước là một tổ chức tín dụng chỉ được phép cho 1 pháp nhân hay 1 thể nhân vay vượt quá 15% vốn tự có thì phải có công văn chấp thuận của thống đốc ngân hàng Nhà nước Việt Nam (theo quy chế cho vay của tổ chức tín dụng được ban hành kèm theo Quyết định số 284/2000/QĐ-NHNN ngày 25/8/ 2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước).
Trong giai đoạn 2000 – 2005 Công ty thực hiên vay vốn tại các ngân hàng Chi nhánh VietComBank Đồng Nai, Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Đồng Nai, Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông Thôn Đồng Nai chi tiết theo bảng sau:
Bảng 2.3 Báo cáo tình hình vay vốn cho các dự án đầu tư tại giai đoạn 2000 – 2005 ĐVT: tỷđồng STT Dư nợ vay Dự án Tên Ngân hàng / tổ chức tín dụng
Chi nhánh ngân hàng Ngoại thương
Đồng Nai 10 Hệ thống xăng dầu
1
Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư & Phát
triển Đồng Nai 34 Hệ thống kho bãi
2
Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và
Phát triển Nông Thôn Đồng Nai 104
Khu Công nghiệp Tam Phước; Nhà Máy đá mở rộng 3
Tổng cộng 148
Nguồn: Phòng Kế toán – Tài vụ, Công ty Tín Nghĩa, 2006
- Tổng vốn huy động từ nguồn này là 148 tỷ gồm:
o 10 tỷ, vay Chi nhánh ngân hàng Ngoại thương Đồng Nai, hạn vay 5 năm, tài trợ cho hệ thống các trạm kinh doanh xăng dầu.
o 34 tỷ, vay Chi nhánh Ngân hàng Đầu tư & Phát triển Đồng Nai, hạn vay từ 5 – 7 năm, tài trợ cho các dự án thuộc hệ thống kho bãi, cầu cảng cho thuê.
o 104 tỷ, vay Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông Thôn Đồng Nai, hạn vay 5 – 10 năm, tài trợ cho dự án khu công nghiệp Tam Phước là 98 tỷ, dự án Nhà máy đá mở rộng là 6 tỷđồng.