I. Khái quát tình hình phát triển kinh tế của địa phơng và hoạt động kinh doanh của NHNo & PTNT Chi nhánh số
2. Tình hình hoạt động kinh doanh của NHNo & PTNT Chi nhánh số 7 tỉnh Thanh Hoá
2.3. Công tác kế toán thanh toán và ngân quỹ.
Công tác kế toán toán có vai trò rất quan trọng đối với các doanh nghiệp hoạt động trong cơ chế thị trờng nói chung và với Ngân hàng nói riêng. Thực hiện tốt công tác kế toán có nghĩa là ghi chép, phản ánh các nghiệp vụ kinh tế phát sinh một cách đầy đủ nhanh chóng, chính xác. Bởi vậy công tác kế toán là một cung cụ hữu hiệu không thể thiếu đợc trong quản trị kinh doanh Ngân hàng.
Mặc dù là một Chi nhánh mới đợc thành lập, đội ngũ cán bộ nhân viên ít, lực lợng thanh toán viên chỉ có 2 ngời bao gồm cả thanh toán viên giao dịch khách hàng và kế toán nội bộ nhng đã tổ chức tốt việc thanh toán cho 20 tài khoản cá nhân và 2.293 hộ sán xuất giao dịch với Ngân hàng, góp phần tạo đ- ợc niềm tin của khách hàng đối với Ngân hàng nông nghiệp.
Đồng thời công tác thanh toán qua Ngân hàng cũng đợc Chi nhánh chú trọng. Trong năm 2000 đã thực hiện thanh toán liên hàng nội tỉnh là: 21.723 triệu đồng, trong đó liên hàng liên hàng đi là 19.173 triệu đồng. Tổng doanh số thanh toán trong năm 2000 là 27.893 triệu đồng tăng 5% so với năm 1999
Hoạt động thu chi tiền mặt, ngân phiếu, ngoại tệ trong năm 2000 của Chi nhánh đã tăng trởng và phát triển cả về lợng và chất. Khách hàng của Chi nhánh chủ yếu là các hộ sản xuất, cho nên việc thu chi tiền mặt xảy ra thờng xuyên :
+ Doanh số thu tiền mặt và ngân phiếu thanh toán năm: 36.973.966 ngàn đồng, trong đó thu tiền mặt là 36.215.466 ngàn đồng, bình quân một ngày thu từ 150.000 - 300.000 ngàn đồng .
+ Doanh số chi tiền mặt và ngân phiếu thanh toán: 36.840.936 ngàn đồng. trong đó chi tiền mặt: 36.080.939 ngàn đồng, bình quân một ngày chi từ 200.000 - 300.000 ngàn đồng
Ngoài ra lợng tiền mặt ngoại tệ trong năm thu vào là 29.066 USD và chi ra là 29.066 USD.
Thực hiện tốt công tác kế toán thanh toán và ngân quỹ không những giúp cho quá trình luân chuyển chứng từ nhanh chóng, chính xác, mà còn làm cho tốc độ luân chuyển vốn của khách hàng cũng nh của Ngân hàng tăng nhanh, đảm bảo an toàn tài sản, từ đó nâng cao uy tín của Ngân hàng đối với khách hàng.