Chơng III công ty xây dựng số 18 chi nhánh Hà nội
4.1Quản lý và sử dụng vốn bằng tiền
II. Một số kiến nghị
4.1Quản lý và sử dụng vốn bằng tiền
hoạch tiền mặt, đây chính là hạn chế cơ bản trong việc xác định lợng dự trữ tiền mặt hợp lý. Vì vậy việc xác định mức tồn quỹ tối thiểu và lập kế hoạch tiền mặt là rất cần thiết đối với chi nhánh. Chi nhánh cần phải lập bảng thu-chi ngân quỹ và so sánh giữa thu và chi bằng tiền để tìm nguồn tài trợ nếu thâm hụt ngân quỹ, hoặc đầu t ngắn hạn nếu d thừa ngân quỹ, trong đó có tính đến số d bằng tiền đầu kỳ và cuối kỳ tối u. Chứ không nên chỉ gửi các khoản tiền d thừa vào ngân hàng nh hiện nay vì tỷ lệ sinh lời của nó là rất thấp gây ra sự kém hiệu quả trong sử dụng vốn bằng tiền tại chi nhánh.
Có rất nhiều hình thức đầu t ngắn hạn khác nhau có khả năng sinh lời cao mà chi nhánh có thể lựa chọn nh cho vay, đầu t chứng khoán, góp vốn liên doanh Tuy…
nhiên, một trong những hình thức đầu t thờng đợc sử dụng đó là đầu t chứng khoán có tính thanh khoản cao đặc biệt là trong điều kiện hiện này khi thị trờng chứng khoán
Việt Nam đã đi vào hoạt động và gặt hái đợc những thành công nhất định. Khi cần thiết chi nhánh có thể chuyển đổi những chứng khoán này ra tiền mặt.
Khi lập kế hoạch tiền mặt chi nhánh nên lu ý những vấn đề sau: - Xác định mức số d tiền mặt phù hợp
- Thu thập và sử dụng tiền mặt một cách có hiệu quả. - Đầu t tiền mặt d thừa vào chứng khoán khả thị (khả mại).
Ba yếu tố trên nếu đợc kết nối với qui mô, kế hoạch sản xuất kinh doanh của chi nhánh ở từng thời kỳ nhất định sẽ góp phần quản lý tốt vốn bằng tiền, chi nhánh sẽ tránh đợc ứ đọng hay thiếu hụt vốn, đa khả năng sử dụng vốn lu động của chi nhánh nên cao.
4.2 Quản lý vốn trong thanh toán.