II. Đối với cỏc đối tỏc của ngõn hàng đầu tư
1.Quản lý chặt chẽ từng giao dịch TTQT cụ thể
Xỏc định hạn mức ký quỹ L/C cho những giao dịch mở L/C bằng vốn tự cú hoặc vốn vay dưới 100% nhằm trỏnh những rủi ro về tỷ giỏ và tớn dụng. Việc xõy dựng mức ký quỹ hợp lý cần dựa trờn năng lực tài chớnh, mức độ an toàn tớn dụng, mức độ uy tớn của doanh nghiệp vỡ nếu mức kỹ quỹ quỏ thấp thỡ khụng đảm bảo an toàn, cũn mức kỹ quý quỏ cao sẽ khiến cho khỏch hàng gặp khú khăn về vốn, họ sẽ khụng tiếp tục giao dịch với Ngõn hàng nữa.
- Đặc biệt đối với những khỏch hàng cú phỏt sinh giao dịch mở L/C trả chậm, việc thẩm định dự ỏn đầu tư, năng lực tài chớnh của doanh nghiệp càng cần phải tiến hành một cỏch chặt chẽ hơn vỡ những giao dịch phỏt hành thư tớn dụng trả chậm tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn.
- Kiểm soỏt nội dung cỏc đề nghị của khỏch hàng, vớ dụ như lệnh chuyển tiền, đơn đề nghị mở L/C… Kiờn quyết từ chối khụng thực hiện cỏc lệnh thanh toỏn, cỏc L/C cú nội dung vi phạm phỏp luật, vi phạm thụng lệ quốc tế hoặc cú thể gõy rủi ro nghiờm trọng cho khỏch hàng và ngõn hàng.
- BIDV cần phải tăng cường cụng tỏc kiểm tra kiểm soỏt L/C trả chậm, quản lý tiền hàng thu được từ dự ỏn để đảm bảo nguồn thanh toỏn cho nước ngoài. Thực hiện tốt cụng tỏc kiểm soỏt sau đối với cỏc L/C trả chậm nhằm đảm bảo thực hiện nghĩa vụ thanh toỏn với nước ngoài khi đến hạn, đỏnh giỏ đỳng tiến độ thực hiện dự ỏn. Đối với cỏc mún nợ vay bắt buộc đó phỏt sinh cần rà soỏt lại tỡm nguyờn nhõn để cú biện phỏp zử lý kịp thời như đụn đốc đơn vị tiờu thụ hàng hoỏ để trả nợ ngõn hàng, hoặc kết hơp với cỏc cơ quan phỏp luật để giải quyết những mún nợ khú đũi, xử lý tài sản thế chấp… Nõng cao chất lượng hoạt động thanh tra, kiểm tra là gúp phần hạn chế rủi ro cho ngõn hàng.