- Thứ nhất, hiện nay, NHNT mới chỉ có một quy định chung cho quản lý vốn và một quy trình chung cho kinh doanh vốn nhưng lại có vô số các văn bản hướng dẫn mang tính quy định, quy trình cho các nghiệp vụ hiện có và phát sinh theo từng thời kỳ. Thực trạng này gây ra rất nhiều bất cập kể cả từ phía thực thi lẫn phía quản lý điều hành.
- Thứ hai, các quy định, quy trình chung vẫn chưa được cập nhật cho phù hợp với tình hình mới như quy chế quản lý vốn, quy trình kinh doanh vốn/ngoại tệ, quy định về giao dịch mua bán giấy tờ có giá.
- Thứ ba, chưa có các quy trình cụ thể mô tả chi tiết thực hiện giao dịch tại HSC và tại các chi nhánh như giao dịch kinh doanh ngoại tệ, các quy định về hạn mức giao dịch, giới hạn dừng lỗ và thẩm quyền-quy trình phê duyệt xác định các hạn mức.
- Thứ tư, NHNT tuân thủ cơ chế quản lý vốn tập trung nhưng lại chưa xây dựng được mô hình chuyển giá vốn nội bộ, một mô hình chuẩn hóa cho cơ chế quản lý vốn tập trung của ngân hàng.
- Thứ năm, các báo cáo cần thiết chưa được triển khai hoặc không thể triển khai chính xác, đặc biệt là các báo cáo về dòng tiền, báo cáo về rủi ro như báo cáo chênh lệch kỳ hạn , báo cáo chênh lệch thanh khoản. Đa số được chiết xuất một cách thủ công, không đảm bảo độ chính xác của báo cáo mà phụ thuộc vào khả năng của cán bộ thực hiện có thể gây “nhiễu thông tin” cho Ban điều hành và các cấp quản lý khi đưa ra các quyết định.
- Thứ sáu, chưa có một văn bản hoàn chỉnh và phù hợp chỉ ra sự phân công phân nhiệm cụ thể cũng như sự liên kết phối hợp giữa các bộ phận. Bộ phận vốn mới chỉ được tập trung hóa theo một mức độ nhất định và ranh giới giữa các chức năng được tập trung và các chức năng không được tập trung là mờ nhạt, mang tính thỏa hiệp. Vì vậy, mặc dù phòng QLRRTT đã được thành lập với mục tiêu của Quản lý Rủi ro là đánh giá và quản lý trạng thái rủi ro của NHNT trên mức độ tổng thể nhưng phòng QLRRTT hiện rất khó thực hiện được mục tiêu đó.