* Thụng bỏo L/C và sửa đổi L/C xuất khẩu: - Bước 1: Tiếp nhận L/C, sửa đổi L/C
Thanh toỏn viờn nhận L/C gốc hoặc sửa đổi L/C từ ngõn hàng dại lý. Nếu L/C hoặc sửa đổi L/C bằng thư, thanh toỏn viờn đúng dấu RECEIVED và ghi nhận ngày giờ. Sau đú thanh toỏn viờn xỏc thực và kiểm tra tớnh hợp lệ của L/C và sửa đổi.
SeABank từ chối thụng bỏo những L/C khụng xỏc thực được. Tựy từng trường hợp cụ thể, SeABank cú thể từ chối thụng bỏo những L/C ngay cả khi đó xỏc định được tớnh chõn thật bề ngoài.
- Bước 2: Thụng bỏo L/C
Thụng bỏo trực tiếp cho người hưởng lợi: Thanh toỏn viờn nhập thụng tin của L/C gốc, sửa đổi L/C vào hệ thống, thu phớ và hạch toỏn ngoại bảng, in thụng bỏo L/C cho khỏch hàng. Nếu L/C cú yờu cầu xỏc nhận kốm theo, thanh toỏn viờn tiến hành thụng bỏo L/C kốm xỏc nhận và thu phớ xỏc nhận. Tiếp theo kiểm soỏt viờn duyệt giao dịch trờn hệ thống, ký nhỏy lờn thụng bỏo L/C, trong trường hợp cần thiết điện SWIFT MT730 sẽ được đẩy lờn trung tõm thanh toỏn. Tiếp theo Giỏm đốc ký duyệt thụng bỏo L/C hoặc sửa đổi L/C. Thụng bỏo qua Ngõn hàng thụng bỏo khỏc: Thanh toỏn viờn cú thể gửi thụng bỏo bằng 2 cỏch: thụng bỏo bằng SWIFT hoặc thụng bỏo bằng thư gửi theo đường bưu điện, biờn lai bưu điện là chứng từ giao nhận với khỏch hàng. Sau đú kiểm soỏt viờn đẩy điện MT710, MT711 (nếu cú) rồi giỏm đốc tiến hành duyệt điện đó được đẩy lờn.
- Bước 3: Phõn phối chứng từ
Thanh toỏn viờn gửi cho khỏch hàng (cú thể trực tiếp hoặc qua bưu điện), lưu tại chi nhỏnh, lưu lại trung tõm thanh toỏn.
* Thanh toỏn L/C xuất khẩu:
- Bước 1: Tiếp nhận, kiểm tra chứng từ
Thanh toỏn viờn tiếp nhận bộ chứng từ như quy định trong L/C, kiểm tra loại chứng từ, số lượng của từng loại chứng từ trước khi ký nhận chứng từ, đúng dấu RECEIVED và ghi rừ ngày, giờ nhận chứng từ trờn thư yờu cầu gửi chứng từ hàng xuất của khỏch hàng và gửi trả lại cho khỏch hàng 01 liờn.
Thanh toỏn viờn kiểm tra nội dung chứng từ xuất trỡnh và lập Phiếu kiểm tra chứng từ hàng xuất. Nếu chứng từ phự hợp, kiểm soỏt viờn ký duyệt Phiếu kiểm tra chứng từ hàng xuất, thực hiện chiết khấu chứng từ (nếu cú yờu cầu) và tiến hành bước 2. Nếu chứng từ khụng phự hợp, thanh toỏn viờn lập thụng bỏo yờu cầu chỉnh sửa bổ sung chứng từ theo mẫu trỡnh Giỏm đốc ký và gửi cho khỏch hàng nờu rừ từng sai sút của chứng từ để khỏch hàng sửa chữa và thay thế, thực hiện bước 2 sau khi khỏch hàng khắc phục lỗi chứng từ, nếu sau khi thụng bỏo, khỏch hàng khụng thể khắc phục lỗi chứng từ hoặc chỉ sửa chữa được một phần sai sút, thanh toỏn viờn yờu cầu khỏch hàng ký nhận khụng thể khắc phục lỗi trờn Thụng bỏo yờu cầu chỉnh sửa bổ sung chứng từ và thực hiện bước 2.
- Bước 2: Thực hiện đũi tiền + Nếu chứng từ phự hợp:
Đũi tiền ngõn hàng phỏt hành: Thanh toỏn viờn nhập thụng tin chứng từ L/C xuất, nhập ngày tra soỏt tự động, hạch toỏn ngoại bảng và thu phớ, in chỉ thị thanh toỏn theo mẫu, in hối phiếu đũi tiền. Sau đú trỡnh giỏm đốc ký duyệt thư chỉ thị thanh toỏn, ký hậu hối phiếu, thanh toỏn viờn đúng thành bộ gồm thư chỉ thị thanh toỏn cựng bộ chứng từ và hối phiếu để gửi ngõn hàng phỏt hành. Đũi tiền ngõn hàng hoàn trả: Thanh toỏn viờn lập thư chỉ thị thanh toỏn theo mẫu, in hối phiếu đũi tiền, sau đú giỏm đốc ký duyệt thư chỉ thị thanh toỏn, ký hậu hối phiếu. Tiếp theo thanh toỏn viờn đúng thành bộ gồm thư chỉ thị thanh toỏn cựng bộ chứng từ và hối phiếu để gửi ngõn hàng phỏt hành, thư chỉ thị thanh toỏn cựng hối phiếu đũi ngõn hàng hoàn trả.
+ Chứng từ khụng phự hợp:
Đũi tiền trực tiếp ngõn hàng phỏt hành: Thanh toỏn viờn lập điện đũi tiền nờu rừ cỏc điểm khụng phự hợp và chỉ thị trả tiền nếu được chấp nhận, lập thư chỉ
thị thanh toỏn, in hối phiếu đũi tiền. Tiếp theo giỏm đốc ký duyệt thư chỉ thị thanh toỏn, ký hậu hối phiếu.
Đũi tiền Ngõn hàng hoàn trả: Thanh toỏn viờn khụng điện đũi tiền ngõn hàng hoàn trả ngay mà chỉ lập thư gửi chứng từ yờu cầu ngõn hàng phỏt hành khi chấp nhận thanh toỏn điện bỏo cho SeABank đũi tiền ngõn hàng hoàn trả. Khi nhận được điện chấp nhận thanh toỏn từ ngõn hàng phỏt hành, thanh toỏn viờn điện đũi tiền ngõn hàng hoàn trả hoặc gửi thư đũi tiền cho ngõn hàng hoàn trả. + Duyệt giao dịch: Kiểm soỏt viờn duyệt bản ghi đăng ký chứng từ, giỏm đốc ký duyệt thư chỉ thị thanh toỏn.
+ Duyệt cấp 2: trung tõm thanh toỏn duyệt và đẩy điện MT754, MT750 nếu cú.
- Bước 3: Chuyển tiền về
Trung tõm thanh toỏn nhận được bỏo Cú của ngõn hàng nước ngoài thỡ tiến hành ghi Cú vào tài khoản treo TTQT của chi nhỏnh liờn quan.
- Bước 4: Thanh toỏn hoặc tất toỏn
Thanh toỏn: Thanh toỏn viờn tại chi nhỏnh tiến hành ghi cú vào tài khoản của khỏch hàng, hoặc tài khoản vay, hoặc tất toỏn tài khoản chiết khẩu nếu L/C đó được chiết khấu trước đú, thu lói chiết khấu trờn số ngày thực tế chiết khấu, thu phớ theo biểu phớ dịch vụ hiện hành, hạch toỏn ngoại bảng tất toỏn L/C, in bỏo cú, bỏo nợ gửi cho khỏch hàng. Kiểm soỏt viờn duyệt bản ghi thanh toỏn L/C.
Tất toỏn (nếu chứng từ khụng được thanh toỏn): thanh toỏn viờn xử lý chứng từ khụng được thanh toỏn, hạch toỏn ngoại bảng.
Thanh toỏn viờn gửi cho khỏch hàng, lưu tại chi nhỏnh và lưu lại trung tõm thanh toỏn.