∗ Công ty cha chủ động đến với khách hàng
Thực tế cho thấy, hiện tại chủ yếu vẫn là các khách hàng tìm đến với Công ty vì họ cần dịch vụ chứ Công ty cha tự tìm đến với khách hàng nhằm mở rộng thị tr- ờng hoạt động trong khi khách hàng là nguồn sống của Công ty. Trong điều kiện nền kinh tế thị trờng nh hiện nay thì đây quả là điều khó chấp nhận. Điều này có thể đợc giải thích do số lợng nhà đầu t ngày một đông mà giữa các CTCK cha có sự cạnh tranh lớn lắm. Do vậy mà công ty có thể thụ động trong việc tìm kiếm khách hàng để tạo các cơ hội thực hiện các hợp đồng dịch vụ cho họ. Ngoài ra các biện pháp nhằm thu hút hấp dẫn khách hàng cũng cha đợc Công ty chú trọng, mới chỉ là hình thức hết sức đơn giản nh gửi thiếp chúc mừng tới khách hàng vào các dịp lễ tết. Trong khi đó, ở các nớc phát triển những việc nh thế này lại rất đợc quan trọng và họ thờng bỏ ra kinh phí khá lớn để thực hiện.
Trong giai đoạn hiện nay những vấn đề này cha có ảnh hởng gì lớn lắm đến hoạt động của Công ty nhng chắc chắn rằng trong tơng lai không xa khi thị trờng phát triển, sự cạnh tranh giữa các công ty trở nên gay gắt hơn thì đây có thể trở thành nguyên nhân gây hạn chế không nhỏ đến hiệu quả kinh doanh của Công ty.
∗ Hoạt động của Công ty còn nhiều hạn chế
Có thể nói đây là thực tế khá bức xúc. Tuy đủ điều kiện để thực hiện tất cả các hoạt động kinh doanh nhng Công ty cũng mới chỉ triển khai một số hoạt động phổ biến nh: Môi giới, tự doanh. Các hoạt động khác rất ít đợc thực hiện, thậm chí bỏ ngỏ. Điển hình là hoạt động bảo lãnh phát hành và quản lý danh mục đầu t. Các dịch vụ phụ trợ ở Công ty tuy có nhiều, do có thế mạnh là CTCK trực thuộc NHNo&PTNT VN nhng cha có biện pháp để đa dịch vụ này đến với khách hàng nên về cơ bản chúng cha đợc sử dụng. Có thể nói, khách hàng cha thoả mãn đối với những dịch vụ mà Công ty đang triển khai. Ngay nh hoạt động môi giới đợc đánh
giá là đợc thực hiện tốt nhng cũng cha làm khách hàng vừa lòng vì theo họ phí môi giới còn quá cao. Bên cạnh đó còn có rất nhiều các nhu cầu khác của khách hàng cha đợc Công ty tìm hiểu để từ đó đa ra các dịch vụ, tiện ích mới phục vụ khách hàng.
Tóm lại, sự phát triển không đồng đều các hoạt động của Công ty là một nguyên nhân cơ bản dẫn đến những hạn chế trong qúa trình hoạt động của Công ty trong thời gian qua.
∗ Nguồn nhân lực của Công ty cha đáp ứng đợc yêu cầu
Nhân tố con ngời là một trong những nhân tố đặc biệt quan trọng quyết định sự thành công hay thất bại của thị trờng chứng khoán nói chung hay CTCK nói riêng. Đối với CTCK NHNo&PTNT VN đây cũng là một vấn đề bất cập. Đội ngũ cán bộ hiện nay không thể nói là không có trình độ. Đa số đều đợc đào tạo khá bài bản qua các trờng đại học hoặc qua các khóa học của Uỷ ban chứng khoán Nhà n- ớc. Tuy nhiên, để đáp ứng cho yêu cầu phát triển của thị trờng thì lực lợng nhân sự hiện nay nhìn chung cha đáp ứng đợc. Chúng ta cần phải có một đội ngũ chuyên gia đợc đào tạo chuyên nghiệp và đồng đều, vừa có tri thức, vừa có kinh nghiệm trong các lĩnh vực phân tích thị trờng, quản lý rủi ro, t vấn đầu t... Một đội ngũ nh thế phải là sản phẩm của một nền đào tạo chính quy, có bề dày năm tháng, đồng thời là sản phẩm của một môi trờng tài chính phát triển đến một độ chín mùi nhất định. Trong điều kiện thị trờng chứng khoán nớc ta cha thể đòi hỏi phải có ngay một đội ngũ nhân viên nh vậy. Điều này đòi hỏi Công ty phải nỗ lực hơn nữa trong việc bồi dỡng, đào tạo cho đội ngũ cán bộ của mình để từng bớc hình thành một lớp chuyên gia lành nghề. Nhng nói nh vậy không có nghĩa là hiện nay Công ty không dám có những bớc thử nghịêm đối với nhân viên của mình. Bên cạnh đó, việc kiêm nhiệm của đội ngũ lãnh đạo của Công ty cũng là một hạn chế và gây ảnh hởng đến việc phát triển các hoạt động kinh doanh của Công ty.
∗ Cơ sở vật chất kỹ thuật phục vụ giao dịch còn hạn chế
Công nghệ hiện đại là một trong số những điều kiện tiên quyết giúp đảm bảo đợc các nguyên tắc hoạt động của thị trờng chứng khoán. Để tạo ra một thị trờng
công bằng, công khai, hiệu quả, cần phải có hệ thống thu thập, phân tích, xử lý và công bố thông tin đủ hiện đại. Chẳng hạn đối với hoạt động môi giới để có thể triển khai đợc một cách hiệu quả cần đợc sự trợ giúp của công nghệ hiện đại trong việc xử lý lệnh nhanh chóng, chính xác, giúp truyền thông trên diện rộng, kết nối đợc nhiều văn phòng chi nhánh thành mạng thống nhất giúp công tác kiểm soát, kiểm tra phát triển các vấn đề liên quan đến lợi ích của khách hàng. Phần mềm máy tính của Công ty do Công ty tin học cung cấp có u điểm là chi phí rẻ song lại gặp khó khăn ở chỗ các công ty phần mềm tin học cha thông thạo về hoạt động kinh doanh chứng khoán, trong khi hoạt động kinh doanh của Công ty lại phát sinh thờng xuyên, đòi hỏi phải có những sửa đổi chơng trình do vậy cha thể thiết kế chơng trình ổn định.
Nh vậy, có thể nói nếu Công ty tập chung đầu t nhiều hơn nữa cho các trang thiết bị và cơ sở vật chất kỹ thuật thì sẽ thu hút đợc nhiều nhà đầu t hơn và nâng cao hơn nữa hiệu quả thực hiện nghiệp vụ.
Chơng 3
Các giải pháp hoàn thiện và phát triển
hoạt động của công ty TNHH chứng khoán NHNo&PTNT VN 3.1. Định hớng phát triển của Công ty TNHH chứng khoán NHNo&PTNT Việt nam.
Kế hoạch và chiến lợc của Công ty cho đến năm 2010 là Công ty sẽ trở thành CTCK hàng đầu của Việt nam, ngang bằng với khu vực. Cụ thể là: hoàn tất mạng l- ới gần 10 chi nhánh, 200 đại lý nhận lệnh, tổng số có 600 cán bộ; hoàn thiện hệ thống công nghệ hiện đại, kinh doanh qua mạng, đội ngũ chuyên gia phân tích chia theo lĩnh vực, đợc hỗ trợ bởi hệ thống xử lý thông tin công suất lớn, doanh thu 50 triệu USD, lợi nhuận 10 triệu USD vào năm 2010.
Nhng trớc mắt, công ty đang trong thời kỳ chuyển giai đoạn. Kết thúc giai đoạn 1 (xây dựng công ty) chuyển sang giai đoạn 2 với nội dung chính là kiện toàn công ty về các mặt:
- Kiện toàn cán bộ về quân số; chơng trình đào tạo và quy hoạch dài hạn.
- Kiện toàn mạng lới trong đó hàng đầu là xây dựng 3 chi nhánh Hà nội -
Tpp.HCM - Đà nẵng để đảm bảo xử lý nghiệp vụ theo 3 khu vực Miền Bắc, Miền Trung và Miền Nam và hoàn tất xây dựng hệ thống đại lý nhận lệnh lấy mạng lới chi nhánh NHNo&PTNT Việt nam làm cơ sở.
- Kiện toàn công nghệ với nội dung cơ bản là hệ thống thông tin công suất lớn, hiện đại và nối mạng toàn quốc.
- Kiện toàn nghiệp vụ với nội dung chính là xây dựng hệ thống các quy trình nghiệp vụ đồng bộ, đợc vi tính hóa và triển khai toàn bộ 5 nghiệp vụ cơ bản của kinh doanh chứng khoán.
3.2. Giải pháp hoàn thiện và phát triển hoạt động của công ty TNHH chứng khoán NHNo&PTNT VN. khoán NHNo&PTNT VN.
3.2.1. Mở rộng phạm vi hoạt động của công ty theo hớng chuyên môn hóa hoạt động từng nghiệp vụ. động từng nghiệp vụ.
Hầu hết, các công ty chứng khoán đều đợc cấp phép tham gia các loại hình chứng khoán theo quy định hiện hành: Môi giới, tự doanh, bảo lãnh phát hành, t vấn đầu t và quản lý danh mục đầu t. Trong thời gian đầu hoạt động, hầu hết các công ty không tuyển dụng thêm nhân sự do tiết kiệm chi phí, nên các nhân viên kinh doanh đồng thời thực hiện nhiều nghiệp vụ, do đó khả năng hoạt động chuyên sâu không cao. Việc mở rộng hoạt động kinh doanh theo hớng chuyên môn hóa từng nghiệp vụ sẽ từng bớc tiến tới hình thành đội ngũ nhân viên có chuyên môn sâu từng lĩnh vực, ví dụ nh bộ phận chuyên phân tích đầu t, bộ phận chuyên hoạt động bảo lãnh phát hành, bộ phận chuyên hoạt động môi giới và cung cấp dịch vụ cho khách hàng. Mỗi bộ phận sẽ có những hình thức hoạt động riêng và đặc trng của mình. Ví dụ nh đối với bộ phận phân tích đầu t làm nhiệm vụ chủ yếu là phân tích thị trờng để đa ra các quyết định đầu t nhằm mang lại lợi ích cao nhất cho khách hàng và cho cả công ty. Muốn phân tích đợc thị trờng tốt, công ty phải có các biện pháp để thu thập thông tin một cách xác thực, nhanh chóng kết hợp với các biện pháp đối chiếu, thống kê, lợng hóa để phân tích và tổng hợp số liệu làm cơ sở để đa ra các kết luận về doanh nghiệp, thị trờng. Phân tích thị trờng là một công việc rất phức tạp đòi hỏi hàm lợng chuyên môn cao, kinh nghiệm phong phú và khả năng nhận định sắc bén. Vì vậy phải có đội ngũ chuyên gia chuyên trách công việc này. Hay đối với bộ phận chuyên bảo lãnh phát hành cũng đòi hỏi đội ngũ nhân viên phải có trình độ chuyên môn cao trong việc xây dựng các chiến lợc cho nghiệp vụ bảo lãnh phát hành nh: chiến lợc về khách hàng, chiến lợc về sản phẩm và chiến lợc phân phối sản phẩm; lựa chọn phơng thức bảo lãnh thích hợp và xây dựng quy trình thực hiện bảo lãnh. Nếu đội ngũ nhân viên không có kiến thức sâu rộng về nghiệp vụ này thì các chiến lợc đa ra sẽ không có hiệu quả. Còn đối với bộ phận chuyên hoạt động môi giới lại đòi hỏi các nhân viên phải có kỹ năng chuyên nghiệp nh: Kỹ năng chuyền đạt thông tin, kỹ năng tìm kiếm khách hàng, kỹ năng khai thác khách hàng và với thái độ công tâm, cung cấp cho khách hàng những dịch vụ tốt
nhất. Có đợc những kỹ năng này ngời nhân viên môi giới sẽ có đợc lòng tin với khách hàng và đó là kết quả mà mọi công ty chứng khoán đều mong muốn.
Trong tơng lai, công ty sẽ phát triển tất cả các nghiệp vụ mà mình đợc phép, nếu không có sự chuyên môn hóa trong từng nghiệp vụ thì việc mở rộng các nghiệp vụ kinh doanh không làm cho công ty phát triển hơn mà trái lại sẽ càng gây khó khăn hơn cho công ty. Bởi lẽ khi đó một nhân viên sẽ có thể kiêm nhiệm thực hiện nhiều nghiệp vụ hơn nhng lại không có chuyên môn cao trong tất cả các nghiệp vụ thì tất yếu sẽ dẫn đến công ty hoạt động không hiệu quả. Chuyên môn hóa từng nghiệp vụ sẽ làm cho năng lực hoạt động nghiệp vụ của công ty đợc nâng cao, kết hợp với việc mở rộng phạm vi hoạt động là một trong những giải pháp quan trọng thúc đẩy công ty phát triển.
3.2.2. Đa dạng hóa các loại hình dịch vụ và nâng cao chất lợng dịch vụ cung cấp cho khách hàng. cấp cho khách hàng.
Một đặc trng của CTCK là các bộ phận nghiệp vụ hoạt động tơng đối độc lập, nhng điều này không có nghĩa là chúng không có sự liên hệ ảnh hởng lẫn nhau. Trái lại, giữa các nghiệp vụ hoạt động của công ty có mối quan hệ chặt chẽ, bổ sung hỗ trợ và ảnh hởng lẫn nhau rất nhiều. Ví dụ, nghiệp vụ tự doanh của công ty không hiệu quả thì công ty khó có thể phát triển mạnh nghiệp vụ t vấn đầu t và quản lý danh mục đầu t bởi khách hàng dễ dàng đặt ra câu hỏi: công ty còn không thể đa ra một chiến lợc đầu t hợp lý cho chính mình thì lấy gì đảm bảo công ty sẽ thực hiện đầu t và t vấn tốt cho khách hàng? Hay để thực hiện tốt nghiệp vụ bảo lãnh phát hành công ty cũng cần thực hiện tốt các nghiệp vụ môi giới, t vấn và tự doanh. Nghiệp vụ môi giới giúp nắm bắt nhu cầu của các nhà đầu t trên thị trờng, giúp định giá và làm trôi chảy các kênh phân phối chào bán chứng khoán. Nghiệp vụ tự doanh mang đến kỹ năng tạo thị trờng và ổn định giá chứng khoán mới phát hành.
Để nâng cao chất lợng dịch vụ công ty không còn cách nào hơn là phải thực hiện đa dạng hóa, phát triển đồng đều các nghiệp vụ của mình tạo nên sức mạnh tổng hợp cho công ty. Chất lợng dịch vụ đợc nâng cao công ty sẽ tạo đợc uy tín trên thị trờng hoạt động kinh doanh có điều kiện phát triển hơn và do đó có thể nâng cao
tiềm lực về vốn. Ngợc lại, uy tín và tiềm lực về vốn của công ty tăng lên có tác dụng thúc đẩy quá trình phát triển, thực hiện tốt hơn nữa các nghiệp vụ hoạt động.
Để làm đợc điều này công ty một mặt phải chú trọng hoàn thiện hơn nữa các nghiệp vụ đã triển khai, mặt khác phải tập trung nghiên cứu thị trờng để triển khai mở rộng các nghiệp vụ khác nh bảo lãnh phát hành, quản lý danh mục đầu t khắc phục dần tình trạng nhu cầu của thị trờng đối với các dịch vụ của CTCK không phải không có nhng nghiệp vụ vẫn cha đợc triển khai hoặc vẫn trong tình trạng bị bỏ ngỏ hoặc đợc thực hiện rất hạn chế.
Đối với nghiệp vụ bảo lãnh phát hành đây là nghiệp vụ còn rất mới mẻ đối với cả ngời thực hiện lẫn khách hàng và nó rất phức tạp. Bởi vậy, không thể đòi hỏi công ty phải triển khai ngay lập tức và có hiệu quả đối với nghiệp vụ này. Tuy nhiên, trong tơng lai đây sẽ là nghiệp vụ chiếm một vị trí không nhỏ trong hoạt động của công ty. Vì vậy, trớc hết ta phải chuẩn bị điều kiện để sớm đa nghiệp vụ bảo lãnh phát hành vào thực tế hoạt động nh việc tăng cờng công tác tìm kiếm và t vấn tài chính doanh nghiệp để có thể tạo đợc những khách hàng tiềm năng sau này. Đồng thời, tào tạo những các cán bộ có chuyên môn cao để có thể tiến hành các nghiệp vụ có hiệu quả.
Đối với nghiệp vụ quản lý danh mục đầu t công ty cần tích cực trau dồi kinh nghiệm, nâng cao năng lực phân tích xu thế diễn biến thị trờng để có thể đa ra ph- ơng án đầu t tốt nhất với nguồn vốn đợc khách hàng uỷ thác. Để thực hiện nghiệp vụ này công ty cũng cần hoàn thiện nghiệp vụ tự doanh của mình bởi đó chính là một cách quảng cáo hữu hiệu cho trình độ, khả năng và kinh nghiệm của công ty trong việc quản lý danh mục đầu t. Công ty cần chủ động tiềm kiếm khách hàng và thuyết phục họ về lợi ích mà họ có thể nhận đợc khi tham gia vào dịch vụ này.
Đối với nghiệp vụ t vấn đầu t nhu cầu của khách hàng đối với nghiệp vụ này rất lớn. Bởi vì đa số các nhà đầu t trên thị trờng hiện nay là các nhà đầu t nhỏ, không chuyên. Do đó, họ vẫn còn bỡ ngỡ trong lĩnh vực kinh doanh mới mẻ này. Họ rất cần những lời khuyên từ những ngời có kiến thức sâu rộng hơn và nhiều kinh nghiệm hơn trong lĩnh vực chứng khoán để giúp họ đa ra các quyết định đầu t đúng đắn nhất. Công ty cần sớm đa ra kế hoạch cụ thể để thực hiện t vấn cho khách hàng
nhằm mục đích thu phí, tăng doanh thu cho công ty nh: đa ra văn bản quy định rõ về quyền lợi, nghĩa vụ của các bên cũng nh giới hạn trách nhiệm của công ty đối