-Tổng nguồn vốn huy động đến 31/12/2001 đạt 125,45 triệu tăng 17 tỷ so với 31/12/2000 tốc độ tăng là 11%.
Trong đó:
+Tiền VNĐ: đến 31/12/2001 đạt 105,570 triệu tăng 20,08 tỷ chiếm 95% tổng nguồn vốn huy động.
+Ngoại tệ VNĐ: đến 31/12/2001 đạt 19,976 tỷ chiếm 5% tổng nguồn vốn huy động. -Về cơ cấu: +TG từ các tổ chức kinh tế đến 31/12/2001 đạt 0,334 tỷ chiếm tỷ trọng 12,5% tổng nguồn vốn huy động +TG từ dân c đến 31/12/2001 là 135,212 tỷ chiếm 87,5% tổng vốn huy động.
So với năm 2000 thì trong năm 2001 nguồn vốn huy động của chi nhánh tăng cả 2 loại tiền gửi VND và ngoại tệ. Mặc dù nguồn vốn huy động bằng ngoại tệ có quy mô không lớn chỉ chiếm tỷ trọng 5% nguồn vốn huy động nhng chi nhánh đã chủ động đáp ứng đủ ngoại tệ cho các tổ chức và đơn vị kinh tế có nhu cầu về ngoại tệ. Đặc biệt trong mấy năm gần đây chi nhánh không phải xin Trung ơng điều hoà vốn cho vay ngắn hạn để làm đợc điều đó Nông nghiệp nông nghiệp và Phát triển nông thôn Từ Liêm đã có nhiều hoạt động để thu hút nguôn vốn nh quảng cáo, mở thêm một số bàn quỹ tiết kiệm để tạo cho khách… hàng đến giao dịch đợc thuận tiện.
b. Công tác đầu t tín dụng
Trong những năm 2001 công tác đầu t tín dụng tiếp tục tăng trong 2 loại vốn đầu t ngắn hạn và đầu t trung và dài hạn.
Tổng d nợ kể cả ngoại tệ VND đến 31/12/2001 đạt 121.646 tỷ với năm 2000 tăng 35,907 đạt 135%.
Trong đó:
+D nợ VCD: đến 31/12/2001 đạt 115,397 tăng 6,589 tỷ so với năm 2000 chiếm tỷ trọng 125%.
+D nợ ngoại tệ quy VND: giảm 0,705 tỷ chiếm tỷ trọng 81% (đến 31/12/2001) là 6,296 tỷ.
+Cho vay uỷ thác đầu t: đến 31/12/2001 đạt 6,256 tỷ tăng 2% d nợ.
+Nợ quá hạn (10,652) triệu chiếm 3,3% tổng d nợ. * Về tín dụng ngắn hạn:
-Doanh nghiệp cho vay kể cả ngoại tệ quy VND là 131,100 triệu. Trong đó doanh số cho vay VND là 94,800 triệu chiếm tỷ trọng 72%.
-Doanh số thu nợ: 126,700 triệu
-D nợ đến 31/12/2001 là 71,1569 triệu tăng 6,217 triệu đạt 111,5% so với năm 2000. Trong đó
+VND: 65,273 tăng 18,391 triệu
+Ngoại tệ quy VND: 6,296 tỷ giảm 2,174 tỷ
* TD trung và dài hạn: tiếp tục đầu t và cho vay mới 17 dự án với tổng số vốn cho vay kể cả ngoại tệ quy VND là 12,685 triệu. Đến 31/12/2001d nợ cho vay trung và dài hạn là 43,819 triệu tăng 24% so với năm 2000.
c. Về huy động vốn ngoại tệ và thanh toán quốc tế.
-Vốn huy động đjat 19,976 tỷ quy VND tăng so với năm trớc 6,250 triệu.
-Mở L/C nhập 16 món với giá trị giá 4.562.776 USD tăng sự tín nhiệm của các doanh nghiệp về hoạt động đối ngoại này ngày càng đợc mở rộng.
d.Công tác thanh toán
Với hệ thống thanh toán điện tử về xử lý kị thời chính xác rút ngắn thời gian thanh toán trên Nhà nớc tài khoản cho khách hàng đến nay đã có 654 đơn vị và tổ chức kinh tế mở tài khoản giao dịch tại chi nhánh tăng 12% đơn vị khách hàng giao dịch so với năm 2000.
-Doanh số thanh toán đạt 21,884 tỷ tăng 5% so với năm trớc. Trong đó:
+Thanh toán chuyển khoản 17,852 tỷ chiếm tỷ trọng 88%. +Thanh toán tiền mặt 4,032 tỷ chiếm tỷ trọng 12%.
-Với khối lợng 8.59 tài khoản và 106,654 món thanh toán trong năm qua cha để sai sót về hạch toán tiền tăng và tiền quỹ trái với tính chất của tài khoản.
-Các chứng từ đợc hạch toán ngay trong ngày không để tồn đọng, hàng tháng sao kê, đối chiếu không để sai lầm xảy ra, đặc biệt là luôn bám sát tài khoản tiền gửi thanh toán tậi Ngân hàng nhà nớc để đảm bảo năng lực thanh toán. Đã thực hiện 1780 món chuyển tiền nhanh chóng doanh số 32 tỷ, phí thu đợc 103 triệu VND.
-Công tác thông tin điện toán đáp ứng tốt cho việc khai thác số liệu báo cáo lên Ngân hàng cấp trên theo mẫu thống nhất của toàn hệ thống. Cùng với trang thiết bị ổn định hoạt động không xảy ra sự cố, chấp hành tốt các chế độ bảo mật, góp phần đáng kể vào việc chu chuyển vốn nhanh trong toàn hệ thống.
Kết quả kinh doanh
Năm 2001 có nhiều khó khăn trong hoạt động kinh doanh tiền tệ bởi bởi nhiều khó khăn trong hoạt động kinh doanh tiền tệ bởi nhiều yếu tố tác động, đặc biệt qua nhiều lần điều chỉnh lãi suất tiền gửivà lãi suất cho vay. Tổng thu nhập của chi nhánh so với năm trớc bằng 87% nhng lợi nhuận hạch toán bằng 108,6% so với năm 2000.
ii. Thực trạng về nghiệp vụ thanh toán séc tại